Cuando una persona muere o queda incapacitada su familia puede pasar, en muchas ocasiones, verdaderos problemas económicos. Los ingresos desaparecen o se reducen notablemente, mientras que los gastos (hipoteca, luz, agua, colegios?) continúan llegando. El papel de los seguros de vida en estos casos es crucial, y más en tiempos de crisis, por lo que las compañías están ampliando prestaciones y compitiendo por atraer a los clientes mejorando la relación entre primas y capitales cubiertos.
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Entre los mejores productos existentes actualmente en el mercado destacan Vida Plena+ de AXA, Tempovida de Mapfre y Seguro Vida BBVA. Los tres ofrecen amplias prestaciones y la mejor relación entre precios pagados y capitales cubiertos. Pero no son los únicos atractivos. ?Zurich Vida Complet?, Allianz Vida Riesgo, Maxiplan Vida de Santalucía y Vida Protección Integral + de Aviva también cuentan con interesantes tarifas e importantes coberturas
Vida Plena+ de AXA es un seguro anual renovable, que se puede contratar desde los 18 hasta los 64 años y que permite permanecer cubierto hasta los 80 años. Para ello solo hay que cumplimentar un cuestionario médico simplificado de seis preguntas o realizar un proceso de tele-suscripción.
Hemos pedido a las compañías un ejemplo de cuánto le costaría al año su seguro a una persona de 40 años, residente en Madrid, sin ningún problema de salud previo y sin profesión de riesgo. Pues bien, Vida Plena+ de AXA se lleva el gato al agua en la relación prima-cobertura, ya que pagando 246 euros se conseguiría un capital asegurado nada menos que de 300.000 euros, con cobertura de fallecimiento por cualquier causa. Además, en estos momentos hay una campaña de descuento del 10% sobre la prima de la competencia para clientes que ya tienen contratado el seguro de vida en otra compañía, llegando incluso la reducción al 20% si la cobertura está vinculada a una hipoteca.
