Barcelona
Los grandes cambios que ha experimentado el sistema financiero español en algo más de una década han impulsado la internacionalización de la Fundación La Caixa, que ya obtiene el 16% de sus ingresos fuera de España, según las cuentas de 2022 de CriteriaCaixa, el holding empresarial que gestiona el patrimonio generado por la fundación en su más de un siglo de trayectoria, y cuyos dividendos aportan los recursos económicos necesarios para financiar la obra social de la institución presidida por Isidro Fainé.
Con datos del primer semestre de 2023 consultados por elEconomista.es, alrededor del 15% del valor bruto de los activos de Criteria corresponde a inversiones en compañías que tienen su sede fuera de España, entre las que destacan la participación en Grupo Financiero Inbursa de México (con un valor de 1.330 millones de euros), Bank of East Asia en Hong Kong (con un valor de 646 millones) y el 80% de las inversiones en la denominada cartera de diversificación (con un valor de 1.928 millones).
En esta última cartera destacan participaciones como el 5% del gigante portugués del retail y la distribución Sonae.
Equilibrar legado y rentabilidad
La reorganización del grupo La Caixa tras la evolución de la entidad financiera de caja de ahorros a banco llevó a CriteriaCaixa a gestionar inversiones financieras e industriales históricas, con participaciones relevantes e implicación en la gestión, pero también a buscar nuevas fuentes de rentabilidad.
La cartera de diversificación, con un valor de mercado de 2.410 millones, incluye más de 80 compañías cotizadas de 13 países. La mayoría son grandes firmas líderes en sus sectores (el 68% superan los 10.000 millones de valoración bursátil).
Por su parte, las participadas de la cartera estratégica de CriteriaCaixa que tienen su sede social en España destacan también por su nivel de internacionalización. En el caso de CaixaBank, el negocio generado fuera de España alcanzó alrededor de un 10% en 2022, con Portugal como punta de lanza, ya que CaixaBank posee el 100% de Banco BPI, el cuarto banco privado de Portugal por volumen de activos.
Asimismo, la red internacional de sucursales y oficinas de representación de CaixaBank, cuenta con cerca de 30 puntos de presencia y acuerdos con más de 1.660 bancos corresponsales.
En el caso de Naturgy, el negocio exterior representó el 47% de la cifra de negocio y el 9% del beneficio en 2022, con presencia en más de 20 países de los cinco continentes.
Por su parte, en Telefónica el negocio internacional representó el 73% de sus ingresos en 2022, y en Cellnex originó el 84% de los ingresos por ventas a terceros en 2022. Ambas compañías operan en una docena de países cada una.
Según los datos del primer semestre de 2023, el valor bruto de los activos propiedad de CriteriaCaixa ascendió a 26.425 millones de euros, un 7,5% más respecto al cierre de 2022. Del total, un 84% corresponde a renta variable cotizada, pero la cartera de inversiones también incluye participaciones de renta variable no cotizada, con un valor de 844 millones de euros, donde se enmarcan la participación del 99,5% en Saba Infraestructuras, el 15% de Aguas de Barcelona y toda la actividad de capital riesgo que lleva a cabo Caixa Capital Risc y otros vehículos de inversión 100% participados por Criteria.
Se suma una cartera inmobiliaria que a través de InmoCaixa gestiona activos con un valor de más de 2.700 millones, así como una cartera de renta fija y otros, y de caja y equivalentes, por un total de 628 millones de euros.
Con todo ello, la Fundación La Caixa se ha situado más allá de su primer puesto nacional, y es también la segunda fundación de Europa y una de las más importantes del mundo, tanto por volumen de activos gestionados como por inversión social.
La obra social
La diversificación de las inversiones que sustentan la obra social de La Caixa ha conllevado también una apertura al exterior de los programas de la fundación, con Portugal como epicentro fuera de España. En los cinco años de actividad de la entidad en territorio luso, se han invertido más de 136 millones (50 millones este 2023).
Los programas estratégicos persiguen el máximo impacto transformador positivo, con apoyo a la infancia, el envejecimiento activo, facilitar el acceso al empleo a colectivos desfavorecidos, atención a pacientes con enfermedades avanzadas, y soporte a personas con discapacidad y en riesgo de exclusión, tanto en España como a nivel internacional.
La actividad de la Fundación La Caixa incluye cooperación internacional, con especial incidencia en programas y alianzas en África, Asia y América Latina, en ámbitos que van desde la vacunación a la educación, pasando por la generación de empleo y la ayuda humanitaria.
Además, en el segmento de la cultura ha creado una de las colecciones de arte privadas más relevantes de Europa, con más de 1.000 obras de artistas nacionales e internacionales, y mantiene programas de colaboración con entidades de referencia global como el British Museum, el Centre Pompidou de París o la TATE gallery de Londres. También destaca el papel de la fundación en investigación médica, rama que crecerá con el CaixaResearch Institute de Barcelona.
Representatividad
En paralelo, la entidad ha ido ganando influencia, y a nivel europeo preside la Philantropy Europe Association (Philea), que aglutina a más de 10.000 fundaciones cuyo objetivo es trabajar por el bien común en Europa y el mundo. Asimismo, la Fundación La Caixa dispone de una oficina de representación en Washington DC desde la que concentra gran parte de su labor de exploración y generación de alianzas de carácter internacional, tanto en el ámbito social como empresarial.
Fainé también promueve los negocios socialmente responsables que guiaron el nacimiento de las cajas de ahorros, y por ello no solo preside la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA), sino que lidera el Instituto Mundial de Banca Minorista (WSBI en sus siglas en inglés), creado en 1924 y que representa a más de 6.400 cajas de ahorros y bancos minoristas de 67 países repartidos por los cinco continentes.
También es vicepresidente del European Savings and Retail Banking Group (ESBG), que representa a entidades europeas que defienden el modelo de banca minorista caracterizado por la financiación de familias y pymes, el arraigo en la comunidad y la responsabilidad social.