La entidad financiera apuesta por la gestión activa y una nueva web dentro de esta campaña en la que también se incluyen diversas promociones.
Ibercaja ha iniciado la campaña de final de año de Planes de Pensiones con la oferta preferente de planes de pensiones de Gestión Activa Global. Las cuatro opciones disponibles de esta gama son Ibercaja Gestión Equilibrada, Ibercaja Gestión Evolución, Ibercaja Gestión Crecimiento e Ibercaja Gestión Audaz.
Cada uno está enfocado hacia clientes de una edad determinada y su cartera se gestionará de forma muy dinámica, modificando el peso en renta variable o la distribución geográfica o sectorial de las inversiones, en función de las perspectivas de los mercados financieros.
La campaña de este año ofrece una bonificación de hasta el 4% del importe aportado o traspasado desde otras entidades. La promoción se vincula a todas las aportaciones periódicas y extraordinarias realizadas en el año, así como los traspasos realizados durante la campaña.
En concreto, la oferta incluye los fondos de gestión activa, fondos de gestión dinámica, mixtos y de renta variable. En el caso de aportaciones y traspasos superiores a 30.000 euros en esta gama, el partícipe se puede beneficiar de un abono en cuenta del 4% de lo aportado, con un compromiso de permanencia de 7 años.
Para importes superiores a 8.000 euros, los clientes se podrán beneficiar de un abono del 3% si el compromiso es de 5 años de permanencia; de un 1,5%, si es de 3 años; de un 0,75%, si es de 18 meses. Las aportaciones y traspasos desde 3.000 y 6.000 euros se premian con importes de 30 y 60 euros respectivamente.
Los clientes que quieran beneficiarse de la promoción deberán realizar las aportaciones con anterioridad al 31 de diciembre y, en el caso de traspasos de otras entidades, tendrán que solicitarlos entre el 2 de noviembre de 2017 y el 12 de enero de 2018.
Además, entre las principales novedades destaca la puesta en marcha de una nueva web de pensiones de Ibercaja, con una imagen actualizada, y que incluye mejoras para sus usuarios. Por un lado, incorpora una amplia información práctica y actualizada a diario, sobre la evolución de los productos de la gama: gráficos de evolución mejorados, rentabilidades históricas, soporte documental de los productos, comparativa entre productos de la gama.
También está disponible una Calculadora de Planes de Pensiones, que es un práctico simulador, de sencillo manejo, que permite al usuario estimar su pensión futura de jubilación, calcular el ahorro necesario para complementar dicha pensión y determinar el ahorro fiscal conseguido.
Además, se puede acceder a una completa e interesante guía sobre la jubilación y un e-book de descarga gratuita con testimonios de personas que comparten sus inquietudes acerca de su jubilación.
Volumen gestionado y planes
Actualmente, Ibercaja Pensión gestiona 6.328 millones de euros en planes de pensiones individuales y de empleo, con más 285.000 partícipes y una cuota de mercado de 5,75%. La entidad ocupa el quinto puesto entre las gestoras por patrimonio administrado en planes de pensiones y el tercero en planes de empleo.
Dentro de las opciones disponibles de la gama de gestión activa, el Plan Ibercaja Gestión Equilibrada es la alternativa más conservadora (rentabilidad últimos 12 meses 2,19%), con una inversión en renta variable entre un 0% y un 20%, adecuada para clientes con un horizonte de inversión a medio plazo.
Por su parte, el Plan Ibercaja Gestión Audaz es la opción más dinámica (rentabilidad últimos 12 meses 14,37%), dirigido a aquellos clientes más jóvenes y con un perfil de riesgo más audaz, con una inversión en renta variable entre el 50% y 100%.
Este año, la compañía ha lanzado el Plan Ibercaja Alpha, un plan de pensiones mixto de renta variable de la categoría denominada "de autor". Se caracteriza por una gestión discrecional y multi-estrategia, que persigue mejorar los retornos del mercado pero con un nivel de riesgo inferior. Este plan es adecuado para diversificar la inversión en planes.
Dentro de la oferta, la Entidad dispone del Plan Ibercaja Sostenible y Solidario (rentabilidad últimos 12 meses, 7,71%), un plan de pensiones que sigue una estrategia de inversión socialmente responsable y que dona el 20% de su comisión de gestión a proyectos sociales y medioambientales.
