Las compañías que elaboran perfiles de los usuarios sobre su capacidad de solvencia a la hora de afrontar un crédito incumplen el Reglamento General de Protección de Datos, según las conclusiones del Abogado General del Tribunal de Justicia de la Unión Europea, Priit Pikamäe. El abogado señala que el Reglamento de Protección de Datos consagra el derecho del interesado a no ser objetivo de una decisión basada en un tratamiento automatizado, incluida la elaboración de perfiles.
Pikamäe se posiciona así en el caso de un ciudadano alemán al que el banco le denegó un préstamo tras atender el informe de una tercera firma, especializada en realizar scoring o evaluaciones de solvencia.
Asimismo, el abogado apunta que el interesado tiene derecho a obtener del responsable del tratamiento confirmación de si se están tratando o no sus datos personales y otra información como la existencia de decisiones automatizadas, incluida la elaboración de perfiles, información significativa sobre la lógica aplicada, así como la importancia y las consecuencias previstas de dicho tratamiento para el interesado.
Tiempos
Respecto a los tiempos que una compañía pueda guardar la información de un usuario, Pikamäe señala que hay considerables consecuencias negativas por la conservación de los datos para el interesado más allá del plazo de seis meses en el que los datos personales pueden estar presentes en los registros públicos. En este contexto, destaca que se supone que la remisión de la deuda restante concedida debe permitir al beneficiario volver a participar en la vida económica. Pues bien, este objetivo se vería obstaculizado si las agencias privadas de información comercial estuvieran autorizadas a conservar datos personales en sus bases de datos tras la supresión de dichos datos del registro público.
