El servicio de banca personal de Kutxabank alcanzó una patrimonio bajo gestión de 20.242 millones en 2021, con una estructura en la que los productos de fuera de balance representan el 73,56% de los recursos. La evolución del patrimonio del área superó expectativas el pasado año, con un incremento del 8%, en línea con la curva de crecimiento de los últimos cinco ejercicios. Su volumen de negocio ha crecido un 70% desde 2016.
En dos años, y con una pandemia de por medio, Nextep Finance ha conseguido levantar más de 350 millones en patrimonio asesorado de más de 1.500 clientes. Víctor Alvargonzález, su fundador, destaca la importancia de la independencia en el asesoramiento y explica cómo cada vez más clientes de banca privada reclaman sus servicios
Abante Asesores y Dux Inversores han llegado a un acuerdo de integración, que se llevará a cabo de forma progresiva durante los dos próximos años, con el objetivo de poner en marcha un plan de expansión y crecimiento en el País Vasco. Dux Inversores agrupa una agencia de valores, Dux Inversores Capital, y una gestora, Dux Inversores Gestión. Abante integra en un primer momento el 70% del grupo, quedando el 30% restante en manos de sus accionistas actuales. Dux gestiona activos por valor de 550 millones de euros y tiene casi 800 clientes, con oficinas en Madrid y Bilbao.
Las vacaciones de verano suelen convertirse en un momento en el que todos tendemos a gastar por encima de nuestras posibilidades. Por ello, la llegada de septiembre arranca con buenos propósitos, nuevos proyectos y diversos retos profesionales y personales y, sin duda, todo esto debe ir acompañado por un poco de reflexión para poder poner en orden todo lo relacionado con nuestras finanzas personales.
Hace casi medio siglo Cáceres veía el nacimiento de Gefiscal, una compañía que comenzó siendo local pero que ha logrado situarse como una de las firmas líderes entre los despachos profesionales. Este proyecto, basado en valores como el compromiso, la profesionalidad, la cercanía, la profesionalización, la innovación, la comunicación fluida o la responsabilidad social corporativa, ofrece asesoramiento de consultoría a profesionales y pymes para capitalizar nuevas oportunidades y generar un crecimiento responsable.
Es optimista con el mercado de aquí a final de año, pese a que espera volatilidad. Las bolsas contarán con el impulso de los valores con un sesgo sostenible, en los que previsiblemente veremos nuevas correcciones. Luis Martín-Jadraque, director del centro de inversiones de Deutsche Bank, explica que los españoles ya han comenzado a dar el paso de ahorradores a inversores, y hace hincapié en que para entrar en este mundo el asesoramiento es fundamental, "al igual que uno contrata a un abogado para resolver cuestiones legales".
Diaphanum ha conseguido en menos de cinco años de vida alcanzar 1.570 millones de euros en activos bajo asesoramiento, una cifra que no se esperaban conseguir tan rápido pero que demuestra los cambios que está viviendo el sector de la banca privada en España. Hugo Aramburu, socio director de la firma, explica a elEconomista que estas cifras "harían palidecer a la competencia, que ha tardado más años en conseguir un volumen similar". Y esta cifra es relevante porque en la sociedad de valores presumen de ser de los pocos independientes en el asesoramiento patrimonial al no contar con producto propio.
Cuando un activo financiero se encuentra anunciado hasta en las marquesinas de los autobuses de cualquier barrio periférico no cabe duda de que alrededor de ese activo se está creando una burbuja, al calor de la promesa de una alta rentabilidad. Es lo que ha ocurrido con el bitcoin, una de las monedas virtuales más conocidas, sobre todo por la extraordinaria revalorización acumulada en los últimos años. Solo en 2020 aumentó su valor casi un 300% y en los tres primeros meses de 2021 ya ha ganado un 101%, pasando a valer 58.850 dólares, aunque a mediados de marzo llegó a superar los 61.000 dólares. Y este nivel se queda corto ante las previsiones de algunas firmas de análisis que consideran que podría llegar incluso a los 250.000 dólares.
A la hora de elegir una entidad, uno de los factores que más pesa entre los clientes es la seguridad y la confianza que le transmite. En este sentido, según un estudio del sector bancario elaborado por la consultora independiente Stiga, Banco Mediolanum tiene el mayor índice de satisfacción global entre sus clientes de toda la banca española, con 8,35 puntos frente a los 7,48 puntos, de media, de la industria.
El pasado jueves Finect celebró la tercera edición de su concurso Asesor Top, en el que tratan de dar visibilidad al buen asesoramiento financiero.
El jueves 19 de noviembre a las 19 horas se celebra la tercera edición del talent show financiero de Finect, un concurso al estilo del popular 'Masterchef' que busca dar visibilidad a la figura del asesor financiero y promover la cultura de la inversión.
Finect celebra la tercera edición de su concurso Asesor Top, en el que tratan de dar visibilidad al buen asesoramiento financiero. Con un formato de concurso de talentos, Finect plantea tres perfiles muy diferentes a los asesores financieros, que han elaborado una propuesta de asesoramiento.
Singular Bank tiene previsto completar su nueva plataforma tecnológica a finales de año, con el objetivo de acelerar su crecimiento. La entidad de banca privada liderada por el exconsejero delegado del Santander, Javier Marín, ya ha llevado a cabo buena parte de la migración de procesos tras el cambio de estrategia y accionariado materializado en 2019.
La fintech especializada en banca privada y gestión del ahorro Micappital ha acelerado su crecimiento durante la pandemia, a pesar de la incertidumbre de los mercados y los nubarrones económicos. La compañía en este periodo ha logrado duplicar su cartera de clientes. Tal y como señala a elEconomista su cofundador y consejero delegado, Miguel Camiña, en estos siete meses casi hemos ganado tantos usuarios como en los dos últimos dos años y medio.
Quizá en un año como 2020, en el que los inversores han vivido pánico, alivio e incertidumbre -entre muchas otras emociones-, la figura del asesor financiero cobre más relevancia que nunca. Y es en un momento tan particular como este cuando nace la revista EFPA Asesores Financieros, una publicación trimestral abierta a todos los profesionales, pero dirigida en particular a los asociados de EFPA (la European Financial Planning Association o Asociación Europea de Asesores Financieros) España.
Baile de sillas en el negocio de asesoramiento en transacciones. En los últimos meses, conocidos directivos de un buen número de firmas en España se han embarcado en nuevos proyectos. Desde EY pasando por Grant Thornton hasta PwC. Los expertos consultados por elEconomista señalan que muchos de estos cambios son fruto de la revisión del negocio de las compañías y seguirán en los próximos meses, mientras que otros se enmarcan dentro de las rotación habituales de este tipo de compañías.
Desde la niñez nos enseñan la importancia de ahorrar, por si nos surgen imprevistos, queremos comprarnos una casa, o simplemente para llevar una vida más cómoda y despreocupada. A veces ahorrar parece complicado, por el gasto del día a día, los salarios, o las facturas, pero si conseguimos organizarnos lograremos ahorrar y acomodar nuestra economía doméstica. Estos son algunos consejos para ahorrar en la economía familiar:
BBVA AM va a apostar por la gestión alternativa con el próximo lanzamiento de un fondo de fondos de capital privado o 'private equity', según ha adelantado su consejero delegado, Luis Megías, en un encuentro con periodistas.