La elaboración y difusión de esta información mensual se refiere a los datos de rentabilidad
de los Planes del Sistema Individual, así como al importe de la cuenta de posición
(patrimonio) y el número de cuentas de partícipes de dichos planes.
En la elaboración de esta estadística mensual se incluye una muestra de 949 Planes de
Pensiones del Sistema Individual, que representa aproximadamente el 98% del patrimonio,
es decir 43.001 millones de euros y 7,77 millones de cuentas de partícipes.
Las rentabilidades medias anuales ponderadas de los Planes de Pensiones del Sistema
Individual, en función de la muestra analizada, son las siguientes:
RENTABILIDADES ANUALES MEDIAS PONDERADAS (%)
SISTEMA INDIVIDUAL 16 AÑOS 10 AÑOS 5 AÑOS 3 AÑOS 1 AÑO
- Renta Fija Corto Plazo 5,53 3,26 1,54 0,99 0,68
- Renta Fija Largo Plazo 6,38 4,52 2,00 1,37 -0,33
- Renta Fija Mixta 6,58 4,11 2,15 3,70 2,79
- Renta Variable Mixta 8,09 5,27 2,45 8,48 8,97
- Renta Variable 4,74 10,29 2,50 14,03 15,92
- Garantizados --- 8,00 3,63 2,74 0,50
TOTAL PLANES
SISTEMA INDIVIDUAL 6,55 4,31 2,16 4,63 3,86
Los criterios de clasificación de los Planes del Sistema Individual son los siguientes:
- Renta fija corto plazo: su cartera no puede tener activos de renta variable. La duración media
de la cartera es inferior o igual a dos años.
- Renta fija largo plazo: su cartera no puede tener activos de renta variable. La duración media
de la cartera es superior a dos años.
- Renta fija mixta: su cartera incorpora activos de renta variable, con un máximo del 30%.
- Renta variable mixta: su cartera está integrada por activos de renta variable, entre el 30% y el
75%.
- Renta variable: su cartera está integrada por activos de renta variable, con un mínimo del 75%.
- Garantizados: Planes para los que exista garantía externa de un determinado rendimiento,
otorgada por un tercero.
NOTA: En unos días estará disponible en la página web (www.inverco.es), en información pública, el
informe de Planes de Pensiones del periodo.
