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AIG está al límite: el estruendo de su caída sería insoportable

elEconomista.es/ Agencias

16/09/2008 - 7:36

53 comentarios

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La supervivencia de AIG está en entredicho. Ayer, las agencias de calificación le rebajaron la calificación y hacen todavía más difícil la búsqueda de capital que está llevando desesperadamente la compañía para mantenerse a flote. En este sentido, la Reserva Federal ha pedido a JP Morgan y Goldman que den un crédito de hasta 75.000 millones de dólares a la aseguradora. La caída de la mayor aseguradora del mundo podría ser más grave que el colapso de Lehman.

La aseguradora estadounidense AIG no fue capaz de convencer a las agencias de calificación sobre su solidez financiera, lo que le obligaría a desembolsar miles de millones de dólares. Las tres principales agencias de calificación financiera, S&P, Moody's y Fitch, emitieron sus veredictos en la noche del lunes y rebajaron la nota de AIG.

Standard & Poor's bajó su calificación hasta "A-" desde "AA-", mienras que Moody's lo hizo hasta "A2" desde "Aa3".

Ayer, una persona cercana a la firma aseguró que de producirse esto, a AIG le podrían quedar entre 48 y 72 horas "de vida". El actual es el escenario que la aseguradora quería evitar desesperadamente. Lejos de ser una medida simple y técnica, esta degradación va a tener consecuencias muy importantes para el grupo, amenazando incluso su superviviencia.

AIG (AIG.NY) debe encontrar ahora grandes sumas de dinero para garantizar sus contratos, ya que no alcanza con su reputación, al tiempo que ya buscaba fondos para asegurar su gestión diaria. Las agencias explicaron su decisión por el deterioro del mercado inmobiliario, al cual la aseguradora está muy expuesta, y por la caída de su acción en bolsa. Después de una bajada del 31% el viernes, la acción se zambulló 61% el lunes, a sólo 4,76 dólares. En un año se ha hundido el 93%.

En este sentido, diversos medios de comunicación estadounidenses publican que la Reserva Federal ha pedido a Goldman Sachs y JP Morgan que buscaran capital para conceder un crédito de entre 70.000 y 75.000 millones de dólares a la aseguradora. Ayer también se especulaba con múltiples ventas de activos de la aseguradora y con la entrada de inversores como Warren Buffett.

El mayor problema hasta ahora

Las grandes entidades de Wall Street se reunieron ayer en la Reserva Federal de Nueva York por cuarto día consecutivo, esta vez para tratar el tema de AIG. "No conozco ningún banco que no tengo una exposición significativa a AIG", señaló Ken Lewis, CEO de Bank of America en una entrevista con la CNBC. El colapso de AIG "sería un problema mucho mayor que los que hemos visto hasta ahora", señaló.

El estado de Nueva York -donde el grupo tiene su sede- aceptó hacer un gesto, inquieto ante de las consecuencias sociales de una quiebra: la aseguradora fue autorizada pedir prestados 20.000 millones de dólares de las cajas de sus filiales, para asegurar su funcionamiento.

Para S&P, "esto va a permitir a la casa central satisfacer sus necesidades inmediatas de liquidez". El gobernador del estado, David Paterson, pidió al regulador del Estado "dar la autorización a AIG para acceder a activos por 20.000 millones de dólares por intermedio de sus filiales" con el fin de "otorgarle liquidez para las operaciones diarias de la casa matriz", declaró en una conferencia de prensa.

El dirigente demócrata explicó en rueda de prensa que AIG está "financieramente sana", con 77.900 millones de dólares de excedentes de fondos propios, pero que tiene problemas de liquidez.

Pero este salvavidas no fue suficiente para tranquilizar a los inversores, tal como quedó demostrado en la bolsa durante la sesión y luego con las inquietudes de las agencias de calficación.

"He estado en el negocio durante 35 años, y estos son los sucesos más extraodinarios que he visto", señalaba el co-fundador de la firma de capital privado Blackstone, Peter G.Peterson, quien fue cabeza de Lehman Brothers en los 70 y secretario de Comercio con la administración Nixon, en referencia a los casos de Merrill Lynch, Lehman Brothers y AIG.

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Comentarios 53

16-09-2008 / 08:30

Balta

Puntuación 35

¿No era AIG quien ayer mismo afirmaba que España o salía del €uro o se vería en un Crack del 29?

Si es que a veces no vemos la viga en nuestro propio ojo.

Saludos y buen día!!!

16-09-2008 / 10:00

kaiser

Puntuación 39

la cuestion de american insurance group ( AIG )es MUCHISIMO MAS GRAVE que lo de lehman , he trabajado durante diez años en una compañia de seguros y AIG es tambien REASEGURADORA DE RIESGO DE DAÑOS y FINANCIEROS por lo que su bancarrota seria YA UN RIESGO SISTEMICO PARA TODO EL SISTEMA FINANIERO Y ASEGURADOR, y que que dios no lo quiera, SERIA UNA VERDADERO DESASTRE DE CONSECUENCIAS INCALCULABLES......... CONTINUARA.......

16-09-2008 / 10:08

crack 1929

Puntuación 18

Si es verdad, ayer mismo los analistos de AIG vaticinaban un futuro de mierda para España sino nos expulsaban del euro y devaluabamos nuestra moneda (¿peseta?) , probablemente tengan razón, pero es gracioso que digan eso estando a las 2 menos cuarto de la suspensión de pagos, ¿Cuantas van ya?

- ENRON

- WORLDCOM

- ARTHUR ANDERSEN

- BEARN STEARN

- LEHMAN BROTHERS

- MERRYL LINCH

- ¿AIG?

- FANIE MAE

joder, como se nota que se está viniendo abajo el sistema liberal-capitalista-neo-privatizador, pues nada que se apliquen su propia medicina, que la FED y el Estado USA no intervengan y dejan "libertad" al mercado para que la "mano invisible" de la teoria liberal lo arregle todo, (no se si captais la ironia).

ah hoy mismo voy a mi caja de ahorros a retirar hasta el último céntimo.

16-09-2008 / 10:16

Juan Francisco M.C.

Puntuación 21

Para crack 1929:

Captamos la ironía, lo que tú no has captado es el nombre del sistema: Mercantilista y saqueador!!! O sea: ningún mercado es libre, todas las grandes empresas o instituciones forman parte del interés político, aquí en España, Usa, Rusia, China, Venezuela, etc.etc.

16-09-2008 / 10:22

jjm

Puntuación 26

En estos momento la FED & compañía están estudiando si la liquidación de AIG es mas dolorosa para el resto del mundo o para USA, si al final resulta que el mayor dolor es para USA, entones la rescataran, sino ajo y agua para el resto del mundo.

16-09-2008 / 10:25

Cirrosis

Puntuación 10

Ha llegado la hora de guardar el dinero en un calcetín degajo del colchón

16-09-2008 / 10:36

emilio

Puntuación 32

Bearn Stearn, Lehman Brothers etc. parecen entes metafísicos, que desaparecen sin dejar huella. ¿Dónde estan las personas de carne y hueso responsables de operaciones temerarias que contagiaron con derivados de deuda hipotecaria a todo el mundo financiero y, lo que es peor, a sus clientes?. No, si al final no va a haber responsables, son cosas del sistema; son las crisis cíclicas del capitalismo, como la del 29, hay que estar acostumbrados...Señores hubo un fraude, ¿cómo una agencia de rating, como Moody´s, puede culpar a un fallo informático, haber calificado derivados de deuda hipotecaria donde iban subprime, como de alta rentabilidad y bajo riesgo, endilgados a Bancos europeos que tuvieron grandes pérdidas? (se dice que mayores que los Bancos de EE.UU; a ver cuando afloren; de momento, se conocen las de UBS, Deutsche Bank y pocos más). Faude financiero, estafa inmobiliaria etc.realizada por entes metafísicos. Para empezar no vendría mal intervenir los paraísos fiscales, aunténticas cuevas de alí Baba de estos entes. Ello requiere la intervención concertada de los gobiernos; ¿qué digo?, ¿los gobiernos?, pero si comen juntos con los entes. No, la cuenta la pagarán ahorradores y trabajadores

16-09-2008 / 10:41

caraculo

Puntuación -7

si cae aig el ibex bajara minimo 7%,a principios de ano esto seria impensable, pero ahora estan cayendo los peces gordos..cuando caigan todos subira la bolsa, mientras a estar pendientes si hay que ser el primero en vender y rescatar los muebles.

16-09-2008 / 10:50

Invertir en Bolsa

Puntuación 3

El sistema financiero amerciano tiene un interencionismo elevadísimo. La propia existencia de Faanie Mae y Freddie Mac es totalmente contrario al liberalismo.

Los que se está viniendo abajo es el intervencionismo y el disparatado gasto público a base de quitar a los cuidadanos la mayor parte del dinero que ganan.

16-09-2008 / 10:53

nanarisillarisilla

Puntuación 17

Lo extraño y sospechoso es que el IBEX esté aguantando, eso es uan mentira. El IBEX se tiene que ir a lso 6000-7000 ya mismo.

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