La Comisión Europea ha impuesto una multa récord de 1.700 millones de euros, la más alta de la historia, a seis grandes bancos internacionales y europeos -Deutsche Bank, Royal Bank of Scotland, Société Générale, JP Morgan, Citigroup y RP Martin- por participar en un acuerdo ilegal para manipular tipos de interés de referencia como el libor y el euríbor. Barclays y UBS también participaron en los cárteles, pero se libran de la sanción por ser los primeros en delatar su existencia ante Bruselas.
"Lo que es impactante en los escándalos del líbor y del euríbor no es sólo la manipulación de los índices de referencia sino también la colaboración entre bancos que deberían competir entre ellos", ha denunciado el vicepresidente de la Comisión y responsable de Competencia, Joaquín Almunia.
"La decisión de hoy es una señal fuerte que muestra la determinación de la Comisión de luchar contra estos cárteles en el sector financiero y sancionarlos", ha resaltado.
Entidad a entidad
En concreto, cuatro de las entidades -Barclays, Deutsche Bank, Royal Bank of Scotland y Société Général- participaron en un cártel para manipular el euríbor entre 2005 y 2008 para su beneficio económico o para proyectar solvencia durante la crisis crediticia.
De ellas, la alemana Deutsche Bank es al que afronta la mayor cuantía a pagar, 725 millones de euros. SocGEn tendrá que abonar 446 millones de euros y RBS, 391 millones.
Completan la lista Citigroup, a la que se le ha impuesto una sanción de 70 millones de euros, y RP Martin, que desembolsará otros 247.000 euros.
Por su parte, Barclays se libra de la sanción de 690.000 euros por ser la primera entidad que denunció la existencia del cártel, mientras que las otras tres entidades han visto rebajadas sus multas por colaborar. Sin embargo, la entidad británica ya había sido multada en EEUU y en la UE, que le obligó a pagar 290 millones de libras en 2012 (360 millones de euros) por falsear por falsear el libor -tipo de interés interbancario fijado en Londres- y el euríbor entre 2005 y 2009.
Tampoco tendrá que pagar UBS los 2.500 millones de euros por haber participado en la revelación de los hechos, al igual que Barclays. La banca europea se ha gastado 57.000 millones en litigios desde 2008.
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El mecanismo
El euríbor es un índice de referencia que pretende reflejar el coste de los préstamos interbancarios en euros y que se usa por ejemplo en la mayoría de las hipotecas en España. El libor es el que se utiliza en Reino Unido. Para su cálculo, se emplean los datos que envían los bancos participantes en el panel.
Los traders de las entidades sancionadas discutían entre ellos los datos que iba a ofrecer cada entidad para el cálculo del euríbor, así como sus estrategias de negociación y de fijación de precios. El objetivo era, según Almunia, maximizar los beneficios para las entidades.
Otras seis entidades -UBS, RBS, Deutsche Bank, JPMorgan, Citigroup y RP Martin- participaron en uno o varios acuerdos bilaterales entre 2007 y 2010 sobre productos derivados de tipos de interés referenciados al yen japonés.
En este caso, el acuerdo consistía en discusiones entre los traders de los bancos participantes sobre los datos que iban a ofrecer para el cálculo del líbor en yenes. Los traders también han intercambiado, en varias ocasiones, información comercialmente sensible sobre sus posiciones de negociación o sobre los datos que iban a ofrecer en el futuro para el libor en yenes o el tipo de referencia japonés, el tibor.
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