Madrid
Hacienda intenta controlar el dinero en efectivo que circula en España, debido a diversos motivos, entre los que destaca la persecución del fraude fiscal y otras actividades ilegales. Por ello impone límites a su uso y circulación, pero también cuenta con mecanismos para reconocer los pagos que hacen las personas físicas con monedas y billetes.
Obviamente esto no quiere decir que el Fisco controle todo lo que hacen los ciudadanos, pero sí descubre aquellos movimientos de dinero que se hacen dentro de unos márgenes. El medio digital sobre tecnología Xataka explica los procedimientos de Hacienda, a la vez que ofrece consejos que giran en torno a en qué momentos y de qué formas es recomendable declarar los movimientos de efectivo.
Así se detecta el uso del efectivo
De acuerdo con el Banco de España (BdE), los bancos están obligados a notificar al fisco de ciertos movimientos de efectivo, como pueden ser el ingreso y la retirada de billetes en sus cajeros. Normalmente son cantidades elevadas aquellas que, superando ciertos parámetros establecidos para combatir la economía sumergida y el fraude fiscal, llaman la atención de Hacienda.
Así, actuaciones tales como pagar con billetes de 500 euros, enviar cantidades superiores a 1.000 euros a nivel nacional, o realizar movimientos de 3.000 euros o más, serán generalmente detectadas por las entidades financieras, las cuales avisarán acto seguido al fisco. No quiere decir que la Administración se ponga a investigar a un ciudadano cada vez que esto pase, pero sí podría crear un registro para comprobar si se da un patrón sospechoso.
Entonces, Hacienda investiga lo que considera como movimiento o actuaciones 'sospechosas' de efectivo. En ciertos casos simplemente preguntará al banco de la persona en cuestión, sin tener por qué resultar en una vigilancia o sanción.
Consejos para declarar el dinero
Nadie está obligado a depositar su dinero en un banco. Ahora, esto no quiere decir que alguien pueda librarse de declarar su capital en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF), pues Hacienda requiere que cada ciudadano demuestre su origen legal.
La declaración de la Renta es obligatoria para quienes hayan ingresado más de 10.000 euros en el último ejercicio, de acuerdo con Xataka. Y en estos casos, el capital se declara sin importar si se recibe en metálico, mediante transferencia, cheque o de cualquier forma posible.
Cabe añadir que las personas que entren o salgan de España con 10.000 euros en efectivo, o que se desplacen por el país con una suma superior a los 100.000 euros en metálico, estarán obligadas a rellenar el modelo S1. Este sirve para declarar dichas cantidades, pero no será necesario si el banco actúa de intermediario en una operación monetaria.