Creand Wealth Managament, la marca bajo la que opera fuera de Andorra el grupo Credit Andorrá, tiene como objetivo alcanzar los 5.000 millones de euros en 2024 en España, y se encuentra en vías de conseguirlo, de manera orgánica e inorgánica. Tras la integración del multi family office GBS, Marcos Ojeda, el responsable de la firma en España, asegura que no descartan realizar más adquisiciones para ganar volumen, un factor fundamental para las boutiques financieras.

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) quiere poner freno a las recomendaciones que realizan algunos influencers en sus redes sociales para evitar que sus seguidores tomen en cuenta sus comentarios como consejos de inversión, una actividad que está sujeta a la normativa europea aunque no sean personas relacionadas estrictamente con el asesoramiento financiero, como las entidades financieras.

Diaphanum va a ofrecer a sus clientes asesoramiento sobre inversiones en capital privado, deuda privada, infraestructuras y sector inmobiliario, los denominados activos ilíquidos, que está impulsando la banca privada en los últimos años como una forma de obtener un rendimiento alternativo a las carteras, en un momento en que se ha rebajado a 10.000 euros el acceso a este tipo de productos a clientes minoristas siempre que cumplan determinados requisitos.

Una de las demandas que la industria de inversión ha estado impulsando en los últimos años por fin se ha hecho realidad formalmente. Ayer apareció publicada en el Boletín Oficial del Estado la Ley de Creación y Crecimiento de Empresas, que recoge la posibilidad de que los inversores particulares puedan colocar su dinero en fondos de capital riesgo españoles por un importe mínimo inicial de 10.000 euros, siempre que esta cantidad no represente más del 10% de su patrimonio financiero, que no debe exceder del medio millón de euros. Además, esta inversión será consecuencia de una "recomendación personalizada" realizada por un intermediario que les preste este servicio, según la norma.

Disponer de un volumen financiero considerable hasta el punto de poder gestionarlo a través de la estructura de un family office no implica necesariamente contar con una mentalidad a largo plazo para aprovechar las ventajas de la inversión en bolsa, como se esperaría de una inversión más profesionalizada. De hecho, según el Single Family Office (SFO) Index creado por Credit Suisse, solamente el 47% del patrimonio de este tipo de inversores se encuentra colocado en renta variable.

Tener miedo es de prudentes, saberlo vencer es de valientes. Esto asegura el refranero español. Un aforismo al que se están enfrentando los inversores este año, que está dejando pérdidas de doble dígito en los principales índices bursátiles y donde los rendimientos de la renta fija comienzan a convertirse en una buena opción para aquellos de perfil más conservador, una vez que la subida de tipos de interés ha elevado la rentabilidad de la deuda soberana. La lucha contra la inflación se ha convertido en la principal batalla de los bancos centrales y eso implica menor crecimiento y más pesimismo entre los inversores profesionales, como refleja la última encuesta de Bank of America, donde el nivel de liquidez se ha disparado a máximos históricos.

Las firmas independientes de asesoramiento patrimonial se están haciendo un hueco poco a poco entre los inversores españoles. Buena muestra de ello es que Nextep Finance, la firma creada por Víctor Alvargonzález , ha superado los 500 millones de euros en activos asesorados y cuenta ya con más de 2.000 clientes al cumplir su tercer aniversario.

La firma estadounidense, especializada en los planes de pensiones, los seguros y la inversión, ganará más de 2.000 millones este año y verá aumentar sus ventas un 55% entre 2021 y 2024. Con una recomendación de compra, su acción tiene un potencial también del 55%. | Todo sobre el fondo asesorado por elEconomista.es, Tressis Cartera Eco30.

CaixaBank sube la apuesta por la gestión de grandes patrimonios. La entidad extenderá el servicio de asesoramiento independiente lanzado en 2018 con foco en grandes fortunas a clientes con patrimonios de entre uno y cuatro millones de euros bajo la división de nueva creación Independent Advisory, que arrancará en julio.

Que sirva este artículo como homenaje a Benjamin Graham, y a todas las sociedades que se unieron en 1990 para constituir el CFA Institute. Y que desde 1937, se dedicaron a proteger los intereses de inversores, y en mejorar el sistema financiero por todo el mundo.

Efpa España, la asociación de asesores y planificadores financieros, que cuenta con más de 35.000 afiliados, celebra estos días en Madrid la VII edición de su congreso anual. Cumple su vigésimo aniversario queriendo situar el foco del negocio del asesoramiento en los inversores, que se están encontrando con la dificultad de lidiar con los mercados debido a la volatilidad.

Los fondos de inversión se han convertido en el producto financiero por antonomasia. El largo período de tipos de interés bajo mínimos ha llevado a las entidades financieras durante los últimos años a impulsarlos como una forma de buscar ingresos recurrentes, gracias a las comisiones. De ahí que su volumen patrimonial haya alcanzado el récord de los 300.000 millones de euros solo en fondos nacionales. Las carteras de gestión discrecional han sido una forma de fidelizar aún más a los ahorradores, que de esta forma no tienen por qué preocuparse de la evolución de los mercados, sino que delegan esa responsabilidad en su entidad. Y de hecho ya acaparan el 27,5% de la distribución de fondos en España, mientras que el 34,2% se realiza vía asesoramiento.

En un momento en que la marea verde está inundando de certificaciones a las compañías, gracias a una mayor conciencia con el tema de la sostenibilidad, los inversores con creencias religiosas también se muestran necesitados de una guía que les oriente sobre si las empresas de las que son o quieren ser accionistas actúan según los criterios de la doctrina social de la Iglesia Católica.

Solamente un 7% de los partícipes ha pagado de manera explícita por recibir asesoramiento en la contratación de fondos de inversión, es decir, se ha dejado aconsejar por un profesional del sector financiero y le ha remunerado por este servicio, igual que hace cuando acude a un abogado o a un médico privado. Este dato aparece en la encuesta realizada en enero por Front Query para el Observatorio Inverco entre 1.411 participantes.

Malos tiempos para los inversores conservadores. La subida de tipos de interés ya es un hecho inevitable para contener la inflación. En EEUU el primer incremento está previsto para marzo, mientras que el Banco de Inglaterra ya lleva dos subidas en mes y medio y en Europa los inversores ya descuentan también dos subidas, después de que el BCE haya avisado de que el próximo mes revisará su estrategia. Esta expectativa ha elevado el rendimiento de las principales referencias de bonos soberanos, lo que se traduce en pérdidas por precio, que se irán acentuando conforme el mercado vaya descontando mayores tasas de interés. Y esto significa que al inversor conservador, tradicionalmente más cómodo en activos de renta fija, le toca sufrir.

Santiago Satrústegui, presidente de Efpa desde 2019, conoce muy bien el desarrollo del asesoramiento financiero y patrimonial en España, ya que fue el socio fundador de una de las firmas independientes pioneras en aplicarlo como modelo de negocio, con Abante. Considera que aún quedan muchos inversores que no cuentan con la ayuda de un asesor profesional para planificar su patrimonio a largo plazo, algo decisivo en un entorno en que la asunción de más riesgo en las carteras se ha vuelto necesaria para luchar contra la inflación.

El servicio de banca personal de Kutxabank alcanzó una patrimonio bajo gestión de 20.242 millones en 2021, con una estructura en la que los productos de fuera de balance representan el 73,56% de los recursos. La evolución del patrimonio del área superó expectativas el pasado año, con un incremento del 8%, en línea con la curva de crecimiento de los últimos cinco ejercicios. Su volumen de negocio ha crecido un 70% desde 2016.

En dos años, y con una pandemia de por medio, Nextep Finance ha conseguido levantar más de 350 millones en patrimonio asesorado de más de 1.500 clientes. Víctor Alvargonzález, su fundador, destaca la importancia de la independencia en el asesoramiento y explica cómo cada vez más clientes de banca privada reclaman sus servicios

Abante Asesores y Dux Inversores han llegado a un acuerdo de integración, que se llevará a cabo de forma progresiva durante los dos próximos años, con el objetivo de poner en marcha un plan de expansión y crecimiento en el País Vasco. Dux Inversores agrupa una agencia de valores, Dux Inversores Capital, y una gestora, Dux Inversores Gestión. Abante integra en un primer momento el 70% del grupo, quedando el 30% restante en manos de sus accionistas actuales. Dux gestiona activos por valor de 550 millones de euros y tiene casi 800 clientes, con oficinas en Madrid y Bilbao.

Las vacaciones de verano suelen convertirse en un momento en el que todos tendemos a gastar por encima de nuestras posibilidades. Por ello, la llegada de septiembre arranca con buenos propósitos, nuevos proyectos y diversos retos profesionales y personales y, sin duda, todo esto debe ir acompañado por un poco de reflexión para poder poner en orden todo lo relacionado con nuestras finanzas personales.

Hace casi medio siglo Cáceres veía el nacimiento de Gefiscal, una compañía que comenzó siendo local pero que ha logrado situarse como una de las firmas líderes entre los despachos profesionales. Este proyecto, basado en valores como el compromiso, la profesionalidad, la cercanía, la profesionalización, la innovación, la comunicación fluida o la responsabilidad social corporativa, ofrece asesoramiento de consultoría a profesionales y pymes para capitalizar nuevas oportunidades y generar un crecimiento responsable.

Es optimista con el mercado de aquí a final de año, pese a que espera volatilidad. Las bolsas contarán con el impulso de los valores con un sesgo sostenible, en los que previsiblemente veremos nuevas correcciones. Luis Martín-Jadraque, director del centro de inversiones de Deutsche Bank, explica que los españoles ya han comenzado a dar el paso de ahorradores a inversores, y hace hincapié en que para entrar en este mundo el asesoramiento es fundamental, "al igual que uno contrata a un abogado para resolver cuestiones legales".

Diaphanum ha conseguido en menos de cinco años de vida alcanzar 1.570 millones de euros en activos bajo asesoramiento, una cifra que no se esperaban conseguir tan rápido pero que demuestra los cambios que está viviendo el sector de la banca privada en España. Hugo Aramburu, socio director de la firma, explica a elEconomista que estas cifras "harían palidecer a la competencia, que ha tardado más años en conseguir un volumen similar". Y esta cifra es relevante porque en la sociedad de valores presumen de ser de los pocos independientes en el asesoramiento patrimonial al no contar con producto propio.

Cuando un activo financiero se encuentra anunciado hasta en las marquesinas de los autobuses de cualquier barrio periférico no cabe duda de que alrededor de ese activo se está creando una burbuja, al calor de la promesa de una alta rentabilidad. Es lo que ha ocurrido con el bitcoin, una de las monedas virtuales más conocidas, sobre todo por la extraordinaria revalorización acumulada en los últimos años. Solo en 2020 aumentó su valor casi un 300% y en los tres primeros meses de 2021 ya ha ganado un 101%, pasando a valer 58.850 dólares, aunque a mediados de marzo llegó a superar los 61.000 dólares. Y este nivel se queda corto ante las previsiones de algunas firmas de análisis que consideran que podría llegar incluso a los 250.000 dólares.

A la hora de elegir una entidad, uno de los factores que más pesa entre los clientes es la seguridad y la confianza que le transmite. En este sentido, según un estudio del sector bancario elaborado por la consultora independiente Stiga, Banco Mediolanum tiene el mayor índice de satisfacción global entre sus clientes de toda la banca española, con 8,35 puntos frente a los 7,48 puntos, de media, de la industria.

El pasado jueves Finect celebró la tercera edición de su concurso Asesor Top, en el que tratan de dar visibilidad al buen asesoramiento financiero.

Finect celebra la tercera edición de su concurso Asesor Top, en el que tratan de dar visibilidad al buen asesoramiento financiero. Con un formato de concurso de talentos, Finect plantea tres perfiles muy diferentes a los asesores financieros, que han elaborado una propuesta de asesoramiento.