Efpa España, la asociación de asesores y planificadores financieros, que cuenta con más de 35.000 afiliados, celebra estos días en Madrid la VII edición de su congreso anual. Cumple su vigésimo aniversario queriendo situar el foco del negocio del asesoramiento en los inversores, que se están encontrando con la dificultad de lidiar con los mercados debido a la volatilidad.
Santiago Satrústegui, presidente de Efpa desde 2019, conoce muy bien el desarrollo del asesoramiento financiero y patrimonial en España, ya que fue el socio fundador de una de las firmas independientes pioneras en aplicarlo como modelo de negocio, con Abante. Considera que aún quedan muchos inversores que no cuentan con la ayuda de un asesor profesional para planificar su patrimonio a largo plazo, algo decisivo en un entorno en que la asunción de más riesgo en las carteras se ha vuelto necesaria para luchar contra la inflación.
La encuesta que Efpa, la asociación europea de asesores financieros, elabora para elEconomista, es clara acerca de la estrategia inversora estrella en 2022: la bolsa. El 89% de los expertos aboga por mantener (43%) o elevar (46%) su exposición a la renta variable.
Las vacaciones de verano suelen convertirse en un momento en el que todos tendemos a gastar por encima de nuestras posibilidades. Por ello, la llegada de septiembre arranca con buenos propósitos, nuevos proyectos y diversos retos profesionales y personales y, sin duda, todo esto debe ir acompañado por un poco de reflexión para poder poner en orden todo lo relacionado con nuestras finanzas personales.
Sin prisa, pero sin miedo. La última encuesta EFPA-elEconomista muestra un cierto sesgo hacia el riesgo por parte de los asesores financieros. De los 311 profesionales que han participado en el sondeo, solo 28, un 9% del total, prevé bajar su exposición a renta variable de cara al segundo semestre de 2021. El 49% la mantendrá, y el 42% la elevará. Ese 42% es ligeramente superior al 39% de la última encuesta, realizada en enero y con una visión a 3 meses. | Editorial: Sin razones para evitar la renta variable.
Los asesores financieros se decantan por mantener posiciones en el mercado de cara a los próximos tres meses. Esta es la principal conclusión de la segunda encuesta trimestral EFPA-elEconomista, que nace de la colaboración entre este medio de comunicación y la Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera en España.
La percepción del mercado ha cambiado radicalmente en el mes de noviembre. Aunque la situación de la economía sigue siendo la misma -con datos macro todavía lastrados por los confinamientos de los que venimos-, vemos luz al final del túnel. Los anuncios sobre las ansiadas vacunas, que cada vez se ven más próximas, han sido recibidos con euforia compradora.
Quizá en un año como 2020, en el que los inversores han vivido pánico, alivio e incertidumbre -entre muchas otras emociones-, la figura del asesor financiero cobre más relevancia que nunca. Y es en un momento tan particular como este cuando nace la revista EFPA Asesores Financieros, una publicación trimestral abierta a todos los profesionales, pero dirigida en particular a los asociados de EFPA (la European Financial Planning Association o Asociación Europea de Asesores Financieros) España.
Un panorama económico de mucha incertidumbre, preocupación por las consecuencias de la pandemia, elecciones presidenciales en Estados Unidos, la negociación final del Brexit... Hay muchos elementos de inquietud en los mercados, razón por la que los asesores financieros están recomendando incrementar los niveles de liquidez de aquí a final de año, como refleja una encuesta realizada por Efpa, una de las mayores organizaciones del sector, entre 716 de sus asociados.