La historia de María 'Dulce Pino', la mujer que ganó un concurso de belleza para poner en marcha el 'Esquema Ponzi' y estafar a sus amigos

El 'Esquema Ponzi' llega a los escenarios de belleza norteamericana. Según relata una reciente publicación de Fortune, las autoridades estadounidenses acusaron a María "Dulce Pino" Dickerson, ganadora de un concurso de belleza en EEUU, de dirigir presuntamente una "operación fraudulenta de inversión", más conocida como un 'Esquema Ponzi', que supuestamente utilizó para financiar una aparente vida de lujos.

Según alegó una acusación formal revelada esta semana, y que recoge el medio económico, "Dickerson, de 47 años, registró una empresa en 2020 en California, el mismo año en que ganó el concurso de belleza 'Miss Woman Nevada'. Llamó a esta compañía 'Creative Legal Fundings', que era una copia de una empresa legítima con un nombre similar con la que Dickerson supuestamente engañó a sus inversores".

La información detalla que la mujer dijo a las aparentes víctimas que "su empresa prestaba dinero a abogados para financiar demandas por lesiones personales y prometía tasas de rendimiento fijas", según afirmaron las autoridades estadounidenses y recoge Fortune. Al mismo tiempo, afirmó tener el respaldo financiero de dos ejecutivos de alto poder, incluido el director ejecutivo de una empresa multinacional de casinos, agrega el medio.

"Nada de eso era cierto", según afirmó el Departamento de Justicia y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés), el cual acusó a Dickerson de "diversos tipos de fraude". En el desglose de la acusación, también aparece que la mujer implicada publicó en las redes sociales su vida de aparente lujo: mostrándose en aviones privados, con artículos de alto valor y compitiendo en concursos de belleza para adultos. Es más, Dickerson llegó a ganar un concurso de belleza de Miss Woman Nevada durante el tiempo en que supuestamente ponía en marcha su 'Esquema Ponzi'.

La reina de belleza "estafadora"

Las autoridades afirmaron que su imagen de reina de belleza de la alta sociedad tenía como objetivo "engañar a los inversores para que le dieran dinero". Dickerson luego gastó millones en sí misma, según la acusación.

Según las fuentes del informe, en 2021, Dickerson pagó 83.770 euros por un Mercedes-Benz GLE350 y otros 135.000 euros en 2022 por un Mercedes-Benz EQS V4. También gastó miles de euros en casinos y compró una enorme mansión en Sacramento por un millón de euros en efectivo. En amueblarla, pagó 27.000 euros, según mostraron las autoridades estadounidenses.

Dickerson, que es filipina-estadounidense, engañó, aparentemente, también a otros filipinos, según las autoridades. "Utilizó fondos de nuevos inversores para pagar a inversores anteriores y mantener en marcha el 'Esquema Ponzi'. En total, cobró casi 10 millones de euros de 140 inversores", según la acusación.

En 2023, decenas de personas demandaron a Dickerson en Washington para intentar recuperar sus inversiones, que oscilaban entre 5.000 y 145.000 euros. La actriz filipina Rita Magdalena se vio atrapada en el 'Esquema Ponzi' y publicó en Instagram que muchos de sus amigos en San Diego también eran amigos de Dickerson, lo que llevó a la gente a creer que sus afirmaciones eran legítimas. "Nunca confíes en nadie", escribió Magdalena el año pasado.

Sanciones y multas

Dickerson ahora se enfrenta a 24 cargos de fraude electrónico, siete cargos de lavado de dinero y un cargo de fraude de valores. Según el Departamento de Justicia, podría enfrentar hasta 50 años de prisión y casi 13 millones de euros en multas y sanciones.

"Como se alega, las operaciones de 'Creative Legal Fundings' no fueron ni creativas ni legales. No fue más que un fraude perpetrado contra inversores minoristas, muchos de los cuales eran miembros de la comunidad filipino-estadounidense", dijo Monique Winkler, directora de la Oficina Regional de San Francisco de la SEC en un comunicado.

El 'Esquema de Ponzi' y los 86 casos de fraude

El 'Esquema Ponzi' es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Esta estafa consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversores son generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos que caen engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios.

El sistema funciona solamente si crece la cantidad de nuevas víctimas. Aunque se habían creado sistemas similares con anterioridad, como el de Baldomera Larra (la inventora de las estafas piramidales), el nombre de este plan viene del italiano Carlo Ponzi y de la estafa que realizó en 1920.

El día 26 de julio de aquel año, gran parte del plan comenzó a hundirse después de que el Boston Post cuestionara las prácticas de la empresa de Ponzi. Y en agosto de 1920 los bancos y medios de comunicación declararon a Ponzi en bancarrota y fue condenado a cinco años de cárcel por 86 casos de fraude. Él mismo confesó más tarde que en 1908 había sido partícipe de una estafa muy similar en Canadá, que ofrecía a los inversores grandes beneficios.