Economía

Cuánto dinero en efectivo puedes llevar encima sin tener que declararlo

  • Estas cantidades dependen del tipo de movimiento del ciudadano
  • Tienen su origen en la lucha del Estado contra el blanqueo de dinero
Foto: iStock.

Debido a las medidas de precaución e higiene que se han impuesto en el coronavirus y que han priorizado los métodos sin contacto, el uso de dinero en efectivo no pasa por su mejor momento actualmente. Sin embargo, existen personas que no renuncian a ello y que deben saber que, aunque se trata de casos extremos, no pueden llevar consigo ciertas cantidades de efectivo encima si superan los límites establecidos por la ley.

El problema más asociado a la tenencia de dinero en efectivo es que pueda vincularse a la economía sumergida. Se trata de un asunto cada vez más perseguido por el Estado y, en particular, por la Agencia Tributaria. En este contexto se entienden las nuevas reducciones del pago en efectivo (que ha pasado de 2.500 a 1.000 euros en profesionales) y las mayores pesquisas en aquellos sectores en los que exista una gran presencia de pagos en efectivo.

Es por todo esto que la simple posesión de dinero en efectivo se regule cuando se superan ciertas cantidades. La Ley 10/2010, de 28 de abril de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo contempla el control de ese efectivo incluso cuando una persona lo lleva consigo encima, en un viaje o por la calle.

Así, todos los ciudadanos que porten 100.000 euros (o su contravalor en moneda extranjera) o más en cualquier movimiento dentro del territorio nacional deberán llevar consigo una declaración del origen de ese dinero. Por movimiento, explica la ley, se entiende "cualquier cambio de lugar o posición que se verifique en el exterior del domicilio del portador de los medios de pago".

Aunque lo habitual es pensar en dinero en efectivo, al hacer referencia a medios de pago la normativa incluye más modalidades: además del papel moneda y la moneda metálica también se consideran medios de pago, efectos negociables o medios de pago al portador (cheques de viaje, los cheques, pagarés u órdenes de pago), las tarjetas prepago y las materias primas usadas como depósitos de valor de gran liquidez (como el oro).

El límite, no obstante, es menor todavía en los movimientos que impliquen entradas y salidas del territorio nacional: se deberá declarar el origen del dinero siempre que alcance o supere los 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera.

Cómo hay que declarar el dinero

En todos los casos en los que se llegue a las cantidades anteriormente enunciadas, el portador del dinero deberá tener junto a él una declaración firmada que contenga:

-Datos veraces del portador.

-Datos veraces del propietario.

-Datos veraces del destinatario.

-Datos veraces del remitente.

-Datos veraces sobre el importe del dinero, su naturaleza, su procedencia, el uso previsto, su modo de transporte y el itinerario previsto para el transporte.

Cuándo te pueden requisar el dinero

La persona que lleve ese dinero consigo debe saber que tanto los policías como el personal de aduanas tiene la potestad de inspeccionar ese dinero, requerir la declaración del poseedor e incluso requisar el dinero que lleve durante un plazo de 30 días que puede prorrogarse hasta 90 días. Esto puede suceder cuando:

-No se presente la declaración del dinero.

-La declaración del dinero se presente fuera de plazo.

-La declaración del dinero se presente con datos incorrectos o incompletos.

-Los medios de pago no se pongan a disposición de las autoridades.

-Existen indicios de que el dinero declarado (incluso cuando sea de forma correcta) esté relacionado con una actividad delictiva.

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Comentarios 7

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Mejor nos vamos a vivir al congo. Tienen mejor democracia y más libertad qe con la basura q nos gobierna. El dia qe la gente salga a protestar cuenten conmigo

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#1
Pues eso
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Los ladrones son personas inhumanas que piensan que el dinero de los demás es suyo.

Puntuación 31
#2
John
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Tengo 52 años, no me considero un viejo pedo.

Tal como están las cosas en España y lo que nos queda por ver me planteo emigrar a algún país extranjero.

El mundo es muy grande, seguro encontraré el lugar ideal.

Solo digo.

Puntuación 32
#3
nombre
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Los ladrones monclovitas legislan pensando que los demás somos como ellos

Puntuación 27
#4
Kiko
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Poco,desgraciadamente. Soy pobre.Por lo demás, todo lo que se pueda que para eso es tuyo, faltaría más. De sobra se sabe quienes pueden blanquear, quienes blanquean y cuanto. Hasta se les dío una " anmistía". Ahora, como no pagues una multa de la OTA, por ejemplo, y seas un currela; vas listo. Ya lo dijo otro grande: "Todos somos iguales ante la ley." Si, por los cj****. A los pobres se nos aplica la justicia. A los ricos le ley. Nada tiene que ver la una con la otra, como cualquiera puede ver y comprobar.

Un dinero honestamente gabado no tiene más dueño que su propietário. Si está ganado honestamente, ya le han descontado todo tipo de impuestos y cargas. Si no ha sido ganado honestamente, entonces que den anmistías y listo. No va a ser la última vez.

Puntuación 11
#5
Intruso
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Libertad de movimiento de capitales ¿Para quién?...otra mentira del globalismo, solo para ellos.

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#6
hp
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En los pueblos es difícil necesitas coche, malas carreteras al gastarlo se dan cuenta. Cuando vas a la ciudad te asustas, todo rápido y fácil, taxis, metros, nadie se entera,.... Después acusan al pueblo de delito (en la ciudad tienen pistolas y les hace crecer económicamente) VIVA ETA.

Puntuación -7
#7