HSBC se disculpa ante el Senado de EEUU por blanqueo de dinero
El informe del Senado, que derivó de una investigación que se extendió durante un año, dijo que el banco había actuado rutinariamente como prestamista de clientes transfiriendo fondos desde los lugares más peligrosos del mundo, entre ellos México, Irán y Siria.
El Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado comenzará el día de audiencias con autoridades del Tesoro estadounidense y el Departamento de Seguridad Nacional, pero las cuestiones importantes se esperan para más tarde, cuando testifiquen ejecutivos del HSBC.
El foco principal estará sobre Stuart Levey, que se unió al banco en enero como representante legal oficial. Levey fue la principal autoridad del sector de terrorismo financiero del Departamento del Tesoro entre 2004 y 2011.
Tras la severa evaluación del Senado, las acciones de HSBC caían cerca de un 2 por ciento. Los analistas advirtieron que el banco se enfrentaba a importantes sanciones financieras y que estaría en el ojo de las críticas en un año de elecciones.
"La consecuencia más importante es que el banco está ahora bajo el microscopio (...) en un muy mal momento en el que los bancos son usados como chivo expiatorio por los políticos a nivel global", dijeron analistas del banco italiano Mediobanca en una nota de investigación, agregando que esperaban que el HSBC se encuentre con una multa de 1.000 millones de dólares (más de 680 millones de euros).
En un comunicado emitido el martes ante los reguladores británicos, el banco inició su 'mea culpa'.
"Sabemos que, en el pasado, a veces no pudimos cumplir las exigencias que los reguladores y consumidores esperaban", manifestó el HSBC.
"Nos disculparemos, reconoceremos esos errores, responderemos por nuestras acciones y brindaremos nuestro absoluto compromiso para solucionar lo que estuvo mal", añadió.
HSBC tendrá compañía en el primer plano ante el Senado: el informe también fue muy crítico con la Oficina de Control de Cambios, uno de los principales reguladores de los bancos en Estados Unidos. El documentó culpó a la oficina por su supervisión del HSBC.
En un testimonio preparado publicado al inicio de la audiencia, la OCC aceptó la necesidad de cambios pedida en el informe en relación con la supervisión de operaciones contra el blanqueo de dinero.
"Estamos de acuerdo con las preocupaciones reflejadas en cada una de las recomendaciones y actuaremos en respuesta a eso", indicó.
La OCC también testificará sobre los defectos que encontró en los controles de blanqueo a HSBC y las órdenes que envió al banco para corregirlos.
/Por Carrick Mollenkamp/