Economía

Bruselas estudia expedientar a España por los límites a los pagos en efectivo de la ley antifraude

  • La Comisión Europea analiza la legalidad de la normativa de Hacienda
  • El texto, aprobado el año pasado, establece el tope en 1.000 euros
  • El BCE critica el riesgo para el Euro que supone la medida española

Bruselas estudia expedientar a España por los límites a los pagos en efectivo que establece la ley antifraude del Ministerio de Hacienda. La Comisión Europea analiza ya la legalidad de la normativa, que fija un tope de 1.000 euros para los pagos en efectivo, en contra del criterio del Banco Central Europeo (BCE).

La Dirección General de Fiscalidad y Unión Aduanera de la UE ha creado ya un expediente para investigar la ley española impulsada en el Ministerio dirigido por María Jesús Montero. elEconomista ha tenido acceso al documento que inicia el procedimiento administrativo comunitario contra esta legislación. La Comisión Europea confirma que "llevará a cabo una evaluación preliminar del asunto en un plazo de dos meses e informará de sus resultados". Bruselas subraya que el resultado de la investigación podría "incluso incoar un procedimiento de infracción".

La Comisión Europea llevará a cabo una evaluación preliminar de la normativa en un plazo de dos meses e informará de sus resultados. Bruselas subraya que el resultado de la investigación podría "incluso incoar un procedimiento de infracción". El dictamen del BCE, por su parte, alerta de que el límite al efectivo pone en peligro a la moneda. eE

Este documento -que supone la antesala de un proceso contra España- tiene fundamento en un duro dictamen del Banco Central Europeo (BCE) emitido el pasado 15 de marzo. El Supervisor analiza la ley antifraude de Montero y rechaza los límites al efectivo que establece. El BCE considera que pone en peligro el concepto de "curso legal" del euro, al limitarlo como moneda de pago.

"El límite de pagos en efectivo de la ley dificulta notablemente la liquidación de operaciones legítimas mediante el uso de efectivo como medio de pago, con lo que compromete el concepto de curso legal consagrado en el Tratado de la Unión Europea", critica el Banco Central. "Además, como enseña la experiencia en la Unión, ciertos medios de pago sin efectivo pueden sufrir interrupciones temporales, pues se basan en la infraestructura técnica manejada por proveedores de servicios de pago. Ante tales contingencias, puede ser preciso efectuar operaciones en efectivo que excedan las limitaciones a los pagos en efectivo", añade.

El supervisor califica así de "desproporcionado" el límite que fija la normativa de la Hacienda española. "Tal reducción tendrá efectos adversos no deseados en la condición de curso legal de los billetes en euros. Además, este límite del pago en efectivo reduce significativamente la capacidad de los pagadores de utilizar billetes en euros y la libertad de los ciudadanos para escoger el medio de pago", vaticinan los expertos del BCE.

Denuncia ante la Comisión

El abogado extremeño Isaac Ibáñez ha seguido de cerca este asunto y denunció ante la Comisión Europea la normativa de Hacienda. "Según el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea, las autoridades nacionales han de consultar al Banco Central Europeo acerca de cualquier proyecto de disposición legal que entre en su ámbito de competencias; corresponde al Consejo establecer los límites y las condiciones de realización de dicha consulta", explica el abogado. "Sin embargo, el dictamen emitido por el BCE no es vinculante. Por tanto, corresponde a la Comisión Europea hacer cumplir, en caso de contravención, el Derecho de la Unión Europea, a través del procedimiento de infracción", añade.

La normativa cuya legalidad estudia ahora Bruselas establece una limitación del pago en efectivo para determinadas operaciones económicas, que pasó de 2.500 a 1.000 euros, en el supuesto de operaciones en el que interviene un empresario o profesional. A su vez, la ley antifraude de Hacienda disminuye el límite de pago en efectivo de 15.000 a 10.000 euros en el caso de particulares con domicilio fiscal fuera de España.

El BCE ya alertó al Gobierno en 2019 del peligro para la moneda de esta medida de Hacienda

El Banco Central Europeo (BCE) rechazó el 1 de febrero de 2019 el límite de 1.000 euros para el pago en efectivo que aprobó Moncloa el año pasado. El entonces presidente del BCE, Mario Draghi, envió un dictamen a España en el que pidió al Gobierno el freno de la medida y alertó de serios riesgos para la moneda europea y determinados sectores económicos.

El documento, al que tuvo acceso elEconomista, subrayó ya en aquella ocasión que bajar a 1.000 euros la limitación de los pagos en efectivo en operaciones en las que el pagador actúa en calidad de empresario o profesional "es desproporcionada".

El BCE destacó su "posible repercusión adversa" en el sistema de pagos en efectivo. El Supervisor alertó del riesgo de la medida española para la moneda europea. "Esta limitación dificulta la liquidación de operaciones legítimas usando el efectivo como medio de pago, por lo que pone en peligro el concepto de curso legal", apuntó entonces el Banco Central Europeo.

El Banco Central negó que esta medida tuviera cabida en la normativa europea antifraude. El BCE recordó a España en 2019 que el límite para las empresas establecido en la Directiva europea antiblanqueo está en los 10.000 euros. "Las operaciones con grandes sumas en efectivo pueden utilizarse para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, lo que requiere que las personas que negocien con bienes, a quienes no obliga dicha directiva, se consideren entidades obligadas, y apliquen medidas de diligencia debida respecto de sus clientes", reconoció el dictamen del BCE. Sin embargo, precisó que la normativa establece que estos controles se pueden imponer a las empresas "solo si efectúan o reciben pagos en efectivo iguales o superiores a 10.000 euros".

Por otra parte, el dictamen del Banco Central Europeo advirtió del peligro del límite de efectivo para varios sectores económicos. El documento apuntó a la "desventaja que puede suponer para las operaciones ordinarias de ciertos segmentos del mercado". Además, criticó la posibilidad de colapso en situaciones en las que es complicado realizar pagos telemáticos.

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Comentarios 32

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Manuel
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Lo cual demuestra que este es un gobierno intervencionista con un afán desmesurado por controlar absolutamente todo. No al SOCIAL-COMUNISMO.

Puntuación 148
#1
Luis
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Menos mal que estamos en Europa.

Sinceramente, si no rectifican inmediatamente tras esta advertencia de Europa y se imponen sanciones a España por este motivo, los responsables de Hacienda deberían ser juzgados por prevaricación y cohecho y hacer frente a estan sanciones con su patrimonio personal.

Puntuación 159
#2
Politicos Corruptos
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Ya era hora, e una pu.. vez.

Montoro chorizo (PP): 2.500 €

Montero zorrón (Psoe):1000€

CONCLUSIÓN: PP=PSOE

NI UN VOTO MÁS A ESTOS HIJOS DE P...

Puntuación 113
#3
POLITICOS LADRONES
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Los primeros casos de este abuso ya han llegado al TSJU de la UE, expertos legales confirman que esta vez España y sus funcionarios y políticos se enfrentaran a consecuencias penales por la aplicación de esta norma.

Las sentencias anteriores sobre el modelo 720 y las mas de 12000 demandas contra España en tribunales Europeos y internacionales, ya están teniendo graves repercusiones.

Puntuación 104
#4
john
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Todo el mundo es un delincuente hasta que demuestre lo contrario.

Excepto los delincuentes, que nunca pagarán contra factura.

Y por eso, ellos llevan pistola y nosotros no.

Porque somos presuntos delincuentes pero ellos, que lo son, no tienen problema de que los persiga hacienda.

Mientras tu te sientes como un asesino por ingresar un billete de 500€ de tu tienda, ellos van con fajos a intercambiarse bienes y derechos.

Puntuación 102
#5
Usuario validado en elEconomista.es
aviamquepasa
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Si se creen que con palabritas van a intimidar a nuestros políticos... hasta que no pasen a realmente multar o suprimir la ley, aquí no se cambia nada.

Puntuación 76
#6
ciudadano legal
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cuando gobiernan los mangantes se intenta q se las leyes sean para los mangantes os ea para q los q tienen dinero negro a expuertas puedan usarlo.

yo q no tengo ni 1 euro en negro podria desaparecer el efectivo mañana mismo y mi vida no cambiaria.

pero a mas de uno le daria un patatus si de repente todo se tuviera q pagar con tarjeta o paypal o bizum.

Puntuación -45
#7
Aa
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Menuda mafia comunista

Puntuación 59
#8
Nocabeniunomas
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La infracción la pagaremos los de siempre y la pájara de la menestra y su horda de asesores seguirán en sus puestos con sus suéldazos. Lo de siempre

Puntuación 67
#9
TEO
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El efectivo debe ser una opción más para pagos, no se puede demonizar porque sin efectivo se pierde el control sobre tú dinero, podemos tener corralitos que impidan sacar tú dinero del banco, te proteges del fraude electrónico, elimina o baja comisiones bancarias, puedes proteger tú dinero si intentan robarte o embargarte injustamente, no digamos nada frente a apagones o ataques cibernéticos.

Puntuación 67
#10
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Oiga, Sres de la Comisión Europea, van Vds a castigar a España solo por esto; es que son Vds idiotas o qué ?, a ver, que los comunistas está usando el dinero europeo, no para las empresas, no, para sus bolsillos y para dar un golpe de Estado !. Que están arruinando adrede la economía y la sociedad española atizando una deuda inasumible; dónde tienen Vds la cabeza ? Es obvio que estamos en manos de golpistas y de incompetentes, POBRE ESPAÑA !!!

Puntuación 47
#11
camber
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El problema es que si nos sancionan lo pagamos entre todos no los imbéciles que nos gobiernan.

Puntuación 46
#12
Isgaan
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Menudo paripé el de la UE. Son los primeros que tienen sueños húmedos con la desaparición del dinero físico, y de su reemplazo por el Euro digital.

Lo que les asusta es que en España, como siempre, al querer ser los más serviles, nos pasemos de frenada, y terminen los políticos generando resistencia en el pueblo a este propósito final.

Y a los que, como el #7, se creen que por no tener dinero en B les da igual que desaparezca el efectivo, le recomiendo el siguiente artículo, que es el mejor que he leído al respecto en mucho tiempo:

https://www.elblogsalmon.com/productos-financieros/que-monedas-digitales-publicas-mayor-amenaza-a-propiedad-privada

Yo no he cobrado en mi vida ni 1 Euro ni 1 peseta en B. Hago el 95% de mis pagos con tarjeta. Pero tengo muy claro que la eliminación del efectivo será la mayor herramienta de control que los gobiernos habrán tenido en toda la historia de la humanidad.

Puntuación 29
#13
ghi
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La Seguridad Social también empieza a usar estas prácticas. Cuando envía una carta a una empresa para que embargue la nómina a un trabajador o la factura a un autónomo que le hace trabajos a la empresa, esa orden no indica que el primer salario mínimo es inembargable y el resto es según unos %. La Seg. Social funcionaba bien pero desde que su déficit está desbocado está usando estos escritos para recaudar todo lo que puede sin informar adecuadamente a las partes. Tiene derecho a cobrar pero no así. Algunos responsables saben que las cosas no se deben hacer así (como lo de pagos en efectivo) y lo hacen igual. No todo vale. Europa debe expedientar no a España sino sólo a los Responsables. Y todo porque el Estado tiene un déficit desbocado.

Puntuación 33
#14
Yo mismo
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De aquí a que la UE saque una resolución condenando a este gobierno comunista pasaran diez años, como paso con el modelo 720 sobre la multa que te metían por un simple error en su presentacion..

Puntuación 31
#15
Benalmádena
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A ver, me parece fantástico pero si cogen y multan a “españa” resulta que multan a sus ciudadanos que no tienen nada que ver.

Tienen que castigar a los RESPONDABLES PERSONALES E INDIVIDUALES de esta medida... por que si los inútiles de los políticos la lían y pagan los demás aquí no cambia nada...

Imaginaos que me desico a delinquir pero el vecino paga los destrozos y va a la cárcel... pues yo sigo delinquiendo... así lleva españa desde la muerte de Franco.

A parte ya dije que esto pasaria... no puedes ponerle ningún límite q una moneda de curso legal... es estupido imaginar que a partir de 1k o 10k o lo que sea el euro se vuelva illegal... o tener esa cantidad de efectivo o pagar con ella... absurdo marca españa.

Puntuación 34
#16
CARLOS
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El tráfico de drogas mueve muchísimo dinero en España.

Puntuación -13
#17
Nicaso
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Justificación con mucho sentido común. Lo hecho por España no deja de ser una machada con una justificación endeble que no va a solucionar el tema del dinero negro y si fastidiar a los que usan el efectivo como como medio de pago.

Que obliguen ya a aumentar el límite y si se deriva de la actuación española una sanción económica que la paguen los responsables de semejante desatino.

Espero que esto sea así y no duerma en algún cajón a espera de que el tiempo lo cure todo.

Puntuación 23
#18
Marc66
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En España no eres delincuente si okupas una vivienda, robas carteras o si consigues un cargo público gracias a que te han colocado. Eres delincuente si pagas 1100 euros en efectivo con tu dinero.

Puntuación 39
#19
lopez
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A esta pandilla de cerdos comunistas que tenemos por gobierno en la moncloa, estas advertencias de Bruselas de las suda. Ellos seguiran robandonos via hacienda como siempre

Puntuación 29
#20
Carmen de Mairena
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Tipico pensamiento de funcionario.

No dejarte robar con impuestos es robarle a ellos y a todo el país.

Así piensan quienes nunca han creado un centimo de riqueza y solo saben obstaculizar la vida a los demás para vivir ellos.

No se conforman con todo el dinero que les imprime el BCE.

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#21
Terror ibérico
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El terrorismo fiscal de los amigos de los terroristas etarras ni en Bruselas cae bien.

Puntuación 12
#22
Aguila blanca
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Buenas tardes;

Estamos cansados que nos traten de borregos, que desaparezca el iva ya. No mas iva ni más trampas, que devaluen la moneda todos los años y no se escapa nadie.

Pero como quieren volvernos locos con sistemas tributarios agresivos, pues nunca tendran solución y se inventaran mil escusas para no hacerlo. Son monedas de curso legal no nos pueden obligar a tener que utilizar empresas privadas de banca.

Puntuación 5
#23
Jose
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Y tiene que denunciar un particular. El defensor del pueblo solo cobra el sueldo como todos los mantenidos .

Puntuación 14
#24
Usuario validado en elEconomista.es
Nano54
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No tardando cuando demos la propina al nieto o un donativo al indigente de la puerta del súper habrá que pedirles factura ya que Hacienda quiere controlar hasta el céntimo que gastamos y con las tarjetas lo tiene fácil pero no con el efectivo.

Puntuación 9
#25