El bróker Freedom24 ha ampliado recientemente su oferta de ETF en España, donde sus usuarios disponen desde ya de 1.500 ETF (siglas en inglés de exchange-traded funds, en español fondos de inversión cotizados) adicionales a la oferta que ya tenía la plataforma, de tal modo que, en total, los clientes de esta empresa pueden acceder a un catálogo de unos 3.600 ETF de los sectores, las regiones y los productos más diversos.
A pesar de esa diversidad, en esta ampliación de fondos cotizados Freedom24 ha puesto mucho el foco en ETF de bajo riesgo, con el objetivo de compensar con estos instrumentos la reducción de los intereses que hasta ahora venía ofreciendo la renta fija a través de depósitos a plazo fijo, cuentas remuneradas o bonos del Estado, y que se han visto reducidos drásticamente tras las últimas rebajas de tipos del Banco Central Europeo (BCE). Así pues, entre esos 1.500 nuevos ETF de Freedom24 destacan muchos especializados en repartos de dividendos, bonos corporativos y estatales de alto rendimiento a corto plazo y del S&P 500, uno de los índices con el crecimiento sostenido más estable del mundo, además de uno de los más lucrativos.
Freedom24 ha elegido los fondos cotizados como alternativa a la renta fija porque son uno de los productos de renta variable con menor riesgo, pero el usuario que esté interesado en estos instrumentos debe tener en cuenta que, a pesar de ello, invertir en ETF sigue entrañando peligros y en ningún caso ni el capital empleado ni los beneficios están asegurados, como si ocurre con la renta fija. Por lo tanto, quienes no quieran arriesgar lo más mínimo su capital deben pensar muy seriamente si ésta es la opción que están buscando, e informarse bien sobre el funcionamiento y los riesgos de los fondos cotizados.
Depósito mín
Sin depósito mínimo
Instrumentos Ofrecidos
+400000
Retirar fondos
1 - 3 días
Promoción hasta el 30/06
Regulado y registrado por CySEC, adheridos a las normas regulatorias de la SEC
Ventajas:
Las inversiones en valores y otros instrumentos financieros siempre están asociadas con el riesgo de pérdida de capital.
Uno de los tipos de ETF que Freedom24 ha potenciado con esta ampliación de su oferta son los especializados en invertir en dividendos, es decir, compuestos por acciones de empresas que reparten beneficios entre sus accionistas. La lógica en este caso es la misma que siguen aquellos usuarios que adquieren los títulos directamente, mantenerlos en cartera para participar en esos repartos y obtener beneficios periódicamente, pero con una ventaja respecto a estos: al ser un fondo compuesto por multitud de acciones, la diversificación reduce los riesgos de operar con productos de renta variable.
Existen multitud de ETF de invertir en dividendos, por lo que los usuarios pueden buscar aquel o aquellos que mejor se adapten a su estrategia y a su perfil, desde fondos cotizados con acciones de grandes empresas, solidas pero tal vez con repartos más modestos, hasta otros que priorizan la alta rentabilidad, más generosos pero de compañías no tan conocidas o consolidadas, pasando por los que se especializan en sectores o regiones determinados.
Además de la diversificación, otra ventaja que ofrecen los ETF de invertir en dividendos respecto a las acciones es que estos productos están gestionados por profesionales que se dedican a investigar constantemente el mercado en busca de oportunidades, cuyo objetivo es mantener o aumentar el valor global del fondo cotizado mientras sigue dando beneficios. Así, estos administradores pueden decidir vender títulos cuyo valor esté cayendo o que se haya quedado sin recorrido alcista por otros que tengan más potencial. Asimismo, pueden deshacerse de acciones que vayan a reducir el importe de sus dividendos y comprar otras que mantengan o aumenten esas cifras.
De esta forma, los ETF de invertir en dividendos resultan bastante más sencillos y cómodos de gestionar que las acciones, porque el usuario no tiene que estar tan atento a los movimientos del mercado ni dedicar mucho tiempo en la búsqueda de operaciones rentables. Otros lo hacen por él.
Otro producto que Freedom24 ha decidido potenciar pensando en los inversores más conservadores son los ETF de bonos del Estado y corporativos a corto plazo y con gran liquidez, tanto en dólares como en euros. Al invertir en bonos, estos fondos cotizados ofrecen a sus dueños ingresos regulares, predecibles y bastante seguros. No obstante, hay que tener en cuenta que se trata de un producto de renta variable que trabaja con renta fija, por lo que, aunque muy reducidos, incluye los peligros de operar con activos financieros, por lo que ni el capital ni las ganancias están asegurados.
Los usuarios de Freedom24 pueden elegir invertir en ETF de bonos de un determinado país, de una región, de países con características específicas (por ejemplo, emergentes), en determinados sectores empresariales o en compañías con características parecidas. Al igual que ocurre con los ETF de invertir en dividendos, estos fondos están compuestos por diferentes bonos que aseguran una buena diversificación y están gestionados por profesionales, lo que los hace más seguros y mejora las perspectivas de conseguir una buena rentabilidad.
Por último, Freedom 24 también ha ampliado los ETF relacionados con el S&P 500, uno de los índices más estables y rentables del mundo. Tanto es así que invertir en él se considera bastante seguro a largo plazo, pues más allá de caídas puntales, siempre suele tender al alza. De hecho, la rentabilidad del S&P 500 en los últimos 10 años ha sido, de media, de más del 12% anual.
Existen distintos tipos de ETF del S&P 500. Los más comunes y menos arriesgados son aquellos que tratan de replicar su evolución para igualarla o batirla, ya que este índice, como hemos mencionado, siempre crece a la larga. Para conseguirlo, estos fondos cotizados adquieren acciones de las empresas que componen el S&P 500, las 500 con mayor capitalización de mercado de Estados Unidos, en la misma proporción que peso tienen dichas compañías en el índice.
Por ejemplo, si Apple representa el 6,5% del S&P 500, Microsoft el 6,2%, Nvidia el 6% y así sucesivamente, el ETF estará formado por un 6,5% de acciones Apple, 6,2% de acciones de Microsoft, 6% de acciones de Nvidia, etc. Esto tiene dos ventajas fundamentales: por una parte, el riesgo reducido, porque el S&P 500 en su conjunto rara vez pierde valor, al menos a medio y largo plazo; por otra, la facilidad de gestión, pues los administradores no tienen que estar constantemente investigando el mercado, simplemente se limitan a mantener la misma proporción del S&P 500 en el fondo cotizado, lo que reduce enormemente los costes y comisiones de gestión.
Otro tipo de ETF del S&P 500 son los especializados por sectores, es decir, aquellos que invierten en acciones de empresas de determinadas áreas productivas que formen parte del S&P 500. Por ejemplo, existen fondos cotizados de tecnología del S&P 500 que sólo están compuestos por títulos de compañías como Apple, Microsoft o Nvidia, y también los hay del sector financiero, del sanitario, del inmobiliario, de la industria armamentística, etc.
Al no replicar exactamente el índice, estos ETF del S&P 500 especializados en sectores son más arriesgados, porque determinadas áreas productivas sí pueden experimentar pérdidas si se producen eventos económicos o políticos que las perjudiquen. Pero, del mismo modo, su crecimiento puede ser bastante mayor al de un fondo cotizado del S&P 500 generalista, por lo que será el inversor el que deba evaluar si prefiere mayor seguridad a cambio de una rentabilidad potencial menor, o tener mejores perspectivas de ganancias arriesgando algo más.
La información contenida en este artículo es de carácter informativo y no constituye una recomendación de inversión ni asesoramiento financiero. Toda inversión conlleva riesgos, incluida la pérdida total del capital. Antes de tomar decisiones financieras, se recomienda consultar con un asesor autorizado.