'La fuerte repreciación de la cartera de préstamos y un amplio respaldo de financiación construido en los dos últimos años, han permitido aplicar sin cambios, pese a la crisis internacional, la estrategia iniciada y anunciada al inicio de 2006', indica el Popular en la nota remitida a la CNMV.
MADRID (Thomson Financial) - Banco Popular registró un beneficio neto de 929 millones de euros entre enero y septiembre, lo que supone un crecimiento del 15% frente a los 807 millones de euros del mismo periodo del año anterior, impulsado por la actualización 'enérgica' de tipos aplicados a los créditos y menor exposición inmobiliaria.
Según informó la entidad, el margen de intermediación subió un 12,2% hasta los 1.730 millones de euros, mientras que el margen de explotación fue un 12,7% superior hasta 1.673 millones de euros, con un aumento de los costes de explotación del 6,4%.
En general, los resultados están en línea con la previsión de los analistas consultados por Thomson Financial News, que esperaban un beneficio neto de 920-937 millones de euros y un margen de intermediación de 1.717-1.744 millones.
Sin embargo, el margen de explotación está por debajo de los 1.689-1.716 millones esperados por el mercado, debido al impacto negativo de los extraordinarios por la venta de participación en BME en 2006 y 'la volatilidad de las bolsas'.
La inversión crediticia aumentó un 16% hasta los 94.826 millones de euros, mientras que el total de recursos en balance subió un 24% a 83.001 millones de euros.
Dentro de este último apartado, los depósitos de la clientela crecieron un 7% a 37.862 millones a septiembre respecto a septiembre de 2006. Los depósitos a plazo del sector privado residente subieron un 19% hasta septiembre.
El pasivo de clientes representan el 82% de los recursos ajenos captados en los nueve meses, debido al 'esfuerzo especial' realizado en los últimos meses, según explica Popular.
La financiación de clientes representan el 57% de los recursos de terceros mientras que la financiación mayoristas (interbancario, pagarés, bonos, titulizaciones y cédulas-- suponen el 41%, informó la entidad.
MOROSIDAD SUBE 3 PUNTOS BÁSICOS.
Las hipotecas crecieron un 12% en los nueve primeros meses respecto al año anterior (aportan el 37% del crecimiento de créditos), mientras que los créditos personales subieron casi un 27% y el crédito comercial un 12,5%.
El ratio de morosidad subió en 3 puntos básicos en los doce últimos meses hasta septiembre hasta el 0,77% (saldo de deudores dudosos de 762 millones, un 21% más). La tasa de cobertura se sitúa en el 233%.
El banco destaca que ha incrementado los activos financieros disponibles para la venta (seis veces más que en enero) para reforzar la segunda línea de liquidez con el Banco Central Europeo.
A septiembre, esta línea de financiación subió a 7.811 millones frente a 5.858 millones a diciembre de 2006.
El core capital se sitúa en el 6,66% frente al 6,76% en septiembre de 2006.
Respecto al ratio de eficiencia mejoró del 31,44% en septiembre de 2006 al 30,48%.
A las 9.27 horas, Banco Popular caía un 0,74% a 12,04 euros. El IBEX-35 retrocedía 0,02%.
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cl/tg
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