Economía

Estas son las situaciones en las que Hacienda puede rastrear tu dinero en efectivo y sus consecuencias

  • Se monitorizan operaciones a partir de un nivel determinado de dinero
  • Es importantísimo poder declarar y demostrar la procedencia del dinero
Foto: eE.

Aunque cada vez es más recurrente el mantra de que el dinero en efectivo tiene fecha de caducidad, lo cierto es que muchas personas aún almacenan ciertas cantidades en sus hogares bajo el pensamiento de que está más protegido o, simplemente, para evitar el pago de comisiones a los bancos.

En estas situaciones, la persona poseedora del dinero debe saber que Hacienda puede seguir sus pasos. El organismo tiene constancia de todo movimiento que implique retiradas o ingresos de efectivo de billetes de 500 euros y, en definitiva, cualquier ingreso que supere los 3.000 euros. Son los bancos los que han de dar de forma obligatoria esa información a la Agencia Tributaria.

Esto es un hecho, pero por sí solo no tiene por qué significar nada. Así, si Hacienda considera que no existen problemas con esos movimientos, no sucederá nada. Pero eso sí, si concibe algún tipo de sospecha, a partir de ese momento puede iniciar una investigación y el ciudadano debe ser capaz de acreditar la procedencia del dinero y demostrar que lo ha declarado de forma correcta para evitarse problemas.

Ante todo, el contribuyente debe saber que tener dinero en efectivo es legal y no implica el pago de impuestos adicionales. Lo que sí debe tener en cuenta es que, en efectivo en casa o en el banco en una cuenta, debe declararlos a Hacienda. Lo habitual es en la declaración de la Renta, donde ese dinero debe quedar clasificado como procedente de rentas del trabajo, de actividades económicas, de capital mobiliario, de capital inmobiliario...

Todo cambia cuando ese dinero en efectivo no se ha declarado previamente. Incluso cuando se declara, pero de forma tardía, una vez que, por ejemplo, se usa el dinero para comprar algún bien o simplemente se ingresa en la cuenta bancaria.

El importe de las multas y los recargos que pueden añadirse a las cantidades adeudadas dependerán de si es el contribuyente el que declara (aunque más tarde lo debido) de forma voluntaria, lo cual reducirá esas cargas, o por el contrario solo lo hacen tras una notificación de Hacienda, lo que puede llegar a elevar las multas hasta entre el 50 y el 150% del dinero no pagado.

Los riesgos de tener el dinero en efectivo en casa

Vérselas con Hacienda es uno de los riesgos a los que se enfrentan las personas que almacenan el dinero en efectivo en sus hogares, pero no el único. Desde HelpMyCash han elaborado una pequeña lista de los peligros que acechan a estos ahorradores más 'caseros'.

El comparador apunta a los robos como uno de estos riesgos. Tomando como referencia los datos del Ministerio del Interior que cifran en más de 70.000 los robos en domicilios. Así, se aconseja guardar el dinero en sitios recónditos: en una maceta, en un enchufe falso...

Tener el dinero en casa también puede lo expone a que sea víctima de sucesos como inundaciones o incendios. Esto puede ser realmente problemático si no se ha contratado un seguro que nos cubra ante estas situaciones.

Por último, y no menos importante, al guardar el dinero en casa también hay que afrontar el posible efecto de la inflación, que nos hará perder poder adquisitivo, ya que ese dinero se va devaluando a medida que aumenta la inflación.

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Comentarios 10

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jenen
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Y si lo inviertes te juegas mas que la inflacion.

Puntuación 65
#1
jensen
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Y si lo inviertes te juegas mas que la inflacion.

Puntuación 36
#2
Nicaso
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En vez de andar por ahí metiéndole miedo al ciudadano por tener o usar dinero en efectivo, cuando es de lo más legal, debería decirle que hay mucho ciberladrón y que su cuenta tiene tanto valor como un billete de 20 € que lleve en el bolsillo. Ya sabemos que interesa rastrear el dinero y tener a todo el mundo bajo sospecha vigilando toda su vida económica pero el fin no justifica los medios. La persecución del efectivo de cara a la UE no creo que sea legal y sería un error declarar a la moneda europea de uso limitado.

Puntuación 91
#3
Tristes verdades
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70.000 robos en casas que generalmente ni se recupera el dinero ni entran en la cárcel pero aquí la preocupación del estado es husmear en los ahorros de la clase media. Este país está enfermo.

Puntuación 86
#4
Tristes verdades
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70.000 robos en casas que generalmente ni se recupera el dinero ni entran en la cárcel pero aquí la preocupación del estado es husmear en los ahorros de la clase media. Este país está enfermo.

Puntuación 46
#5
Julio
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Como decía ti socio d gobierno en un famoso video: Chúpame la minga montero

Puntuación 39
#6
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La inflación no afecta solo al dinero en efectivo que puedas tener en casa, afecta incluso más al del banco, que no renta nada y te cobran comisiones por todo.

Puntuación 100
#7
Juan jose
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Si si y todo lo q queráis. Y el banco haciendo y deshaciendo con los pobres. Y quien ve eso? Nadieeeee. Es mejor llevarlo y entre todos la casa sin barrer. Venga ya

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#8
Willie Wonka
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Moraleja: Dona tu dinero directamente a Sánchez. Él sí sabe manejarlo.

Puntuación 26
#9
fran
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el metalico tiene fecha de caducidad? espere....con permiso....jajajajajajjjaaajaajjjajajjjjaaaaa

Puntuación 11
#10