La tarta de la gestión pasiva sigue creciendo cada vez más. Al menos así lo reflejan los datos. La cuota de mercado de los fondos indexados a largo plazo en el mercado europeo aumentó hasta el 24,26% en febrero de 2023, desde el 22,49% de febrero de 2022, según Morningstar. De hecho, el año pasado en Europa este vehículo capeó mejor el temporal que los fondos activos, atrayendo entradas anuales por valor de 78.400 millones de euros, frente a las fuertes salidas de los fondos activos. Eso sí, recuerda que toda inversión conlleva un riesgo de pérdida del capital invertido.
Muchos son los que miran a la gestión pasiva desde el prisma de la democratización de la inversión. Se caracteriza por su transparencia y sus comisiones atractivas. No buscan batir un índice mediante la gestión de un especialista, si no que se trata de replicar el comportamiento de un índice. Por estos motivos, se está situando en una de las opciones preferidas por los inversores. Además, el seguimiento para el inversor es muy sencillo y fácil de comprender, ya que los índices se publican y son de fácil acceso. Asimismo, hay una gran oferta disponible que permite crear carteras ultra diversificadas.
Para invertir de manera indexada existen dos vehículos: los fondos indexados o los ETFs o fondos cotizados, que imitan la evolución de un índice de referencia. Mientras que los primeros funcionan como un fondo de inversión tradicional, es decir, se suscriben y se reembolsan de igual forma, los ETFs, operan como una acción.
Una operativa que se ha simplificado gracias a plataformas como las de EVO Banco, el banco 100% digital de Bankinter. Cualquier usuario puede crear su cuenta de fondos y valores en dos clics y en menos de 1 minuto. En su catálogo se puede acceder a casi 2.000 ETFs (1) UCITS. Eso sí, como siempre debe tener en mente el inversor, toda inversión conlleva un riesgo de pérdida de capital.
EVO Banco aplica un 0,05% semestral de comisión de custodia para todas las acciones y ETFs con un mínimo de 9 euros, es decir, no cobra un mínimo por título o ETF. En el caso de los fondos indexados (3) no se aplican comisiones de suscripción ni reembolso, pero sí otras como la comisión de custodia. Por otro lado, en las operaciones de divisa, EVO Banco aplica el tipo de cambio spot, es decir, el real de ese momento. De esa manera, el inversor conoce exactamente el importe de la operación.
Además, se ha convertido en el primer bróker de la banca española que permite invertir sin comisiones en el mercado americano. En este sentido, cuenta con la mejor oferta de la banca española para invertir en este mercado, con 0 euros de comisiones en las tarifas de compraventa, suscripción y custodia. Adicionalmente, y hasta el 31 de diciembre de 2023, EVO ofrece la posibilidad de consultar durante dos meses de forma gratuita las cotizaciones en tiempo real (4) (NYSE y NASDAQ), promoción que también engloba a aquellos clientes que una vez pasado ese periodo, realicen al menos tres operaciones al mes en este mercado. Eso sí, el cliente tendrá que pagar los cánones que aplique cada bolsa y a las operaciones con cambio de divisa se les aplicará, sobre el importe de compra, el tipo de cambio del momento en el que se liquida la operación.
Otros productos de EVO
EVO Banco se ha distinguido también del resto de entidades por el lanzamiento de su Plan de Inversión Inteligente (2), un seguro de ahorro Unit Linked. Se trata de un sistema automático que selecciona una cartera mediante algoritmos (Robo Advisor) teniendo en cuenta el perfil del inversor. Las aportaciones realizadas se invierten en una cartera de fondos y una parte se destina al pago de la prima del seguro.
Las cinco carteras que ofrece EVO Banco están compuestas de más de 20.000 activos (ETFs y fondos indexados), diferenciados por perfil de riesgo (conservador, moderado, dinámico, atrevido y agresivo). El inversor, gracias a este vehículo, podrá posiblemente beneficiarse de los movimientos a gran escala del mercado sin necesidad de operar activamente en ellos, aunque dicha inversión conlleva un riesgo de pérdida del capital invertido y el tomador del seguro asume íntegramente el riesgo de la inversión.
Más valor añadido
Además de todo lo anterior, EVO Banco ha alcanzado acuerdos con BlackRock y Morningstar que le han permitido ofrecer un valor añadido mayor. En el primer caso, los clientes de EVO pueden acceder en condiciones preferentes a servicios de inversión indexada ofrecidos por BlackRock.
Por otro lado, EVO y Morningstar han desarrollado un buscador-comparador que permite aplicar avanzados filtros de riesgo, rentabilidad, composición o sostenibilidad, entre otros aspectos, lo que facilita la búsqueda, el análisis por comparación y la compra de ETFs. Se trata de una herramienta innovadora a la que tendrán acceso sus clientes.
Otro de los vehículos destacados de EVO es su Fondo Inteligente. Se trata de un fondo con dos compartimentos conectados, uno que invierte en renta fija y otro con renta variable. Este último está compuesto por ETFs en los que EEUU tiene un peso del 35%, el mismo que Asia, mientras que Europa representa un 30%.
En el caso del fondo de renta fija, la inversión se centra en activos de emisores públicos y privados de alta calidad crediticia, Repos de Deuda y Eurodepósitos. Desde el pasado mes de noviembre, se ha aumentado el porcentaje de pagarés a un 75%, buscando menor volatilidad.
Con todo, el recorrido que ha hecho EVO Banco en los últimos años, en los que la innovación ha sido su piedra angular, la ha convertido en la entidad española de referencia en gestión indexada.
REALIZADO POR ECOBRANDS
Este contenido ha sido elaborado por EcoBrands, unidad Branded Content de elEconomista.es para EVO Banco.
Esto es una comunicación publicitaria. Para más detalles, consulta los folletos informativos y el Documento de Datos fundamentales para el Inversor tanto en www.evobanco.com como en la CNMV antes de tomar una decisión final de inversión.
1 Son fondos de inversión cotizados cuyas participaciones se negocian y liquidan igual que las acciones. Instrumentos de inversión que aúnan las características de los fondos y las acciones y que se beneficia de la diversificación que ofrecen los primeros y la flexibilidad de operar con las segundas.
2 El Plan de Inversión Inteligente es un Seguro de vida ahorro "Unit Linked" que invierte en fondos de inversión, en el que el tomador asume íntegramente el riesgo de la inversión. Recuerda que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. El valor de rescate del plan y la prestación por fallecimiento dependerán de la fluctuación del precio de la inversión en el mercado. El capital invertido no está garantizado. Los folletos explicativos de los fondos de inversión de la cartera del plan y los Documentos de Datos Fundamentales de los fondos, están disponibles para el inversor en www.cnmv.es. Seguro de Vida- Ahorro de CASER –Caja de Seguros Reunidos, Compañía de Seguros y Reaseguros S.A., con NIF; A28013050 y domicilio en Avda. de Burgos nº 109, 28050 Madrid, inscrito en el registro de entidades de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones con el número C0031. EVO Banco, S.A., operador de Banca-Seguros Vinculado, inscrita en el registro de administrativo de mediadores de Seguros, Corredores de Reaseguros y de sus Altos Cargos a cargo de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones con el nº OV-0075 (Pº de la Castellana, 44,28046 Madrid, www.dgsfp.mineco.es). Consulta las entidades aseguradoras con las que EVO BANCO tiene un contrato de agencia en https://www.evobanco.com/ayuda/entidades-de-seguros-colaboradoras/. Sujeto a normas de contratación. También puedes consultar los documentos de los datos fundamentales del seguro de vida-ahorro "Unit Linked" en www.caser.es.
3 Los Fondos de Inversión EVO tienen indicadores de riesgo que van de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es, www.blackrock.com y www.evobanco.com.
4 Para EVO, el mes se considera desde el 1 al día final del mes. De manera que si consultas el día 15 de noviembre el importe pagado cubrirá hasta el 30 de ese mismo mes.
Otra información de interés:
·Si lo necesitas puedes obtener más información en español sobre tus derechos como inversor aquí.
·¡Ojo! Ten en cuenta que la gestora de estos fondos puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de inversión colectiva.