Pibisi, la startup andaluza contra el blanqueo de capitales

Prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se ha convertido en un quebradero de cabeza para multitud de empresas que se ven obligadas a invertir importantes cantidades económicas, para evitar que este tipo de situaciones se de entre sus clientes.

Con el fin de ofrecer una solución sencilla y más asequible a este problema nace Pibisi, una solución web que ayuda a empresas reguladas a cumplir con la ley de prevención del blanqueo y la financiación del terrorismo, gracias a la inteligencia artificial, sin infraestructuras y de forma 100% automatizada.

El fundador de Pibisi es el malagueño Alejandro Caneda, un ingeniero de Telecomunicaciones que lleva más de 14 años dedicándose al desarrollo software y que además, en los últimos años, ha sido director de Tecnología de Indexa Capital, fintech lanzada en 2015 y gestor automatizado líder en España.

En concreto, fue en esa última etapa en la agencia de valores donde Caneda vio la oportunidad de negocio. Los reguladores exigen a las empresas una serie de controles sobre los clientes para garantizar que el dinero que quieren invertir no procede de fuentes ilícitas o no se usa para financiar el terrorismo, ese control se hace de forma manual o se externaliza.

Estos exámenes antes solo se exigía a grandes bancos, entonces los proveedores tienen una solución adaptada a esos presupuestos, pero ahora existen numerosas startup que tienen esa necesidad, para cumplir con la ley, pero no encuentran una solución adaptada a su capacidad de inversión.

"Vi que era una necesidad común a muchas empresas y que lo podía sacar como un servicio para ayudarles, así surgió la idea", explica a elEconomista Andalucía el fundador y CEO de esta compañía que comenzó a gestarse como proyecto en marzo del año pasado y ha dado el pistoletazo de salida este mes de enero con Indexa Capital como su primer cliente.

"Nuestro principal objetivo es ayudar al mayor número de empresas posible en la prevención del blanqueo de capitales. Por un lado está la vertiente social de contribuir a esa lucha y por otro, ayudar a las empresas a cumplir la regulación y evitar multas, que en muchas ocasiones pueden suponer el cierra de la entidad", destaca Caneda.

Según indica el experto, el funcionamiento de esta solución web es sencillo. El primer paso es identificar a los clientes de la compañía y después se aporta información adicional de su base de datos, principalmente, si está incluido en algún watchlist (son listas nacionales e internacionales, normalmente públicas, de sancionados y terroristas conocidos), o está considerado como PEP / PRP (Publicly Exposed Persons, o Personas con Responsabilidad Pública, en español).

Las ventajas de este innovador producto se basan en la deslocalización, ya que al tratarse de una solución web los clientes pueden estar en cualquier lugar del mundo, y el precio que asegura ser un 80 por ciento más económico que los servicios antiblanqueo usados por las grandes entidades financieras.

Necesidad global

"Empezamos en España pero esto es una necesidad global y la solución que proponemos se puede adaptar a cualquier país, así que no tenemos límites a la hora de abarcar clientes", comenta el CEO.

El perfil de clientes a los que va destinado el producto que ofrece Pibisi es principalmente el de las entidades financieras como bancos o casas de préstamos, aunque también va dirigido a startups o empresas que acepten el dinero de sus clientes para invertirlo y obtener beneficios.

"Por ley hay una lista de empresas que tienen que hacer este control, aquí están desde agencias inmobiliarias, hasta notarios, registradores de la propiedad o incluso joyeros", añade el experto, asegurando que su producto se puede adaptar a todas las situaciones.

Actualmente, Pibisi cuenta con una cartera de solo tres clientes, pero su fundador prevé multiplicar esa cifra en los próximos meses a tenor del aluvión de solicitudes de información que ha recibido en las primeras semanas de funcionamiento.

"Nuestro éxito el primer año va a ser más en número de clientes que en facturación, no sabemos que dimensión vamos a tener", concluye este emprendedor andaluz que pretende aplicar sus conocimientos tecnológicos en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.