El éxito de la A7A5, la cripto del oligarca que ayuda a Rusia a sortear las sanciones internacionales

Un oligarca moldavo-israelí, huido de la justicia y vinculado al régimen de Putin, ha creado una criptomoneda para que Rusia evada las sanciones internacionales impuestas tras la invasión de Ucrania. Gracias a la tecnología que sustenta las criptos (blockchain o cadena de bloques), estos activos se pueden enviar sin intermediarios, de persona a persona directamente. Es decir, sin una autoridad que controle las transacciones. Y esto le ha venido de maravilla a este delincuente, Ilan Shor, y a los rusos que quieren saltarse todos los vetos internacionales y operar con el extranjero.

Ilan Shor es conocido en Moldavia por haber perpetrado el "robo del siglo", según lo califican las autoridades del país y según un perfil que elabora Bloomberg sobre este magnate. Shor es un hombre de 37 años, de origen moldavo y nacido en Israel, procedente de una familia de empresarios. Tras heredar el imperio familiar, se metió en política en Moldavia y ocupó varios puestos directivos. Entre ellos, presidió el Banca de Economii, el banco que acabó siendo la víctima de su fraude de 1.000 millones de dólares en 2014. Shor escapó del país durante su arresto domiciliario y, actualmente, reside en Rusia. El oligarca ha promovido con su poder el régimen de Putin en Moldavia, un país al oeste de Ucrania, y ha intentado alejar al país de Europa (que actualmente está en proceso de adhesión al grupo).

Ahora, este fugitivo quiere añadir otro éxito a su historial delictivo, ayudando a los prestamistas y a las empresas rusas a seguir operando en el extranjero, sorteando los vetos internacionales. Shon fundó hace unos meses la empresa A7. Aunque es el accionista principal, el banco estatal Promsvyazbank (PSB) también está en el capital de la compañía. La firma surgió para facilitar esas transacciones internacionales y, en enero de este año, lanzaron su propia criptomoneda, A7A5. "A7 se creó en octubre de 2024 con el propósito declarado de facilitar las transacciones fronterizas de clientes rusos sujetos a sanciones occidentales", señala un informe de la firma de investigación Centre for Information Resilience (CIR).

La cripto de Shor está registrada en Kirguistán y es la primera stablecoin vinculada al rublo, según dice la propia compañía en su web. Cada unidad de A7A5 está respaldada por un rublo. Cada moneda vale 0,012 dólares y su capitalización total es de 151 millones de dólares. En las últimas 24 horas, su volumen de transacciones ha sido de 10.400 millones de dólares, según CoinMarketCap. La cripto ofrece un interés diario a los dueños de la criptomoneda, que se distribuyen todos los días. "A7A5 distribuye el 50% de su beneficio diario de sus depósitos bancarios a un día", explica A7.

Este token puede intercambiarse de varias maneras. Se puede enviar y recibir a través de carteras descentralizadas. Es decir, de usuario a usuario o de empresa a empresa, sin intermediarios. Las transacciones con esta cripto están habilitadas Uniswap y Curve en la red de Tron y en la de Ethereum, según la web de A7. Una vez el dinero llega al destino, el receptor puede intercambiarla por otras criptomonedas, por ejemplo, monedas estables vinculadas al dólar. En el mundo cripto, estas transacciones se conocen como peer-to-peer, entre pares o entre iguales. E incluso, en Europa, que cuenta con la normativa MiCA, quedan fuera del ámbito regulatorio. Por eso, esas operaciones facilitan el envío de dinero sin cortapisas.

Además, las criptomonedas también se pueden convertir a dinero fiat. Esto se hace a través de una plataforma de intercambio, la opción centralizada y con intermediarios. A7A5 se puede encontrar en Meer, un exchange de Kirguistán. Algunos países no participan en las normas internacionales y permiten que este tipo de transacciones se hagan en sus territorios. Por eso, muchos delincuentes buscan plataformas de intercambio de criptomonedas que estén ubicadas en países que no colaboran con la justicia, permiten el libre tránsito de fondos y facilitan el lavado de dinero. Una vez llegan las criptos a su cuenta en el exchange, liquidan su posición en la divisa elegida.

"Los hallazgos de esta investigación sugieren que A7 ha construido un sistema basado en el dinero fiat y las criptomonedas para realizar transferencias a gran escala de dinero dentro y fuera de Rusia. La mezcla de los sistemas tradicionales y de las criptomonedas para mover dinero transfronterizo supone un reto importante para el régimen de sanciones", explica la misma investigación de CIR.