¿Qué es el trading de Forex y cómo puedo iniciarme en él?

  • Los brokers más destacados del mercado reunidos en un solo lugar
  • Encuentra el bróker con las comisiones más ajustadas y comienza a operar
  • Invierte en los pares de divisas más negociados, así como en los pares exóticos
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Autor: Redacción de Servicios de comparación financiera

Actualizado: 2022-08-01, 08:31

En ocasiones se tiene la sensación de que el dinero ahorrado en un depósito del banco está perdiendo su valor y se decide hacer algo con él. Muchas personas tienen la sensación de conocer los mercados financieros por las noticias y se lanzan a invertir en aquellos que les parecen más familiares, como pueden ser el Forex y el mercado de acciones.

Entre los dos, quizá, el menos conocido es el mercado Forex, que siendo un mercado muy volátil acaba llamando la atención de los inversores. En épocas de amplia volatilidad es común ver a personas iniciándose en este mercado, atraídos por las posibilidades. Pero antes de comenzar a hacer trading de Forex es necesario informarse, formarse y conocer los posibles riesgos.

A continuación podrás conocer, a grandes rasgos, algunas características del mercado de Forex, cómo invertir en él mediante brókers y qué riesgos entraña. No obstante, antes de lanzarte al mundo del trading es necesario profundizar en la formación.

¿Qué es el mercado Forex?

El mercado Forex es el mercado de divisas, es donde se negocia una moneda frente otra. Es uno de los mercados más grandes y cuenta con un gran volumen de operaciones, lo que también lo hace uno de los más líquidos. Este mercado está descentralizado, por lo que las divisas se intercambian de manera rápida y sin supervisión. Este intercambio de divisas suele ser en su mayoría para realizar inversiones con las que obtener beneficios. Es este movimiento el que hace variar los precios de manera constante y el que genera oportunidades de trading.

Características del Forex

Mercado global

El mercado Forex contiene las divisas de todo el mundo, el comportamiento de estas divisas guarda una estrecha relación con la situación política y económica de su país. Para poder conocer si el precio de una divisa va a fluctuar severamente, sería importante conocer el escenario político y económico de los lugares que pueden afectarle.

Abierto 24 horas 5 días a la semana

Aunque el mercado de divisas no está igual de activo en todos los momentos del día, lo cierto es que sí podrás operar en él en cualquier momento. Esto se debe a que es un mercado global y se puede invertir en diferentes sesiones (Nueva York, Tokio, Sidney y Londres).

Mercado OTC

Como hemos comentado anteriormente el mercado de divisas es un mercado descentralizado, esto significa que se llega a un acuerdo entre las dos partes, estableciendo condiciones y sin mediaciones para regular el acuerdo.

Elevada liquidez

El mercado de divisas se considera uno de los más líquidos del mundo, con una negociación constante durante las sesiones de los mercados más relevantes.

Volatilidad

El elevado número de operaciones y los amplios volúmenes de negociación hacen que el mercado de divisas sea considerado como uno de los más volátiles. Esto puede ser arriesgado si el mercado no funciona a favor del inversor.

Gran número de participantes

Entre los participantes que se pueden encontrar en el mercados de divisas destacan los bancos centrales, así como los comerciales, empresas y multinacionales que comercian con el exterior o tienen activos en el extranjero, los inversores individuales, etc.

Los mejores brókers de Forex

Plus500

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Fundación: 2008
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, FSCA, FMA, ASIC, MAS, FSA, CNMV
Oficinas: Israel, Chipre, Australia, Reino Unido, Singapur, Seychelles

Ventajas

  • 0 % comisiones en depósitos
  • Herramientas de análisis avanzadas
  • Cotizaciones gratis en tiempo real
  • Alertas sobre movimientos de precios
  • Atención al cliente 24 horas

Características

Depósito mín.: 100 €
Instrumentos ofrecidos: + 2000
Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
Retirar fondos: 1 - 2 días

Abrir cuenta
Demo gratuita
Análisis de Plus500

El 72% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.

La información aquí mostrada sobre Plus500CY Ltd. y sus servicios es meramente genérica y deriva de fuentes confiables disponibles públicamente o recibidas de Plus500CY Ltd. (entidad autorizada para operar en España a través del régimen de pasaportes, reg. 3848).

XTB

xtb forex

Fundación: 2002
Regulado y registrado por: KNF, CNMV, FCA, BaFin, CMVM…
Oficinas: Reino Unido, España, Francia, República Checa, Portugal, Alemania…

Ventajas

  • 48 pares de divisas
  • Operativa con microlotes
  • Spreads desde 0,1 pips
  • Depósitos y retiradas rápidos
  • Plataforma de inversión xStation

Características

Depósito mín.: sin depósito mínimo
Instrumentos ofrecidos: + 4000
Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
Retirar fondos: 2 días

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Demo gratuita

79% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor.

eToro

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Fundación: 2007
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, ASIC...
Oficinas: Chipre, Australia

Ventajas

  • 49 pares de divisas
  • Spread desde 1 pip
  • Sin comisiones o tarifas ocultas
  • Posiciones largas o cortas
  • Apalancamiento de hasta 1:30

Características

Depósito mín.: 50 $
Instrumentos ofrecidos: + 1000
Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
Retirar fondos: 1 día trámite. 1-8 de ingreso (según forma de pago)

Abrir cuenta
Demo gratuita

El 78% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

Su capital está en riesgo. Se aplican otros costes. Para más información visite etoro.com/es/trading/fees/

Naga

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Fundación: 2015
Regulado y registrado por: CySEC, BaFIN y CNMV
Oficinas: Chipre

Ventajas

  • Opera en más de 40 pares de divisas
  • Haz trading sobre pares como EUR/JPY, EUR/GBP, AUD/USD, etc.
  • Gráficos de precios en tiempo real
  • Tarifas ajustadas

Características

Depósito mín.: 250 €
Instrumentos ofrecidos: + 950
Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
Retirar fondos: 1 - 2 días

Abrir cuenta
Demo gratuita

El 80,85% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando operan mediante derivados con este proveedor.

Admiral Markets

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Fundación: 2008
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, FSCA, FMA, ASIC, MAS, FSA, CNMV
Oficinas: Israel, Chipre, Australia, Reino Unido, Singapur, Seychelles

Ventajas

  • 40 CFDs sobre divisas
  • Spreads ajustados
  • Mercado abierto 24 horas/5 días a la semana
  • Tasa de apalancamiento de hasta 1:30
  • Plataforma de inversión Metatrader 5

Características

Depósito mín.: 1 € -100 €
Instrumentos ofrecidos: + 8000
Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
Retirar fondos: 1 - 2 días

Abrir cuenta
Demo gratuita

El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor.

ActivTrades

activetrades

Fundación: 2001
Regulado y registrado por: FCA, CNMV, CSSF y SCB…
Oficinas: Londres, Milán, Nassau, Sofía y Luxemburgo

Ventajas

  • CFDs sobre +50 pares disponibles
  • Spreads ajustados desde 0,5 pips
  • Sin comisiones adicionales
  • Opera mini y micro lotes

Características

Depósito mín.: 500€
Instrumentos ofrecidos: + 2000
Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
Retirar fondos: 24/48 horas

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Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan alto riesgo al poder perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan CFDs con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFDs y si puede asumir el alto riesgo de perder su dinero

Plus500

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Fundación: 2008
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, FSCA, FMA, ASIC, MAS, FSA, CNMV
Oficinas: Israel, Chipre, Australia, Reino Unido, Singapur, Seychelles

Ventajas

  • 0 % comisiones en depósitos
  • Herramientas de análisis avanzadas
  • Cotizaciones gratis en tiempo real
  • Alertas sobre movimientos de precios
  • Atención al cliente 24 horas

Características

Depósito mín.: 100 €
Instrumentos ofrecidos: + 2000
Apalancamiento: entre 1:2 y 1:30 (según instrumento)
Retirar fondos: 1 - 2 días

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El 72% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.

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Información sobre los mejores brókers de Forex

Plus500

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Fundación: 2008
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, FSCA, FMA, ASIC, MAS, FSA, CNMV
Oficinas: Israel, Chipre, Australia, Reino Unido, Singapur, Seychelles

Ventajas

  • 0 % comisiones en depósitos
  • Herramientas de análisis avanzadas
  • Cotizaciones gratis en tiempo real
  • Alertas sobre movimientos de precios
  • Atención al cliente 24 horas

Características

Depósito mín.: 100 €
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¿Cómo elegir un buen bróker de Forex?

Además de la formación, de mantenerse informado y de asegurarse de que se conocen los riesgos del trading de Forex antes de comenzar a actuar, también existen otros factores que pueden afectar a la manera de invertir y al resultado obtenido.

Uno de estos factores es el bróker que se va a elegir. Un bróker es un intermediario que permite operar en los mercados, en este caso en el de divisas. Cada persona tiene unos objetivos y una estrategia de inversión que le permite alcanzarlos, por ello el mejor bróker a elegir dependerá de cada uno. Sin embargo, existen unas características comunes que pueden ser interesantes para todo tipo de inversores, esas características son las siguientes:

La regulación del bróker online

Es uno de los aspectos más importantes a tener en cuenta antes de contratar cualquier bróker. La regulación no supone una protección ni una seguridad total, pero indica que cumple las normativas de unos organismos reguladores que velan por la protección del inversor. Pero esto no debe dar lugar a confusión, el trader puede perder su dinero de manera parcial o total en una mala inversión aunque el bróker proteja al inversor mediante la normativa seguida.

Costes y comisiones

Muchas veces los brókers pueden indicar que permiten operar desde 0€ y, aunque en parte es cierto, para asegurarse al completo del coste real que tendrá la operación es necesario consultar las comisiones y los costes que pueden cobrar, ya sean costes de gestión, comisiones nocturnas, comisiones de fin de semana, etc.

Plataformas y herramientas

En función del bróker elegido podrás utilizar unas plataformas u otras. Algunas de las más conocidas son MetaTrader 4 y 5, pero muchos brókers ofrecen sus plataformas de desarrollo propio especialmente diseñadas para sus usuarios. También es necesario fijarse en las herramientas disponibles, ya que te permitirán analizar los gráficos y demás datos que proporcione la plataforma para poder desarrollar tu estrategia.

Tipos de cuentas ofrecidas

En ocasiones lo brókers ofrecen más de un tipo de cuenta entre las que destacan: las cuentas demo para principiantes o personas sin experiencia, la cuenta para inversores individuales con conocimientos sobre el mercado y la cuenta para profesionales que tiene unos requisitos más elevados. Elegir un bróker que ofrezca una cuenta demo puede ser ideal para conocer la plataforma y cómo operar en ella.

Apalancamiento disponible

En algunas cuentas y algunos brókers estará disponible la posibilidad de apalancamiento. El apalancamiento no está indicado para personas con poca formación, que no entiendan bien el funcionamiento y los riesgos que conlleva. Las cuentas para inversores individuales suelen ofrecer la posibilidad de utilizarlo y en las cuentas profesionales se suele permitir un apalancamiento mayor.

Atención al cliente

Operar en los mercados es un asunto muy serio y que requiere la mayor seguridad y transparencia. Cuando una persona realiza un depósito en un bróker para poder operar necesita sentir que está protegido. Aunque un bróker nunca podrá evitar las pérdidas del dinero ni el riesgo de invertir, lo cierto es que puede darle cierta seguridad atendiendo a sus preguntas y dudas, así como resolviendo los posibles problemas que puedan surgir con la plataforma, los ingresos, las retiradas de dinero, etc.

¿Qué son los pares de divisas?

Los pares de divisas están formados por dos monedas sobre las que se realizará una compra o una venta. Este activo financiero se representa de esta forma porque indica el valor de una moneda respecto a la otra.

De manera visual, por ejemplo, un par de divisas podría ser el EUR/USD. En este par encontramos la divisa base (EUR) y la divisa cotizada (USD). ¿Pero cómo se interpreta este activo? Para ello tenemos que saber a cuánto cotiza. Si el EUR/USD está a 1,07 significa que un euro vale 1,07 dólares. De esto podemos deducir que un mayor valor de la cotización puede significar un fortalecimiento de la divisa base o un debilitamiento de la divisa cotizada.

¿Qué tipos de pares de divisas existen?

No todos los pares de divisas tienen las mismas características, por lo que se clasifican en diferentes categorías según unos parámetros que las dividen en diferentes jerarquías.

Es necesario recordar que todas las monedas se pueden intercambiar por cualquier otra, pero si hablamos de trading e inversión, algunos pares de divisas se negocian más que otros, aumentando su volumen de negociación y su liquidez.

En función de esto encontramos:

Pares de divisas mayores o principales

Son los pares más negociados, por lo tanto son los que presentan una mayor volatilidad y suelen ofrecer oportunidades de trading. Algunos ejemplos de pares mayores son: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY…

Pares de divisas menores o cruzados

Están formados también por algunas de las monedas más populares, aunque son algo menos líquidos que los pares mayores están formados por las monedas más importantes y tienen un gran volumen de negociación. Entre los pares de divisas menores encontramos: EUR/GBP, JPY/CAD, EUR/JPY…

Pares de divisas exóticos

Son los pares menos populares, normalmente están formados por alguna divisa fuerte y otra de una economía más pequeña. Algunos ejemplos de pares de divisa exóticos son: USD/MXN, CAD/NZD, NOK/USD, etc.

comparador

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Encuentra un listado con los mejores brókeres de Forex que ofrecemos para conocer sus características y elegir el que mejor pueda adaptarse a tu negociación. ¿Cuál tiene las comisiones más bajas? ¿Qué instrumentos de inversión ofrecen? ¿Cuál es su regulación?

¿Qué afecta a la cotización de las divisas?

El precio de las divisas está en constante cambio y no solo por tener un volumen de negociación más o menos elevado. Existen una infinidad de elementos que afectan a los movimientos de sus precios y eso es algo que no ayuda a predecir su precio, pero sí puede indicar si habrá subidas o bajadas.

Es necesario estar pendiente de las situaciones económicas y políticas de los países que utilizan las monedas sobre las que quieres invertir, pues todos estos aspectos afectarán al precio de la moneda en mayor o menor medida. Factores como el tipo de interés, el producto interior bruto o la inflación pueden afectar a los valores de las divisas.

No obstante, no debes olvidar otros que pueden parecer ajenos pero que afectan a la economía de un país y, por tanto, a la divisa. Es el caso de las tasas de desempleo, que afectan a la rapidez y la asiduidad con que las personas consumen bienes y servicios.

Si nos centramos en aspectos menos relevantes, también se deberán tener en cuenta las noticias que se publican sobre un determinado país, aunque la noticia solo sea un rumor puede afectar al sentimiento de los inversores.

Riesgos del trading de Forex

El trading no está exento de riesgos, como cualquier otro tipo de inversión. Pero se debe ser especialmente cuidadoso en este mercado debido a su amplia volatilidad, que puede hacer que los precios varíen de manera inesperada y brusca.

Aunque es imposible eliminar el riesgo al invertir, se pueden tener en cuenta una serie de características del mercado y de la forma de operar en el que pueden aumentar este riesgo:

Amplia volatilidad

Los precios de los pares de divisas se mueven con velocidad creando una amplia volatilidad. Esta volatilidad puede ser arriesgada, ya que si se mueve a favor de la inversión creará beneficios, pero si se mueve en contra provocará perdidas.

Inversión equivocada

Es posible que el mercado no se comporte exactamente como el inversor espera, haciéndole perder el dinero invertido. Esto es algo muy común, ya que es muy complicado predecir los movimientos del mercado o de los instrumentos en particular.

Apalancamiento

Como hemos comentado, algunos brókers ofrecen la posibilidad de invertir mediante apalancamiento. Mediante este método se podrá hacer trading utilizando fondos prestados por la entidad, no solo fondos propios, de esta manera se podrán abrir posiciones más grandes. Esto puede ser peligroso, porque si bien los beneficios pueden incrementarse, las pérdidas también pueden hacerlo, provocando que el inversor pierda su dinero de manera total o parcial. El apalancamiento solo debería ser utilizado por profesionales debido a su elevado riesgo.

No tener la formación adecuada

Para poder hacer trading en el mercado Forex, sobre todo si se utilizan instrumentos como CFDs o similares, es necesario tener una amplia formación y conocimiento. Antes de comenzar a invertir se deberá estudiar el mercado y los instrumentos que lo forman, comenzar con una cuenta demo sin dinero real podría ser una buena idea para tantear el funcionamiento de la plataforma.

No ser cauteloso

En muchas ocasiones se realizan operaciones impulsivas sin tener en cuenta el riesgo que puede suponer no analizar el mercado con detenimiento. En ocasiones surgen noticias que parece que impulsarán o derribarán los precios, pero el mercado se acaba comportando de manera inesperada. Quien hubiera invertido sin hacer un estudio previo podría acabar perdiendo su dinero.

Preguntas frecuentes sobre el trading de Forex

¿Por qué necesito un bróker de Forex?

Normalmente un inversor particular no tiene acceso directo al mercado y debe hacerlo mediante un intermediario que es el bróker. Este intermediario le dará acceso al mercado de divisas las 24 horas del día, 5 días a la semana. Además, el mercado de divisas no es un mercado ampliamente regulado, por lo que un bróker que siga las más estrictas normativas podría ayudar.

¿Cómo puedo conocer los costes de operar?

Los costes de hacer trading de divisas variarán en función el bróker seleccionado. Para conocer cuáles serán esos costes tendrás que consultarlos en su página web o en su servicio de atención al cliente.  Debes tener en cuenta que no solo puede haber costes por realizar la operación, también comisiones por dejar la posición abierta durante la noche, costes de gestión, etc.

¿Quién puede invertir en el mercado de divisas?

Invertir o hacer trading en Forex depende en gran medida de la experiencia del inversor. Aunque el mercado está abierto para todo el mundo, lo cierto es que sería muy difícil no perder dinero sin experiencia previa. Si no tienes experiencia puedes abrir una cuenta demo e invertir sin usar dinero real. Y si eres todo un experto podrás abrirte una cuenta para profesionales.

¿Cómo puedo comenzar a hacer trading de Forex?

Después de formarte y estudiar el mercado concienzudamente podrás abrirte una cuenta en un bróker en función de tu nivel de experiencia. Si no tienes muchos conocimientos podrás abrir una cuenta demo y operar. Si es una cuenta real tendrás que ingresar dinero para poder operar. Los brókers suelen ofrecer una infinidad de métodos y facilidades para realizar ingresos y retiradas de dinero, por lo que no te será difícil comenzar.

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