La entidad refuerza la gestión de patrimonios con el lanzamiento de Banca Premier a través de la que ya ha conseguido en la comunidad aragonesa un volumen de recursos de 1.738 millones de euros.
El objetivo de CaixaBank con el lanzamiento de Banca Premier es reforzar la gestión de clientes con patrimonios de entre 100.000 y 500.000 euros.
En la actualidad, en Aragón, la entidad cuenta con 28.273 clientes de Banca Premier y un volumen de recursos de 1.738 millones de euros en este segmento.
Bajo esta nueva marca de Banca Premier, la entidad ha optado por englobar, por un lado, la experiencia obtenida a lo largo de estos últimos años en la gestión de Banca Premier y, por otro, el esfuerzo y la alta capacitación de un equipo profesional, que se ha visto fortalecido tras la integración de Barclays Bank, SAU. El efecto de la integración de la filial en España del banco británico ha supuesto la incorporación de 152.000 nuevos clientes y un incremento del 6% de los saldos en recursos.
Actualmente, CaixaBank es ya la entidad financiera líder en este segmento con cerca de 1 millón de clientes Premier y 105.000 millones de euros en recursos y valores gestionados, con un crecimiento del 2,4% en el año y un incremento del margen ordinario del 28,32% en los últimos 12 meses.
La entidad dispone de unos 1.500 gestores de Banca Premier en España -alrededor de 190 proceden de la adquisición de Barclays Bank, SAU- y, además, cuenta con 4.900 directores de oficina con carteras de negocio en este segmento.
Juan Alcaraz, director general de CaixaBank, ha afirmado que Banca Premier "contribuye a reforzar la imagen de prestigio de CaixaBank", aparte de manifestar que con esta nueva estrategia "queremos establecer un compromiso duradero con nuestros clientes, un vínculo que garantice la gestión efectiva de su patrimonio en el largo plazo a través del asesoramiento, la profesionalidad y la confianza con los gestores Premier, así como la cercanía que le ofrece nuestra extensa red de oficinas".
En estos momentos, ha añadido, existe "una gran oportunidad comercial que nos permitirá avanzar hacia una mayor diversificación en productos de previsión, ahorro e inversión".
El asesoramiento es la base de la propuesta de valor de Banca Premier, que tiene como objetivo ayudar a los clientes a reflexionar sobre su futuro financiero y a diversificar adecuadamente su patrimonio para cubrir distintos objetivos, limitando adecuadamente el riesgo.
La propuesta de valor de la entidad para Banca Premier incluye condiciones y prestaciones exclusivas que pueden ir desde la Cuenta Premium sin comisiones y el pack de Tarjetas A medida hasta productos específicos de gestión y activo, una gama de seguros con amplias coberturas y atención personalizada, publicaciones específicas e informes periódicos.
Además, gracias a la innovación en los servicios financieros de CaixaBank, se posibilita que el gestor de Banca Premier lleve la oficina a donde se encuentre el cliente. Los gestores de Banca Premier cuentan con un smart PC o tableta con el que pueden realizar operaciones, firmar contratos y trasladar todo el servicio operativo de la entidad al lugar de encuentro con sus clientes.
Banca Premier también pone a disposición de sus clientes un espacio online denominado "El Muro", desde el que el cliente puede comunicarse con su gestor de forma totalmente confidencial y segura.
Aparte de intercambiar mensajes, permite planificar la agenda de reuniones y entrevistas, compartir documentos, realizar video llamadas, hacer el seguimiento de la cartera actual, acceder a informes de inversión o contratar productos y servicios online.
Pionera en certificaciones
Para ello, Banca Premier cuenta con gestores con alta formación y cualificación; capacidad de asesoramiento y planificación financiera; y soluciones exclusivas para clientes Premier.
CaixaBank es la primera entidad financiera española que se ha anticipado a las exigencias regulatorias europeas y ha certificado la formación de los directores de oficinas y gestores de Banca Premier con una doble titulación: el postgrado en Asesoramiento Financiero de la Universidad Pompeu Fabra y el Certificate in Wealth Management de CISI, uno de los certificados internacionales de mayor prestigio en el sector financiero.
