¿Hacienda me puede investigar por sacar dinero del cajero? Sí, e incluso te puede multar por hacerlo

Pocas cosas asustan más que recibir una notificación o una llamada de Hacienda, especialmente cuando nos pilla por sorpresa. Echamos la vista atrás y no recordamos ningún momento en el que hayamos incurrido en algún delito fiscal, por lo que empezamos a pensar que tal vez se trate de una equivocación...o no.

A decir verdad, son muchos los movimientos que hacen desconfiar a la Agencia Tributaria, algunos tan cotidianos como sacar dinero del cajero, para lo que también hay restricciones. De ahí que haya que andarse con cuidado, no podemos engañar a Hacienda ni mucho menos escapar de su afán recaudatorio.

Ser precavido con las retiradas e ingresos de efectivo

Aunque la legislación vigente no establece un límite específico para retirar dinero del cajero sin levantar sospechas, lo cierto es que los bancos y la Agencia Tributaria vigilan conjuntamente los movimientos de billetes en efectivo bajo el pretexto de detectar indicios de fraude fiscal. Es por esta razón que muchas entidades bancarias piden a sus clientes que expliquen el motivo de las extracciones superiores a los 1.000 euros.

De igual manera, también se aplican ciertas restricciones al ingreso de efectivo en los cajeros. Según el Banco de España, nuestra entidad exigirá que nos identifiquemos cuando hagamos un ingreso igual o superior a 1.000 euros en efectivo. Es más, tendrá que avisar a Hacienda de todos los movimientos mayores a 3.000 euros, o que en su defecto utilicen billetes de 500 euros.

Si no se justifica la procedencia del dinero que ingresemos o saquemos se incurrirá en un delito, por lo que la persona será sancionada con una multa de más de 150.000 euros conforme a la Ley de Prevención del Fraude Fiscal.

También vigila las transferencias familiares

En su compromiso contra las actividades ilícitas, Hacienda también vigila las transferencias de dinero entre familiares, tanto que deben ser declaradas a través de un modelo oficial a partir de los 10.000 euros al considerarse donación y estar sujeto, por tanto, al Impuesto de Sucesiones y Donaciones. Esta cifra suele alcanzarse, por ejemplo, cuando prestamos dinero a nuestros hijos para comprar un coche o una casa.

Pero los motivos por los que Hacienda nos puede multar no acaban aquí, ni tienen por que ascender a 10.000 euros. También nos puede sancionar por pagar en efectivo cantidades superiores a los 3.000 euros, límite que se reduce hasta los 1.000 euros en el caso de las transacciones comerciales.

Igualmente, la Agencia Tributaria puede requerir un contrato o documento que justifique un préstamo de más de 6.000 euros, considerándose infracción fiscal cualquier ingreso que no se declare en la renta.