El personal actuó con "mala fe" durante años. Así lo determina una investigación de Deutsche Bank, recogida por Financial Times citando fuentes conocedoras del documento, que apunta a que los empleados de la entidad vendieron derivados de divisas con prácticas engañosas. Según dichas fuentes, la entidad ha sancionado a doce trabajadores.
En declaraciones a este medio, Deutsche Bank afirma que no puede dar detalles sobre el asunto, pero puntualizan que han estado revisando parte de sus actividades de venta de derivados de FX estructurados y "se han tomado las medidas apropiadas. [...]Estamos mejorando nuestros procesos y aumentando nuestros controles".
La investigación, iniciada en 2019 y conocida cómo Proyecto Teal, destapa como algunos empleados vendían derivados a pequeñas y medianas empresas a pesar de que sabían que los productos eran demasiado complejos para esos clientes.
La directiva europea Mifid obliga a las entidades a clasificar a sus clientes en diferentes categorías de riesgo según su experiencia. Esta clasificación determina qué productos se pueden vender y a quién. Cuanto más inexperto sea un cliente, más sencillos y comprensibles deben ser los productos. En algunos casos, Deutsche Bank no cumplió con estas reglas y un grupo indeterminado de empleados aprovechó las deficiencias en los controles del gigante alemán para mantener el lucrativo negocio durante varios años.
¿Pero de dónde vienen las sospechas? La liebre la levantan varias empresas -se calcula que podrían ser 50- que aseguran que los derivados que se les vendían como productos de cobertura -seguros supuestamente- empezaban a arrojar grandes pérdidas cuando había volatilidad. Uno de los afectados fue García Carrión -conocido por los vinos-, al que finalmente tuvo que indemnizar con 10 millones de euros.
El grupo Palladium Hoteles, por su parte, también mantiene abierto desde 2021 un pleito con la entidad, en el que le reclama 500 millones tras verse involucrado en cientos de transacciones de divisas "altamente complejas". En este caso, Deutsche Bank se resiste a indemnizarle al considerar que los empleados del gigante hotelero tienen una amplia experiencia con derivados y, por lo tanto, podían evaluar los riesgos.
No se trata de la primera vez que un banco se ve involucrado en un escándalo similar. Goldman Sachs y BNP Paribas se han enfrentado a acusaciones parecidas. Sin embargo, Deutsche Bank es un asiduo de los grandes escándalos financieros. El año pasado, recuerda el diario alemán Handelsblatt, el banco fue condenado a una multa de siete millones de euros por presuntos casos de blanqueo de capitales denunciados demasiado tarde. Entre otras cosas, la entidad no había informado de un pago que había hecho de la familia del dictador sirio Bashar al-Assad.