Banca y finanzas
Cajamar gana un 18,3% más tras destinar 376 millones a saneamientos
Eva Contreras
El Grupo Cajamar logró un beneficio consolidado neto de 93,3 millones de euros entre enero y septiembre, lo que supone un aumento interanual del 18,3% después de haber llevado 376 millones a saneamientos de activos financieros y no financieros.
El esfuerzo en provisiones le ha permitido reducir en 237 millones o un 21,5% la exposición dudosa total, y en 277 millones o el 39,8% la cartera de activos adjudicados. Su tasa de morosidad cae del 2,9 al 2,2% y la hucha de provisiones cubre en el 51,6% los activos adjudicados.
El esfuerzo en provisiones incluye 36 millones dotados para un plan de prejubilaciones, al que se han adherido 161 empleados; 174 millones por pérdidas por deterioro de activos financieros y 103 millones por el resto de activos.
La entidad explicó este lunes que los ingresos típicos del negocio bancario "vuelven a ganar protagonismo con un significativo crecimiento de las principales magnitudes de la cuenta de resultados", lo que, unido a la mejora de la calidad crediticia, permite al grupo fortalecerse "con una gestión prudente, elevando sus provisiones y mejorando su solvencia y liquidez".
El margen de intereses aumentó un 54,9%, hasta los 768,7 millones, favorecido por el entorno de subidas de tipos de interés que amplió el margen de clientes en 1,3 puntos porcentuales, hasta el 2,95%. La contribución de las comisiones subió un 1,7% y sumaron 201,7 millones a la cuenta, impulsando un 15,8% el margen bruto, hasta 968,7 millones, junto a la contención de los costes.
En negocio, los recursos gestionados minoristas crecieron un 7,7% interanual y se situaron en 50.609 millones, con expansiones del 4,8% en los recursos minoristas de balance y del 26,3% en aquellos contabilizados en balance.
En crédito, la inversión "sana" del grupo se incrementó un 3,2% y alcanzó los 36.708 millones, con un foco predominante en la nueva concesión hacia el sector agroalimentario. En este sector copa un 15,8% de la cuota de mercado en financiación y en el conjunto del crédito el 3%.
Su hucha de solvencia mejoró 0,5 puntos porcentuales y se situó en el 15,8%. El ratio más exigente CET1 fully loaded se situó en el 13,4%, con un exceso en solvencia fully loaded de 693 millones de euros.