Una de las formas que han encontrado las entidades financieras para fidelizar a sus clientes es persuadirles de contratar diversos productos financieros a cambio de ver rebajada su factura de comisiones. Si antes era habitual que la competencia se focalizara en ofrecer la mejor rentabilidad en un depósito o en una cuenta corriente, los bajísimos tipos de interés de los últimos años han reducido esa posibilidad. A los bancos ya no les compensa porque perderían dinero y prefieren utilizar otros productos financieros, como los fondos de inversión, para retener clientes.

El aumento de interés de los inversores por los fondos cotizados con un enfoque sostenible es indudable. El ESG es ya una tendencia de inversión por sí sola y los inversores están aprovechando para entrar a través de fondos cotizados, con bajas comisiones, que les permiten tener exposición a este tipo de activos.

La mayoría de los fondos de bolsa española que componen la Liga de la gestión activa de elEconomista están ofreciendo rentabilidades por encima del 10%, pero hay un pequeño grupo de seis productos que todavía se encuentra por debajo de ese rendimiento. Caja Ingenieros Iberian Equity, gestionado por Dídac Pérez, es el más rezagado, con un 6,78% en el año. Por encima de él se encuentran Gestifonsa Renta Variable España, que ofrece un 7,47%, Santander Small Caps España, que gana un 8,52%, Bankia Small Caps, con un 9,12%, Fidelity Iberia, con un 9,14%, y Mediolanum Small and Mid Caps España, que proporciona un 9,70%.

Kutxabank, Ibercaja y CaixaBank son las entidades financieras con mayor proporción de fondos de inversión propios en su negocio de gestión discrecional de carteras respecto al total de volumen de activos que manejan en este segmento. Mientras que el banco vasco acumula un 88% y la entidad aragonesa acapara un 86%, el banco catalán alcanza un 85%, teniendo en cuenta la suma de la parte de Bankia. De hecho, de las tres grandes entidades financieras, es la que más proporción de fondos de su factoría tiene en la gestión de carteras, ya que BBVA solo utiliza un 36%, mientras que Santander usa un 30%, según los últimos datos de Inverco, correspondientes al primer trimestre.