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Cómo ganar dinero con criptomonedas sin especular: así funciona el staking
Autor: Redacción de Servicios de comparación financiera
Actualizado: 1 de mayo de 2025, 18:25Los inversores no dejan de buscar oportunidades para conseguir rentabilidades en un mundo en el que la incertidumbre lo hace cada vez más difícil. En un contexto como el actual, quizá muchos, sobre todo los más experimentados, piensen en la especulación y en estrategias arriesgadas para encontrar buenos rendimientos. Una opción puede ser invertir en criptomonedas, que en las últimas jornadas han vuelto a recuperarse tras los vaivenes experimentados durante los primeros meses del año.
Las criptodivisas ya se han convertido en un activo habitual en las carteras de los inversores que especulan con los movimientos del mercado para conseguir beneficios. Sin embargo, lo que muchos no saben es que con ellas también se pueden conseguir ingresos pasivos por mantenerlas en posesión, sin comprar y vender constantemente: a través del staking. Un mecanismo que permite a los inversores en criptomonedas obtener una rentabilidad pasiva si dejan que sus monedas participen en procesos de validación de las transacciones. Así, su dinero crece sin tener que recurrir a la especulación.
No obstante, antes de invertir en criptomonedas y seguir cualquier estrategia con ellas, conviene dejarse asesorar por expertos del mercado, ya que se trata de un producto altamente volátil y puede provocar pérdidas importantes si se desconoce su funcionamiento.
Mejores brókers para invertir en criptomonedas y hacer staking
Best Wallet
Las criptomonedas pueden no estar reguladas en tu jurisdicción. El valor de las criptomonedas puede bajar o subir. Los beneficios pueden estar sujetos a ganancias de capital u otros impuestos aplicables en tu jurisdicción.
Coinbase
Regulado y registrado por
SEC, Banco de Irlanda y Banco de España
La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y puede perderse la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este sitio.
Bitpanda
Regulado y registrado por
FMA, AMF, MiFID II, BaFin, VASP, MiFID II, E-Money, PSD II
Invertir en acciones y ETF conlleva riesgos. Para más detalles, consulta el folleto en bitpanda.com.
eToro
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FCA, CySEC, ASIC...
Las inversiones en criptos son arriesgadas y pueden no ser adecuadas para inversores minoristas; podría perder la totalidad de su inversión. Comprenda los riesgos aquí.
Bit2Me
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Registrado en el Banco de España
La inscripción en este registro no implica aprobación o verificación alguna de la actividad realizada por los proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos por parte del Banco de España.
La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.
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FCA
Operar con futuros, derivados y otros instrumentos utilizando apalancamiento implica un elemento de riesgo y puede no ser adecuado para todo el mundo. Lea el aviso de riesgo de Kraken para obtener más información.
Uphold
Regulado y registrado por
FinCen, FCA
La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.
Binance
Regulado y registrado por
Registrada en el Banco de España
La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.
¿Qué es el staking y cómo funciona?
Es importante que aquellos inversores que quieran saber cómo ganar dinero con criptomonedas a través del staking conozcan bien qué es este proceso para saber dónde están colocando sus activos. En la práctica, el staking consiste en bloquear una cantidad determinada de criptodivisas para respaldar las operaciones de una red de blockchain. Mientras estén bloqueadas, su dueño no podrá venderlas, pero no hay de qué preocuparse porque puede retirarlas cuando quiera. A cambio de poner sus criptoactivos al servicio de esa operación, su poseedor recibe como recompensa tokens adicionales.
En ese proceso de staking, la cadena de bloques pone a trabajar las criptomonedas del usuario para, por ejemplo, validar transacciones o crear nuevos activos, y es así como se obtienen ingresos pasivos. Para asegurar que ese proceso es seguro y verificado, las criptodivisas que intervienen en la operación utilizan un “mecanismo de consenso” o “prueba de participación”, también conocido en el mundo cripto como “proof of stake” (PoS). En este paso, todas las personas que cuentan con una participación, los validadores, aportan bloques de transacciones a la cadena original de la moneda que se esté utilizando. Ese proceso se conoce como forja o acuñación.
Por tanto, el proceso de staking se puede resumir con el bloqueo de las criptomonedas de un inversor para que estas participen en las actividades de una red de blockchain. Para proceder al staking, lo primero es seleccionar los validadores. A veces se hace de forma aleatoria y otras se tiene en cuenta el número de monedas en stake o el tiempo que lleven en esa situación. Después, se procede a validar las transacciones, con un validador responsable de comprobar las operaciones para asegurarse de que son legítimas. A continuación, se crean los bloques para agregar a la blockchain y, por último, se obtienen las recompensas, que pueden ser nuevas criptomonedas o una parte de las comisiones de transacción para los validadores.
Cómo ganar dinero con criptomonedas mediante staking
Los que se pregunten cómo ganar dinero con criptomonedas a través del staking tienen que saber que hay varias formas de hacerlo. Todo dependerá del nivel de experiencia de cada persona y de la cantidad de monedas que quiera poner en stake. Una de las formas más habituales es hacerlo en solitario, una opción requiere de conocimientos técnicos sobre el tema. Para un staking propio, se necesita ejecutar un nodo validador y todo el proceso debe ejecutarse de forma correcta ya que, de lo contrario, el inversor podría perder los activos, como consecuencia del slashing, una forma de penalización en las redes PoS que se utiliza para garantizar la rendición de cuentas.
Otra opción es el staking de exchange, un servicio ofrecido por los exchanges de criptomonedas. Es una de las formas que menos complicaciones ocasiona para el inversor, ya que no necesita conocer procesos técnicos porque un tercero se encarga de todo el proceso. Este método también se conoce como “staking as a service” y algunas plataformas ofrecen, incluso, la posibilidad de ganar recompensas diarias. Una alternativa similar es el staking delegado, aunque en este caso el encargado de ejecutar este mecanismo no es un exchange, sino un validador o un servicio de staking de confianza al que se le delegan los criptoactivos para que se encarguen de la parte técnica de la operación.
Por último, también existen los pools de staking, que permiten hacer staking de criptomonedas con otros usuarios. Estos utilizan su poder de staking para aumentar las posibilidades como validadores y, así, aumentar sus recompensas. Los holders de criptomonedas las colocan en el pool y obtienen ganancias proporcionales a su contribución. Esta es una buena manera de ganar dinero con criptomonedas para los pequeños tenedores que no posean criptoactivos suficientes para cumplir con los requisitos mínimos de staking. No obstante, antes de lanzarse a esta opción, es conveniente elegir un pool de staking de confianza porque las comisiones y la seguridad pueden variar entre ellos.
Ventajas y riesgos de hacer staking con criptomonedas
La principal ventaja del staking es que permite ganar dinero con criptomonedas sin especular con ellas y de forma pasiva. Las ganancias que se generen en este proceso se pueden guardar en una billetera de staking y, a su vez, ponerlas a trabajar para ir aumentando la rentabilidad de forma exponencial.
Otra de las ventajas de hacer staking, aunque no es personal, es el apoyo a la red, ya que con estos mecanismos se garantiza y protege su funcionamiento. El staking también tiene unas contribuciones a la comunidad de inversores cripto, ya que en algunos casos permite participar en la gobernanza de la red, incluso con derecho a voto. Asimismo, y con un pensamiento más global, el PoS, a diferencia de la minería que utilizan algunas criptomonedas, como el bitcoin, requiere menos energía y contribuye a la eficiencia energética y al respeto medioambiental.
Sin embargo, todos aquellos que se estén planteando el staking como una forma de hacer dinero con criptomonedas tienen que ser conscientes de que también existen riesgos. Algo que nunca se puede perder de vista al hablar de criptoactivos es la volatilidad. Esto influye en el proceso de staking, ya que si el precio del token que se está utilizando cae de forma abrupta, las recompensas no serán suficientes para cubrir las pérdidas en la mayoría de los casos. Por otro lado, y como ya se mencionó antes, se corre el riesgo de ser penalizado si no se cumplen todos los requisitos. Para evitar el slashing, los expertos recomiendan a los validadores de PoS que se aseguren de que todo el proceso de staking funciona de la forma correcta.
Otros riesgos que están presentes en estos procesos son los de centralización, cuando un número pequeño de validadores controla la mayoría de las monedas en stake; los técnicos, ya que durante el bloqueo se puede perder el acceso o darse una congelación de los fondos; y los riesgos de terceros, cuando el staking, y por tanto, las criptomonedas, se confían a otras personas y quedan expuestas a otros peligros.
Invertir en criptomonedas para staking: cuáles lo permiten
A la hora de invertir en criptomonedas para hacer staking, hay que tener en cuenta que no todas lo permiten. Como se mencionó antes, este proceso es solo para blockchain PoS. Esto hace que, por ejemplo, el bitcoin quede fuera de esta forma de conseguir ingresos pasivos con criptoactivos. El PoS nació en 2011, precisamente, como una alternativa al mecanismo “proof of work” (PoF) que utiliza bitcoin. No obstante, hay que tener en cuenta que tampoco todas las criptodivisas de las redes PoS permiten el staking.
Aquellos que quieran invertir en criptomonedas para ponerlas en staking y deseen tener cierta seguridad pueden comprar Ethereum, Solana o Cardano, puesto que su enorme popularidad y capitalización de mercado ofrece ciertas garantías, aunque siempre siendo consciente que operar con cualquier criptoactivo es bastante arriesgado.
El proceso funciona como se ha explicado antes. Por ejemplo, hacer staking de Cardano significa participar con esta criptomoneda en un mecanismo de verificación y recibir como recompensa más monedas Cardano. Lo mismo ocurrirá si se ponen a trabajar en estos procesos Ethereum o Solana.
Los mejores brókers: ¿qué se ha tenido en cuenta?
- Variedad: cantidad de instrumentos a elegir para formar la cartera
- Depósito: cantidad de dinero mínima necesaria para poder comenzar a invertir
- Otros: herramientas disponibles, comisiones, regulaciones y autorizaciones, plataformas aceptadas, etc.
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