Bolsa, mercados y cotizaciones

Comprar y vender en bolsa vale hoy lo mismo que tomarse una caña

  • Es posible ahorrar hasta 42 euros con acciones españolas...
  • ...y 80 euros en Europa y EEUU para una inversión de 3.000 euros

El abaratamiento de los costes operativos ha facilitado en los últimos años el acceso a un amplio espectro de inversores, pero también ha elevado como nunca antes la competencia entre los brókeres por atraer a estos potenciales clientes, especialmente después de que la tormenta del Covid-19 haya trastocado los planes de muchos ahorradores.

La elección de un bróker con el que realizar una operación bursátil no es un tema baladí, ya que las comisiones de algunos de estos pueden comerse parte de las ganancias conseguidas en el parqué. La diferencia entre elegir el bróker más barato y el más caro le puede llevar a pagar de 0 a 42 euros para una inversión de 3.000 en bolsa española; o de 0 a 80 euros en el caso de mercados internacionales, como los grandes índices europeos o EEUU. A estos costes se suman otros como el cánon de bolsa que aplican muchos operadores. En Francia, Italia, Bélgica, Grecia, Irlanda o Reino Unido también existe el Impuesto a las transacciones financieras (ITF) que se le repercutirá directamente y que oscila entre el 0,5% de los británicos y el 0,1% de Italia para grandes inversores. En España la propuesta es del 0,2%, pero está pendiente de aprobación en el Congreso.

BBVA y Santander se unen a los operadores 'online' con nuevas plataformas digitales que abaratan costes

El espectro del brokeraje nacional va desde la banca clásica, tradicionalmente más cara, hasta los nuevos operadores digitales, cuya reducción de costes –en algunos casos su política es de cero comisiones– despierta recelos. Sin ir más lejos, la semana pasada nació en España el bróker online Ninety Nine, basado en el modelo americano de la firma Robinhood. Enfocado en un perfil de inversor minorista, pretende romper el mercado con una tarifa plana mensual que sustituye a las comisiones tradicionales. También ha lanzado una oferta especial eToro con una comisión cero para los clientes europeos que compren o vendan acciones y ETFs. Otra situación a considerar hoy es la avalancha de nuevos clientes que sufre DEGIRO. La corrección histórica que protagonizaron las bolsas desde febrero provocó una lista de miles de nuevos inversores para abrir una cuenta en el bróker, y que avanza a paso lento.

De 0 a 42 euros para invertir: España es la bolsa más barata

La competencia entre los brókeres se centra en el mercado nacional, sabedores de que el inversor español prefiere comprar compañías que conoce y comprende. DEGIRO es el bróker más barato en España, pero también en el resto de mercados. Pongamos por caso que decide invertir 3.000 euros en Telefónica –o cualquier otra firma del Continuo–. En este supuesto debería asumir una comisión de compra y custodia conjunta de 3,5 euros. El bróker cobra 2 euros por operación más un 0,05% sobre el efectivo con un límite de 10 euros. De manera temporal, en cambio, eToro tiene una promoción en marcha con la que ejecutar una orden de compra en territorio nacional sale gratis. Eso sí, vender tiene un coste de 5 dólares (4,61 euros). En ambos casos también están incluidos los cánones de bolsa, concepto que otras entidades trasladan al cliente aparte. De cara a los próximos meses, el Gobierno podría introducir en España el Impuesto a las transacciones financieras (ITF) que se repercutiría al inversor, como ya sucede en Europa.

ClickTrade es el tercer bróker más barato para invertir en nuestro país. Sin comisión de custodia de valores, el inversor debe asumir un mínimo de 8 euros por cada orden de compra o un 0,08% sobre el importe. De 10 a 12,084 euros se sitúan otras tres casas, XTB, Singular Bank –si se opta por la cuenta Bolsa sin custodia– e ING. Ahora bien, el bróker naranja sólo cobra la custodia (4 euros más IVA, 4,084 euros) si no se realiza ninguna operación al semestre, con lo que sólo aplicaría 8 euros como gasto de compra/venta de valores para importes inferiores a 30.000 euros. Una vía para comprobar cómo los tiempos cambian es la evolución de los grandes bancos. BBVA Trader es una plataforma online que se cuela en la séptima posición del ránking gracias a la rebaja que supone invertir a través de su canal de Internet frente a hacerlo –a la antigua usanza– a través del teléfono o en la propia oficina bancaria. BBVA tiene una tarifa para quienes realizan entre 1 y 6 operaciones al trimestre, por un importe de entre 2.000 y 19.999 euros, de 12 euros por compra de valores más una custodia mínima de 6 euros al semestre (o el 0,1% sobre efectivo). El bróker premia a los inversores más activos (por encima de 60 operaciones al trimestre) al no aplicar comisión de custodia. Santander, a través de su plataforma online SOFIA, es algo más caro. Por comprar 3.000 euros de Telefónica cobra 6 euros por la operación más 20 euros de custodia –es el importe mínimo–. 

La comisión se encarece un 70% en la zona euro

En pleno año bajista para la renta variable, el Dax alemán es el indicador que menos cae en el Viejo Continente –10 puntos de rentabilidad menos que el Ibex– por lo que no resulta extraño que muchos inversores estén pensando en la bolsa teutona como una alternativa. Pero en el caso de que se opte por apostar en valores europeos debe asumir que deberá pagar más por sus compras, ya que no es lo mismo invertir en grandes índices que en bolsas más pequeñas y muchos brókeres aplican comisiones distintas dependiendo de cada mercado.

DEGIRO, etoro, ClickTrade y XTB son los más baratos; GVC Gaesco, Santander y BBVA los más caros

Así, las comisiones que aplican los brókeres nacionales, de media, se encarecen un 70% para las inversiones fuera de nuestras fronteras, pasando de los 17 euros que cuesta adquirir valores nacionales a los 29,50 euros que supone hacerlo en Europa y sólo 2 euros menos que hacerlo en EEUU (donde la comisión media ronda los 31 euros). 

Con la hipótesis de comprar 3.000 euros en títulos de BMW, por ejemplo, el bróker más barato vuelve a ser eToro mientras mantenga su promoción temporal, al igual que en el supuesto de las acciones españolas. En el caso de hacerlo con DEGIRO, la comisión de compra y custodia conjunta se eleva a 5,5 euros ya que el bróker cobra 4 euros por acción más un 0,05% sobre el efectivo. 

Ahora bien, hacerlo con la tercera entidad más barata, XTB, eleva el coste a 10 euros (aplica un 0,12% sobre efectivo con un mínimo de 10 euros) y con las dos siguientes, Singular Bank y Click Trade, a 15 euros. En el caso de este último, los costes ascienden hasta un 0,12% sobre efectivo con un mínimo de 15 euros. Y entre los 24 y los 39,2 euros se sitúan ING, BBVA y Renta Markets, mientras la que aplican Bankinter y Renta 4 es de 44 euros y 45 euros, respectivamente. 

En el lado contrario, Banco Santander y GVC Gaesco Valores (solo para operaciones online) ocupan las primeras posiciones por las comisiones más elevadas. En el caso de la entidad cántabra, ésta alcanza los 80 euros (entre los 20 euros que aplica por compra/venta y una comisión de custodia del 1% por valor, con un mínimo de 60 euros, a través de SOFIA). Le sigue GVCGaesco Valores, cuyos costes alcanzarían los 51 euros al año por 3.000 euros de inversión. 

Asimismo, otro aspecto importante a tener en cuenta en el caso de invertir en países que no pertenezcan a la zona euro, como la bolsa británica o suiza, sería el cambio de divisa a aplicar. 

Wall Street separa más los baratos y los muy caros

No importa que Wall Street sea el mercado más económico del mundo occidental si se habla de comisiones. En España, invertir en la Bolsa de Nueva York, en general, supone disparar las comisiones, bien por tratarse de un mercado extranjero o bien por la conversión de la divisa, que también se cobra en algún caso. DEGIRO vuelve a ser el bróker más barato para cruzar el Atlántico. Si un inversor decidiera comprar 3.000 dólares en acciones de –pongamos por caso– Bank of America debe pagar por ejecutar su compra 0,504 euros a DEGIRO ya que aplica una comisión de 0,5 euros más 0,004 dólares por acción. La sorpresa la dio la semana pasada Ninety Nine, una sociedad de valores de nueva creación en España, que sólo ofrece la posibilidad de entrar en 80 firmas de la bolsa estaounidense por el momento. Su propuesta es otra: aplica una tarifa plana. Para inversiones inferiores a 10.000 euros, el cliente debe pagar al mes un 0,042% del efectivo que tenga en cuenta, lo que en este ejemplo supone 1,26 euros. Si mantuviera los 3.000 euros doce meses, el coste sería de 15,12 euros. eToro desaparece de los primeros puestos en este mercado, ya que donde sí aplica comisiones en el coste de conversión. Para una inversión de 3.000 dólares la comisión a pagar es de 50 euros, lo que le coloca como el tercer bróker más caro de la categoría, solo por delante de BBVA y Santander. 

También cobra por conversión dólar/euro XTB, un 0,5% sobre el efectivo, además de un mínimo de 10 dólares (9,25 euros) por operación. En total, comprar 3.000 dólares en acciones de Bank of America costaría con XTB 24,2 euros, en el último puesto de un grupo de seis brókeres cuyas comisiones para esta operación están por debajo de los 25 euros –DEGIRO, Ninety Nine, ClickTrade, Singular Bank e ING–. RentaMarkets está en la séptima plaza del ránking. Comprar a través de esta firma supone pagar una comisión de compra de 15 dólares más un 0,15% sobre el efectivo y una custodia de 0,02% sobre el importe de la operación al mes, con un mínimo de 1,66 euros. Esto eleva el coste hasta los 37,87 euros. En la franja de 44 a 48 euros figuran GVC Gaesco, Renta 4 y Bankinter, que aplican un coste por la compra de títulos de 12, 13,85 (15 dólares) y 20 euros, respectivamente, a lo que habría que añadir la custodia. 18 euros al semestre es lo que cobra GVC Gaesco, la tercera custodia más costosa del mercado, por detrás de los 30 euros de mínimo que aplica BBVA Trader, y los 60 euros de SOFIA, del Santander.

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forum Comentarios 22

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El gran problema aparte de saber invertir, son las empresas que hacen de nexo. Para entrar TODO ES DORADO , tendrás apoyo para aprender, tecnología IA para invertir por ti, los depósitos se aplican al instante, ETC.TODO CUENTO..... Una ves que as puesto la tela, se desentienden de todo lo prometido. En mi caso, con FOREX FX de entrada mi depósito se DUPLICÓ COMO POR ARTE DE MAGIA, de la supuesta IA que haría por mi el trabajo (publicidad que había hecho Jordi Evole en El Hormiguero) no existía y como decidí reacerme con mi dinero, HACE YA UNA SEMANA QUE HICE LA EXTRACION Y AL DÍA DE HOY NO LO E RECIBIDO.

Son unos listos que lo único que les interesa es SACARNOS LA PASTA, HACIEDO QUE IINVERTIMOS CONVIENE CIEN VECES MÁS EL BITCOINB........

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#1
Zapatonto
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Típico artículo para enganchar a gente para pagar la fiesta de la corrección que se nos viene. En bolsa es muy difícil ganar dinero y siempre lo hacen los mismos, los fondos. Saludos

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#2
Xavi
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Lo de que invertir en bolsa es tan barato como tomarse una caña me parece un titular engañoso y que nadie se ofenda.

Si miramos los brokers más baratos y hacemos una inversión digamos....pequeña de unos 5000 euros,en el mejor de los casos entre comisión de la compra , más la de la venta, más la de custodia y más los cánones de La Bolsa no va a bajar de 10 euros . Pero..... ¿ se puede considerar un INVERSOR de Bolsa a la persona que invierte 3000 -5000 euros?, yo creo que no, supongamos que una persona que invierte 3000 euros en acciones y que teniendo los astros de su lado ganara un 5% ...nos iríamos a una ganancia de neta después de quitar todas las comisiones y cánones de poco más de 100 euros .Lo podemos llamar inversor desde el punto de vista que invierte

su dinero pero siendo serios cuando hablamos de los inversores en bolsa, los que digamos....mueven o afectan realmente al " mercado" nos estamos refiriendo a otro tipo de perfil.Evidentemente que habrá personas que compren acciones con una inversión de 1000 euros pero el efecto que esto produce en el Mercado es prácticamente insignificante por no decir nulo.¿A dónde quiero llegar?...pues a la tasa TOBIN, me explico:

Al margen de los grandes "tiburones" que mueven cientos , incluso miles de millones al día ,hay un perfil de personas que aunque no son profesionales si que tienen unos conocimientos más que aceptables sobre las inversiones en bolsa , desde acciones hasta derivados , en este perfil podríamos incluir a esos particulares que invierten "mueven" un capital propio de una media de 50.000 euros ,y esto sería un perfil mediano pero también hay otro nada desdeñable que está por encima de los 100.000 euros de inversión .Curiosamente un gran porcentaje de este perfil ..."semi-profesional" invierte con un horizonte cortoplacista(no se confunda con las posiciones cortas),e incluso con muchas operaciones intradía y que si "mueven" algo el mercado.

La tasa TOBIN pendiente de aprobar en el congreso sería un mazazo para el gran inversor profesional pero también para este perfil mencionado e importante.

Si a un " movimiento " en bolsa de 50.000 euros( en ambos sentidos , compra y venta)a las comisiones, cánones etc ya existentes ( que siendo optimistas serían de unos 50 euros) les sumamos la tasa TOBIN del 0,2% tanto para la compra como para la venta...se nos va el "gasto" a más de 250 euros y eso sin contar que las posibles plusvalías Hacienda nos quitará lo que corresponda.Evidentemente si la tasa TOBIN se implementa mucho inversor de compra de acciones de La Bolsa española huirá a otro tipo de inversión, Derivados Forex... etc pudiendo causar que los volúmenes de contratación bajaran alarmantemente y que si ya los tiempos que corren ( y los que vendrán) ) son muy negativos para las acciones españolas el poner la tasa TOBIN sería echar leña al fuego .Y para rematar me gustaría añadir que las previsiones del Gobierno sería recaudar (redondeando)unos Mil millones de euros, también más o menos lo que pierden cada año las grandes televisiones autonómicas subvencionadas de este país tan pintoresco .En fin..

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#3
usr.cm
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Os habéis olvidado de los brokers online europeos más competitivos:

- ReVoLuT

- Trading 212

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#4
navegante, la izquierda predica pero no da ejemplo.
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Yo creo que vale menos, por no decir no vale nada, pero lo dejaremos en vale menos.

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#5
Josh
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Yo hago bastante trading (10-20 operaciones al mes), y lo de la tasa va a fundir la bolsa española para el pequeño inversor activo como yo, si ya era difícil antes ahora ya no merece la pena ni intentarlo. No hay más remedio que irse a otros mercados u otros productos.

Recuerdo también q el 67% de la inversión en bolsa en España es capital extranjero, una grandísima parte se irá. Si ya el volumen de negociación había bajado un 50% desde los máximos del 2008, ahora va a bajar aún más, y sin volumen no hay liquidez, ni funciona el análisis bursátil, con lo cual chapa y vámonos. Puedes invertir con CFD's, que no se ven afectados por la tasa Tobin, pero si cae mucho el volumen sufres el mismo problema, no puedes hacer ningún análisis.

Tenemos en el poder no al Rey Midas sino a su antítesis, todo lo que toca lo convierte en caca...

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#6
fí­jate, fí­jate
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la gran parte del trabajo de un agente inmobiliario, consiste en convencer al propietario de que venda su casa por menos de lo que desearía y al mismo tiempo hacer saber a los compradores potenciales que pueden comprarla por un precio inferior al de partida jijiji

ocurre lo mismo en la bolsa jijij a los analistas, brokers les interesa que vendas todos baratos para seducir a otros compradores jiji también es lo mismo como el negocio de los proxenetas, solo quieren aumentar la negociación y pueden cobrar dinero rápido jijiji

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#7
No son buenos
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la gente no tienen un euro, pero no se privan de nada, y encima se rien, que va a pasar?

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#8
No son buenos
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la gente no tiene un euro, pero no se privan de nada, y encima se rien, que va a pasar?

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#9
arturof
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España NO es la bolsa más barata. Os han pagado bien acaso para preparar futuros impuestos ?..más bien todo lo contrario. Tampoco habeis tenido en cuenta ( deformando así la realidad) el poder adquisitivo en los distintos paises.

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#10
navegante, prohibido arruinar España ví­a impuestos.
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Al 9, que va a pasar, pues que la banca siempre gana, y cuándo digo la banca me refiero a los del progreso, es decir al pequeño Fumanchú, y al que colaboró en el hundimiento de Caja Madrid, Él Kkupa.

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#11
De letras, ni una cuenta en mi vida
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11 Tu sabes mucho

Que va a pasar?

Puntuación -4
#12
navegante, él de la tierra es del viento debe de andar satisfecho.
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Hoy por hoy la más rentable de las bolsas y sin que nadie se ofenda cómo dice él 3, la bolsa más rentable ya que no requiere poner sí quiera un Euro es la bolsa de podemos.

Te regalan la casa del que ha trabajado toda su vida `para pagarla, te dan una paga para que puedas ir de cañas con el impuesto de los que sí lo hacen.

Te permiten que enganches la luz de la comunidad, ojo que algún vecino levante la voz al okupa.

La bolsa de podemos no tiene comisiones, él brokers no existe, solovotas al gandul o jefe de los gandules de España, y ya lo tienes todo hecho.

Puntuación 17
#13
Vaya rollo
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Que vamos a hacerle?

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#14
Vaya rollo
A Favor
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Que vamos a hacerle? Todo el mundo no es asi

Puntuación -2
#15
artesano
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Es curioso. Celia Villalobos y otros muchos políticos llegaron a decir en tv y otros medios que había que tener un plan de pensiones aunque se pagara 30€ al mes para tener algo cuando te jubiles. Todo un mantra. El problema es que los planes de pensiones salen de tus ahorros, los gastos de administración, custodia y operativas salen de tus ahorros. Lo mismo ocurre con otras inversiones. La fiscalidad no te la explican ni te dicen que puede variar según veleta política de turno que las regule y mucho menos que puedes aportar a lo largo de tu vida 140000€ y encontrarte con la mitad según mercados y tenerlo que declarar como rendimiento del trabajo. Toda una novela de ciencia ficción. De puñetera pena el nivel de la política española que se desvive por el bien general de los suyos, no de los ciudadanos, pero la ignorancia es lo que domina la sociedad y, por consiguiente, la brújula del voto en todos los sentidos. Me dá igual derecha, derecha extrema, izquierda, izquierda extrema, centro derecha, centro izquierda, centro-centro, centro arriba y centro abajo. El problema es ni ellos saben donde están, pero saben perfectamente lo que defienden y es su interés particulares por encima del interés general detrás del cual se escudan. Voto blanco desde hace más de 20 años y ya me parece que con mi edad no me molestaré más en este engaño. LA DEMOCRACIA ES OTRA COSA que los políticos no saben o la ignoran. La política es un concurso-espectáculo que consiste en ganar votantes como si fuéramos auténticas marionetas, que lo somos. Contra eso sólo puede luchar un buen sistema educativo, unos medios de comunicación independientes. En fin, una utopía hoy.

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#16
Juan
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Gran ayuda para perder pasta con mas alegría.

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#17
Luis G.
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...aqui os habéis olvidado también que ahora vienen Pedrito Sánchez el Fraudillo y Pablito Iglesias y vas a subir los impuestos de las ganancias del 23 % al 27 %. Dicen que solamente por arriba, pero ya veremos como también las del 19 % las suben al 21 %.....Las paguitas de los vagos hay que mantenerlas.

Puntuación 10
#18
Jaime
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Con la tasa Tobin que va a implantar el gobierno socialpijicomunista del PSOE-Podemos comprar y vender va a salir mas caro.

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#19
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Juan José Rodrí­guez ílvarez
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El Quijote le dijo a Sancho: "Solo el necio, confunde valor y precio".

Cuesta, señores, cuesta. Valor es otra cosa.

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#20
Reconversión
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Qué no, co/o, oro físico, pues hasta los fondos en oro caen a dos dígitos. Es lo que servirá para el trueque.

Puntuación 2
#21
raul
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desde luego hay que ser un profesional si es que se quiere ganar algo.

Antes el que tenía u dinerillo lo metía en unas acciones y en un par deaños le ganaban algo. Desde el2008 esto ha sido al revés, y si le sumas las comisiones de cualquier banco español ya apaga y vámonos. El año pasado vendí un fondo que ganaba algo con las comisiones al final creo gané 100 euros poniedo en riesgo 5000. Ni para salir a cenar con mi mujer vamos

Puntuación 2
#22