Europa exige más solvencia: la mayoría de los bancos españoles debe recapitalizarse

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ya ha empezado a evaluar la fortaleza de los bancos europeos para identificar el déficit de capital del sistema, determinar sus necesidades ante un escenario adverso y lograr de una vez por todas recuperar la confianza en el sector. El organismo quiere que los bancos tengan un ratio de solvencia del 7%. De lo contrario, deberán reforzarse. Las necesidades de capital podrían elevarse hasta los 100.000 millones.

El debate sobre la recapitalización de la banca ha puesto en cuestión los test de estrés del pasado julio, en el que se examinaron 90 entidades y que han sido calificados de poco exigentes. Entonces, el nivel mínimo de capital de máxima calidad exigido a las entidades fue del 5%, y las pruebas no tuvieron en cuenta qué ocurriría en caso de un incumplimiento griego.

Según informa Reuters, la EBA pretende ahora evaluar la fortaleza del sector y analizar el impacto sobre las entidades europeas de una "reestructuración masiva de deuda soberana", empleando precios de mercado para calcular potenciales quitas en el valor de los bonos.

Para establecer un mecanismo que permita forzar la recapitalización de las instituciones bancarias, la EBA solicitó el pasado viernes a las entidades financieras una serie de datos que deberán presentar antes de que finalice este martes.

Suspenderían 48 bancos

En caso de que se exija un mínimo del 7% bajo un escenario de recesión, partiendo del resultado de las pruebas de julio y con los actuales precios de mercado de la deuda soberan, alrededor de 48 bancos no superarían los nuevos requerimientos y necesitarían recaudar 99.000 millones de euros, según cálculos de Reuters Breakingviews. Sólo ocho bancos suspendieron la prueba en julio.

Los bancos griegos serían los más castigados. National Bank of Greece, Eurobank y otros cuatro grandes necesitarían 30.000 millones de euros bajo el nuevo escenario.

Entre otros bancos que necesitarían más capital estarían Royal Bank of Scotland, Commerzbank, Societe Generale, Deutsche Bank y Unicredit.

17 entidades españolas

En el caso de las entidades españolas, teniendo en cuenta estos nuevos requisitos, un total de 17 entidades españolas (cuatro bancos y 13 cajas) suspenderían estas nuevas pruebas si no se tienen en cuenta las provisiones genéricas y otras medidas mitigadoras.

  Incluyendo las provisiones genéricas y otras medidas mitigadoras, que son válidas para el Banco de España, el número de suspensos se reduciría a ocho: dos bancos (Bankinter y Banco Pastor, que se encuentra en proceso de fusión con Banco Popular) y seis cajas o fusiones de cajas (BFA-Bankia, Novacaixagalicia, CatalunyaCaixa, CAM, Unnim y Caja 3).

En cualquier caso, sigue sin estar claro si el capital considerado estructural (Tier 1) se definirá según la normativa Basilea III o si se aplicará una versión anterior conocida como Basilea 2,5, agregan las fuentes.

Barroso presentará mañana sus propuestas

Mañana mismo está previsto que el presidente de la Comisión Europea, José Manuel Durao Barroso, presente propuestas para la recapitalización de la banca europea, según anunció hoy en La Haya.

Barroso mantendrá una reunión sobre esta cuestión con el colegio de comisarios por la mañana y por la tarde presentará su propuesta ante el Parlamento Europeo, informaron hoy fuentes comunitarias.

El presidente de la CE se reunió hoy en La Haya con el primer ministro holandés, Mark Rutte, para preparar la cumbre europea del próximo 23 de octubre, en la que se buscará un consenso sobre la recapitalización de la banca y cerrar un conjunto integral de medidas que atajen definitivamente la crisis de la deuda soberana.