Cuatro grupos cajas y CajaSur suspenden las pruebas de estrés

MADRID (Reuters) - Cuatro grupos de cajas y la recientemente intervenida CajaSur no superaron los peores escenarios de las pruebas de resistencia realizadas a la banca europea y necesitarían 2.043 millones de euros de capital adicional para cumplir con los criterios de solvencia.

En cambio, los principales grupos de cajas liderados por Caja Madrid, con activos de unos 340.000 millones de euros, y el formado por la Caixa, con activos de 280.000 millones de euros, además del liderado por la Caja de Ahorros del Mediterráneo, con activos de 135.000 millones de euros, superaron las pruebas.

Estas entidades concluyeron estas pruebas con un Tier-1 respectivo del 6,3 por ciento en el caso de Caja Madrid, del 7,7 por ciento en el caso de La Caixa, y del 7,8 en el caso de la CAM.

En conjunto, el principal escenario adverso asume una desviación de 3 puntos porcentuales en el Producto Interior Bruto (PIB) de la UE entre 2010 y 2011 con respecto a las proyecciones de la Comisión Europea.

Las pruebas contemplan además un escenario más complicado en el que se añade el impacto de una crisis de la deuda soberana.

El gobernador del Banco de España, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, dijo que se dirigirá a las entidades financieras que suspendieron el test de estrés para que se capitalicen en el mercado o a través del FROB.

"Estas cajas superan el 4% (de Tier 1) incluso en el escenario más adverso. Pero hay que cumplir (...) y nos dirigiremos a las entidades para ver cómo pueden capitalizarse, o bien buscan recursos en el mercado o acuden al FROB", dijo el gobernador en una comparecencia para presentar las pruebas de estrés a la banca hechas públicas esta tarde.

Por su parte, el subgobernador del banco central, Francisco Javier Aríztegui, dijo que las cajas que suspendieron las pruebas tendrán hasta fin de año para ver si quieren recapitalizarse.

RATIO DE SOLVENCIA

El Tier-1 requerido para pasar las pruebas tenía que ser del 6 por ciento. Este ratio de solvencia -- tiene en cuenta el capital, reservas y acciones preferentes -- se mide sobre los activos de la entidades financieras y es el principal indicador en esta prueba, seguido por la exposición de las carteras de trading de las entidades al riesgo soberano.

Según datos publicados este viernes por la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA), en coordinación con el Banco de España, el grupo de entidades con más necesidades sería el grupo formado por Caixa Catalunya, Caixa Tarragona y Caixa Manresa, que precisaría fondos de 1.032 millones.

Este grupo de entidades habría terminado con un Tier-1 del 3,9 por ciento tras el escenario más adverso contemplado en las pruebas de resistencia.

Este grupo, bajo la marca Diada, cuenta con activos de 79.329 millones de euros, alrededor del dos por ciento del conjunto del sistema español.

El Banco de España ya había comprometido préstamos del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) -- a devolver con interés mínimo del 7,75 por ciento -- por 1.250 millones de euros a estas entidades.

El grupo de cajas que tampoco superaría las pruebas de tensión eran Caixa Sabadell, Terrasa y Manlleu -- a la que el fondo público comprometió préstamos por 380 millones de euros -- que necesitarían un capital adicional de 270 millones de euros tras haber quedado con un ratio Tier-1 del 4,5 por ciento.

El grupo de cajas que tampoco cumpliría en el escenario adverso 2011 con el nivel de solvencia exigido sería Caja Duero y España, que requeriría 127 millones de euros tras haber quedado con un Tier-1 hipotético del 5,6 por ciento.

El FROB ya otorgó a estas entidades una ayuda de 525 millones de euros.

El grupo formado por Banca Cívica tampoco pasó las pruebas de resistencia en el escenario más adverso y tendrá que solicitar ayudas por valor de 406 millones de euros después de terminar las pruebas más adversos con un Tier-1 del 4,7 por ciento.

La intervenida CajaSur, que recientemente fue adjudicada a BBK, tampoco superaría los escenarios adversos y necesitaría un capital adicional de 208 millones de euros tras terminar con un Tier-1 del 4,3 por ciento.

El FROB adjudicó el pasado 17 de julio la caja cordobesa a la entidad vasca que contempla que el fondo asuma como máximo y durante cinco años pérdidas de 392 millones de euros de una determinada cartera de activos.