El banco vasco Kutxabank cerró el tercer trimestre de 2014 con un crecimiento de su resultado atribuido del 65,8%, lo que le ha permitido alcanzar los 100 millones. La entidad explica que el aumento del beneficio se debe a la mejora progresiva de los márgenes relacionados con el negocio bancario, a pesar del escenario de bajos de tipos de interés.
El margen de intereses que acumula un descenso acumulado del 18%, pero entre junio y septiembre consigue ponerse en valores positivos con un alza de casi un 1%.
Los ingresos financieros del grupo registran un impacto negativo debido, según la entidad, a la 'repreciación negativa' de la cartera de préstamos hipotecarios, la sustitución de de los índices de IRPH finalizada en noviembre y la eliminación de las clausulas suelo. Por el contrario las comisiones bancarias, que suman 256,7 millones, crecen un 7,2%, principalmente por el incremento de los volúmenes de fondos de inversión y planes de pensiones.
El Margen Bruto se ha fijado en 926,7 millones, con un descenso acumulado de 10,5% por los menores ingresos vía dividendos y otros resultados de explotación. Por lo que se refiere a la cartera de participadas, la entidad apunta su aportación positiva gracias a 'una gestión basada en la cartera de renta variable, atiende la evolución estratégica de las empresas participadas y las oportunidades de mercado'.
Kutxabank mantiene su política de contención de gastos, que hasta septiembre se traduce en un descenso del 6,1% en los gastos de administración, a pesar de la repercusión del nuevo impuesto sobre depósitos. El Margen de Explotación se ha situado en 358,2 millones, con una disminución del 16%.
La mejora de la calidad del riesgo de Kutxabank ha propiciado un menor volumen de provisiones, destinando 280,7 millones, con una disminución del 28,3%. Si se excluye la actividad inmobiliaria, la tasa de morosidad del Grupo Kutxabank se sitúa en el 5,8%.
Mejora el crédito
Kutxabank destaca que, a pesar de que sigue cayendo el conjunto de la inversión crediticia, se está produciendo una reactivación de la misma. Señalan que al cierre del tercer trimestre ?la facturación de nuevos préstamos hipotecarios? crece un 30,5% y los préstamos al consumo un 37,6%. También apuntan que la demanda de crédito por las pequeñas y medianas empresas para nueva financiación de inversión en activos y en comercio exterior crece otro 30,8%. Asimismo, la financiación para circulante a empresas, a través del descuento comercial, mejora un 25,5%.
La captación de recursos por la redes de negocio de Kutxabank sube un 5,7%; los saldos del ahorro a la vista en un 5,7%; los planes de pensiones un 7,8% y los fondos de inversión un 40,8%.
El volumen de negocio se ha situado en los 110.615 millones, con una reducción del 1,5%; mientras que patrimonio neto crece 4,68% hasta alcanzar los 5.143 millones.
Índices de Solvencia
Kutxabank, que acaba de revalidar su liderazgo como entidad más solvente del país en los recientes test de stress europeos, continúa mejorando su nivel de solvencia desde el inicio del año. El ratio Core Tier I crece hasta el 12,9% (12% al cierre de 2013), muy cerca del 13,1% que estimaba la Autoridad Bancaria Europea para el escenario base en el ejercicio 2016. Este mismo indicador alcanza el 12,3% en su versión fully loaded (es decir, calculado como si ya hubiese transcurrido el período de aplicación progresiva de las nuevas reglas de cómputo).
Por otra parte, el ratio de Solvencia Total del Grupo ha quedado fijado en el 13,3% (12,4% al cierre de 2013) y el ratio de Apalancamiento, a la cabeza del sector, con el 7,4%, muy por encima del doble del mínimo exigible del 3%.
Diputación de Vizcaya y PNV garantizarán que la BBK siga siendo la dueña de Kutxabank