¿Qué es el trading de Forex y cómo puedo iniciarme en él?

  • Los brokers más destacados del mercado reunidos en un solo lugar
  • Encuentra el bróker con las comisiones más ajustadas y comienza a operar
  • Invierte en los pares de divisas más negociados, así como en los pares exóticos
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Autor: Redacción de Servicios de comparación financiera

Actualizado: 2023-01-20, 16:32

En ocasiones se tiene la sensación de que el dinero ahorrado en un depósito del banco está perdiendo su valor y se decide hacer algo con él. Muchas personas tienen la sensación de conocer los mercados financieros por las noticias y se lanzan a invertir en aquellos que les parecen más familiares, como pueden ser el Forex y el mercado de acciones.

Entre los dos, quizá, el menos conocido es el mercado Forex, que siendo un mercado muy volátil acaba llamando la atención de los inversores. En épocas de amplia volatilidad es común ver a personas iniciándose en este mercado, atraídos por las posibilidades. Pero antes de comenzar a hacer trading de Forex es necesario informarse, formarse y conocer los posibles riesgos.

A continuación podrás conocer, a grandes rasgos, algunas características del mercado de Forex, cómo invertir en él mediante brókers y qué riesgos entraña. No obstante, antes de lanzarte al mundo del trading es necesario profundizar en la formación.

¿Qué es el mercado Forex?

El mercado Forex es el mercado de divisas, es donde se negocia una moneda frente otra. Es uno de los mercados más grandes y cuenta con un gran volumen de operaciones, lo que también lo hace uno de los más líquidos. Este mercado está descentralizado, por lo que las divisas se intercambian de manera rápida y sin supervisión. Este intercambio de divisas suele ser en su mayoría para realizar inversiones con las que obtener beneficios. Es este movimiento el que hace variar los precios de manera constante y el que genera oportunidades de trading.

Características del Forex

Mercado global

El mercado Forex contiene las divisas de todo el mundo, el comportamiento de estas divisas guarda una estrecha relación con la situación política y económica de su país. Para poder conocer si el precio de una divisa va a fluctuar severamente, sería importante conocer el escenario político y económico de los lugares que pueden afectarle.

Abierto 24 horas 5 días a la semana

Aunque el mercado de divisas no está igual de activo en todos los momentos del día, lo cierto es que sí podrás operar en él en cualquier momento. Esto se debe a que es un mercado global y se puede invertir en diferentes sesiones (Nueva York, Tokio, Sidney y Londres).

Mercado OTC

Como hemos comentado anteriormente el mercado de divisas es un mercado descentralizado, esto significa que se llega a un acuerdo entre las dos partes, estableciendo condiciones y sin mediaciones para regular el acuerdo.

Elevada liquidez

El mercado de divisas se considera uno de los más líquidos del mundo, con una negociación constante durante las sesiones de los mercados más relevantes.

Volatilidad

El elevado número de operaciones y los amplios volúmenes de negociación hacen que el mercado de divisas sea considerado como uno de los más volátiles. Esto puede ser arriesgado si el mercado no funciona a favor del inversor.

Gran número de participantes

Entre los participantes que se pueden encontrar en el mercados de divisas destacan los bancos centrales, así como los comerciales, empresas y multinacionales que comercian con el exterior o tienen activos en el extranjero, los inversores individuales, etc.

Los mejores brókers de Forex de enero 2023

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El 78% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

Su capital está en riesgo. Se aplican otros costes. Para más información visite etoro.com/es/trading/fees/

TRIVE

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Apalancamientoentre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
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Regulado y registrado por

FCA, CNMV, BaFIN y ASIC

El 70% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando operan mediante derivados con este proveedor.

Admiral Markets

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Depósito mín1 € -100 €
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1 - 2 días

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Saber más de los mejores brókers de Forex


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Xtb es un bróker de sólida trayectoria y uno de los mayores de CFDs y Forex. Cuenta con oficinas en más de 13 países y una experiencia de 20 años en distintos productos de inversión, a lo largo de los que ha ido acumulando usuarios y popularidad gracias a las múltiples ventajas que ofrece: una amplia gama de instrumentos de inversión en mercados globales (acciones, ETFs y CFDs sobre divisas, índices, materias primas y criptomonedas), ausencia de comisiones al invertir en algunos de sus activos, CFDs sobre sobre divisas con spreads desde 0,1 pips en Fórex, operaciones con microlotes, sin depósito mínimo y retiradas de ganancias gratuitas a partir de los 200 euros.

Es un bróker indicado tanto para expertos como para principiantes, ya que es sencillo de manejar, tiene herramientas de análisis simples e intuitivas y el sistema de formación en inversiones de su plataforma ha recibido numerosos reconocimientos.

Otro aspecto destacable de este bróker es su empeño en ofrecer confianza a los inversores, para lo que ha conseguido ser supervisado por las mayores autoridades financieras del mundo, con el objetivo de que sus usuarios se sientan tranquilos al operar con una plataforma regulada.

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3. eToro

Se trata de la principal plataforma de trading social del mundo, un sistema que permite a los usuarios ver los movimientos que realizan los traders expertos de la plataforma para estudiar su estilo, estrategias y productos en los que están interesados y, de convencerlos, replicar sus operaciones en su cartera para invertir como un profesional aunque se tengan pocos conocimientos de la materia. Esta función es uno de los grandes motivos de su enorme crecimiento en los últimos años, en los que ha alcanzado los 20 millones de usuarios repartidos por 140 países.

Otro de los culpables de esa gran popularidad es que permite abrir una cuenta y comenzar a operar con tan sólo 50 euros, lo que ha acercado el mundo del trading a muchas personas. También destacan sus comisiones ajustadas, su amplia gama de instrumentos financieros, sus herramientas de formación y sus web y aplicación móvil, que son muy intuitivas y sencillas de utilizar.

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4. Admiral Markets

Con más de 20 años de trayectoria, Admiral Markets es uno de los principales brókers de Forex y CFDs tanto por número de usuarios como por reputación. Opera con más de 40 pares de divisas, ofrece unos spreads bastante bajos (desde 0,6 pips para EUR/USD) y dispone de una gran cantidad de herramientas de análisis, seguimiento y alertas para mantener a los inversores informados en tiempo real de todas las variaciones y oportunidades de los distintos mercados en los que opera. Asimismo, permite un gran número de órdenes, tanto a mercado como pendiente: buy limit, buy stop, sell limit, sell stop; stop loss, take profit…

Este bróker, además, goza de muy buena reputación entre los inversores, a los que transmite gran seguridad gracias a su buen servicio de atención al cliente totalmente en español (a través de teléfono, email o chat en su web) y a que está regulado desde 2009 por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España. Además, dispone de oficinas en Madrid.

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¿Cómo elegir un buen bróker de Forex?

Además de la formación, de mantenerse informado y de asegurarse de que se conocen los riesgos del trading de Forex antes de comenzar a actuar, también existen otros factores que pueden afectar a la manera de invertir y al resultado obtenido.

Uno de estos factores es el bróker que se va a elegir. Un bróker es un intermediario que permite operar en los mercados, en este caso en el de divisas. Cada persona tiene unos objetivos y una estrategia de inversión que le permite alcanzarlos, por ello el mejor bróker a elegir dependerá de cada uno. Sin embargo, existen unas características comunes que pueden ser interesantes para todo tipo de inversores, esas características son las siguientes:

La regulación del bróker online

Es uno de los aspectos más importantes a tener en cuenta antes de contratar cualquier bróker. La regulación no supone una protección ni una seguridad total, pero indica que cumple las normativas de unos organismos reguladores que velan por la protección del inversor. Pero esto no debe dar lugar a confusión, el trader puede perder su dinero de manera parcial o total en una mala inversión aunque el bróker proteja al inversor mediante la normativa seguida.

Costes y comisiones

Muchas veces los brókers pueden indicar que permiten operar desde 0€ y, aunque en parte es cierto, para asegurarse al completo del coste real que tendrá la operación es necesario consultar las comisiones y los costes que pueden cobrar, ya sean costes de gestión, comisiones nocturnas, comisiones de fin de semana, etc.

Plataformas y herramientas

En función del bróker elegido podrás utilizar unas plataformas u otras. Algunas de las más conocidas son MetaTrader 4 y 5, pero muchos brókers ofrecen sus plataformas de desarrollo propio especialmente diseñadas para sus usuarios. También es necesario fijarse en las herramientas disponibles, ya que te permitirán analizar los gráficos y demás datos que proporcione la plataforma para poder desarrollar tu estrategia.

Tipos de cuentas ofrecidas

En ocasiones lo brókers ofrecen más de un tipo de cuenta entre las que destacan: las cuentas demo para principiantes o personas sin experiencia, la cuenta para inversores individuales con conocimientos sobre el mercado y la cuenta para profesionales que tiene unos requisitos más elevados. Elegir un bróker que ofrezca una cuenta demo puede ser ideal para conocer la plataforma y cómo operar en ella.

Apalancamiento disponible

En algunas cuentas y algunos brókers estará disponible la posibilidad de apalancamiento. El apalancamiento no está indicado para personas con poca formación, que no entiendan bien el funcionamiento y los riesgos que conlleva. Las cuentas para inversores individuales suelen ofrecer la posibilidad de utilizarlo y en las cuentas profesionales se suele permitir un apalancamiento mayor.

Atención al cliente

Operar en los mercados es un asunto muy serio y que requiere la mayor seguridad y transparencia. Cuando una persona realiza un depósito en un bróker para poder operar necesita sentir que está protegido. Aunque un bróker nunca podrá evitar las pérdidas del dinero ni el riesgo de invertir, lo cierto es que puede darle cierta seguridad atendiendo a sus preguntas y dudas, así como resolviendo los posibles problemas que puedan surgir con la plataforma, los ingresos, las retiradas de dinero, etc.

Cómo funciona el trading de Forex

Forex funciona como cualquier otro mercado de activos, con la particularidad de que en este caso el inversor compra divisas. Los precios de Forex informan sobre qué cantidad de una moneda se necesita para poder comprar la otra del par. Por ejemplo, el par de divisas EUR/GBP informa sobre la cantidad de euros que son necesarios para comprar una libra esterlina. La moneda con la que se compra se conoce como divisa base, en el caso del ejemplo el euro, mientras que la comprada es la divisa cotizada, en este caso la libra.

Los inversores comprar un par de divisas cuando esperan que su divisa base se vaya a fortalecer, y venden cuando prevén que la divisa base se debilite. Siguiendo con el ejemplo, en el par EUR/GBP los usuarios de Forex comprarían cuando crean que el valor del euro va a crecer frente al de la libra, y venderían cuando estimen que la libra va a ganar valor frente al euro.

Para hacer estimaciones sobre la evolución del valor de las distintas divisas y aprovechar sus fluctuaciones, los traders de Forex deben prestar atención a una amplia variedad de factores. Y es que en la fortaleza o debilidad de una moneda influyen una enorme cantidad de variables. En primer lugar, al ser monedas reguladas y controladas por gobiernos y bancos centrales, las políticas y leyes que se apliquen en los estados (u organizaciones supranacionales como la Unión Europea) a los que pertenecen son decisivas para el devenir de su precio.

El estado económico y social del país y de la región a la que pertenece la divisa, y su evolución, también influyen en su valor. Los estados desarrollados e industrializados, con unas finanzas sólidas, estabilidad social, buenas tasas de empleo y un consolidado bienestar tienen monedas más fuertes que aquellos con inestabilidad económica, social y laboral.

Otro factor importante es el de los acontecimientos puntuales de corte social, político, económico e incluso climático que pueden afectar al país o a la región en la que se ubica. Un cambio de Gobierno que genere desconfianza en los mercados internacionales, malestar social o disturbios, un desastre natural o una guerra, por poner unos pocos ejemplos, también pueden afectar de manera significativa a la evolución del valor de una divisa.

¿Qué son los pares de divisas?

Los pares de divisas están formados por dos monedas sobre las que se realizará una compra o una venta. Este activo financiero se representa de esta forma porque indica el valor de una moneda respecto a la otra.

De manera visual, por ejemplo, un par de divisas podría ser el EUR/USD. En este par encontramos la divisa base (EUR) y la divisa cotizada (USD). ¿Pero cómo se interpreta este activo? Para ello tenemos que saber a cuánto cotiza. Si el EUR/USD está a 1,07 significa que un euro vale 1,07 dólares. De esto podemos deducir que un mayor valor de la cotización puede significar un fortalecimiento de la divisa base o un debilitamiento de la divisa cotizada.

¿Qué tipos de pares de divisas existen?

No todos los pares de divisas tienen las mismas características, por lo que se clasifican en diferentes categorías según unos parámetros que las dividen en diferentes jerarquías.

Es necesario recordar que todas las monedas se pueden intercambiar por cualquier otra, pero si hablamos de trading e inversión, algunos pares de divisas se negocian más que otros, aumentando su volumen de negociación y su liquidez.

En función de esto encontramos:

Pares de divisas mayores o principales

Son los pares más negociados, por lo tanto son los que presentan una mayor volatilidad y suelen ofrecer oportunidades de trading. Algunos ejemplos de pares mayores son: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY…

Pares de divisas menores o cruzados

Están formados también por algunas de las monedas más populares, aunque son algo menos líquidos que los pares mayores están formados por las monedas más importantes y tienen un gran volumen de negociación. Entre los pares de divisas menores encontramos: EUR/GBP, JPY/CAD, EUR/JPY…

Pares de divisas exóticos

Son los pares menos populares, normalmente están formados por alguna divisa fuerte y otra de una economía más pequeña. Algunos ejemplos de pares de divisa exóticos son: USD/MXN, CAD/NZD, NOK/USD, etc.

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¿Qué afecta a la cotización de las divisas?

El precio de las divisas está en constante cambio y no solo por tener un volumen de negociación más o menos elevado. Existen una infinidad de elementos que afectan a los movimientos de sus precios y eso es algo que no ayuda a predecir su precio, pero sí puede indicar si habrá subidas o bajadas.

Es necesario estar pendiente de las situaciones económicas y políticas de los países que utilizan las monedas sobre las que quieres invertir, pues todos estos aspectos afectarán al precio de la moneda en mayor o menor medida. Factores como el tipo de interés, el producto interior bruto o la inflación pueden afectar a los valores de las divisas.

No obstante, no debes olvidar otros que pueden parecer ajenos pero que afectan a la economía de un país y, por tanto, a la divisa. Es el caso de las tasas de desempleo, que afectan a la rapidez y la asiduidad con que las personas consumen bienes y servicios.

Si nos centramos en aspectos menos relevantes, también se deberán tener en cuenta las noticias que se publican sobre un determinado país, aunque la noticia solo sea un rumor puede afectar al sentimiento de los inversores.

Riesgos del trading de Forex

El trading no está exento de riesgos, como cualquier otro tipo de inversión. Pero se debe ser especialmente cuidadoso en este mercado debido a su amplia volatilidad, que puede hacer que los precios varíen de manera inesperada y brusca.

Aunque es imposible eliminar el riesgo al invertir, se pueden tener en cuenta una serie de características del mercado y de la forma de operar en el que pueden aumentar este riesgo:

Amplia volatilidad

Los precios de los pares de divisas se mueven con velocidad creando una amplia volatilidad. Esta volatilidad puede ser arriesgada, ya que si se mueve a favor de la inversión creará beneficios, pero si se mueve en contra provocará perdidas.

Inversión equivocada

Es posible que el mercado no se comporte exactamente como el inversor espera, haciéndole perder el dinero invertido. Esto es algo muy común, ya que es muy complicado predecir los movimientos del mercado o de los instrumentos en particular.

Apalancamiento

Como hemos comentado, algunos brókers ofrecen la posibilidad de invertir mediante apalancamiento. Mediante este método se podrá hacer trading utilizando fondos prestados por la entidad, no solo fondos propios, de esta manera se podrán abrir posiciones más grandes. Esto puede ser peligroso, porque si bien los beneficios pueden incrementarse, las pérdidas también pueden hacerlo, provocando que el inversor pierda su dinero de manera total o parcial. El apalancamiento solo debería ser utilizado por profesionales debido a su elevado riesgo.

No tener la formación adecuada

Para poder hacer trading en el mercado Forex, sobre todo si se utilizan instrumentos como CFDs o similares, es necesario tener una amplia formación y conocimiento. Antes de comenzar a invertir se deberá estudiar el mercado y los instrumentos que lo forman, comenzar con una cuenta demo sin dinero real podría ser una buena idea para tantear el funcionamiento de la plataforma.

No ser cauteloso

En muchas ocasiones se realizan operaciones impulsivas sin tener en cuenta el riesgo que puede suponer no analizar el mercado con detenimiento. En ocasiones surgen noticias que parece que impulsarán o derribarán los precios, pero el mercado se acaba comportando de manera inesperada. Quien hubiera invertido sin hacer un estudio previo podría acabar perdiendo su dinero.

Preguntas frecuentes sobre el trading de Forex

¿Por qué necesito un bróker de Forex?

Normalmente un inversor particular no tiene acceso directo al mercado y debe hacerlo mediante un intermediario que es el bróker. Este intermediario le dará acceso al mercado de divisas las 24 horas del día, 5 días a la semana. Además, el mercado de divisas no es un mercado ampliamente regulado, por lo que un bróker que siga las más estrictas normativas podría ayudar.

¿Cómo puedo conocer los costes de operar?

Los costes de hacer trading de divisas variarán en función el bróker seleccionado. Para conocer cuáles serán esos costes tendrás que consultarlos en su página web o en su servicio de atención al cliente.  Debes tener en cuenta que no solo puede haber costes por realizar la operación, también comisiones por dejar la posición abierta durante la noche, costes de gestión, etc.

¿Quién puede invertir en el mercado de divisas?

Invertir o hacer trading en Forex depende en gran medida de la experiencia del inversor. Aunque el mercado está abierto para todo el mundo, lo cierto es que sería muy difícil no perder dinero sin experiencia previa. Si no tienes experiencia puedes abrir una cuenta demo e invertir sin usar dinero real. Y si eres todo un experto podrás abrirte una cuenta para profesionales.

¿Cómo puedo comenzar a hacer trading de Forex?

Después de formarte y estudiar el mercado concienzudamente podrás abrirte una cuenta en un bróker en función de tu nivel de experiencia. Si no tienes muchos conocimientos podrás abrir una cuenta demo y operar. Si es una cuenta real tendrás que ingresar dinero para poder operar. Los brókers suelen ofrecer una infinidad de métodos y facilidades para realizar ingresos y retiradas de dinero, por lo que no te será difícil comenzar.

¿Qué es el apalancamiento en Forex?

Se trata de una forma de invertir en Forex en la que el usuario sólo necesita depositar una parte de la cifra que invierte, conocida como garantía. Es decir, el bróker le hace una especie de préstamo para que pueda abrir posiciones más grandes de las que podría al utilizar sólo fondos propios.

Esto tiene una gran ventaja, y es que posibilita al inversor operar con cantidades muy superiores a las que sus propios recursos le permiten y, así, tener acceso a ganancias mucho más elevadas. Pero, al igual que grandes son las ventajas, enormes son los riesgos: si la operación no sale bien, las pérdidas no sólo repercuten en la garantía, sino en el total invertido, por lo que el perjuicio puede ser mucho mayor que al utilizar sólo los fondos de que se disponen.

En definitiva, el apalancamiento es una forma de invertir que puede magnificar tanto las ganancias como las pérdidas de los inversores, por lo que es una técnica de alto riesgo y el usuario que la utilice debe informarse muy bien antes de emplearla. De hecho, los expertos recomiendan que sólo sea usada por profesionales.

¿Qué pares de divisas se compran y venden más?

En la actualidad existen un enorme número de divisas, y los principales brókers de Forex suelen operar con más de 40 pares. Sin embargo, de entre todos ellos hay unos pocos pares de monedas que acaparan buena parte de las operaciones, puesto que son las más utilizadas en las transacciones internacionales y pertenecen a países con economías sólidas: EUR/USD (euro/dólar estadounidense), USD/JPY (dólar estadounidense/yen japonés), GBP/USD (libra esterlina/dólar estadounidense), AUD/USD (dólar australiano/dólar estadounidnese) y USD/CHF (dólar estadounidense/franco suizo).

La popularidad de estos pares de divisas hace que sean las que más transacciones acumulan, pues son las que parecen más atractivas a los inversores. Y ese mayor movimiento provoca que una mayor fluctuación, porque están constantemente comprándose y vendiéndose, lo que hace que un par que tiende al alza una semana pueda cambiar a la baja con relativa facilidad a la siguiente. Y esto, claro, conlleva un riesgo de pérdidas importante para el usuario que éste debe conocer antes de invertir en Forex.

¿Qué es el spread en Forex?

En el trading de Forex, el término spread hace referencia a la diferencia entre el precio de compra y de venta de un par de divisas. También se lo conoce como horquilla. Es un valor muy importante porque incide en el coste de la operación, ya que cuanto mayor es más elevado será el coste de la operación y menor la liquidez de valor, lo que aumenta el riesgo de la operación.

¿Quién controla el mercado de divisas?

El mercado de divisas no está controlado por un sólo órgano ni por una sola normativa. En función del mercado en el que se opere, estas transacciones estarán reguladas por leyes y organismos nacionales diferentes. Estos procuran que todas las operaciones se ajusten a ciertos estándares de seguridad. Por lo tanto, cada país es el encargado de controlar el funcionamiento de su Forex doméstico.

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