Cómo luchar contra el fraude y el blanqueo de capitales en pymes

Imagen de Dreamstime

En los últimos meses hemos oído demasiado a menudo aquello de "no sé nada", "no recuerdo qué firmé" o "las cuentas las llevaba otro" en los numerosos juicios que se están llevando a cabo en nuestro país contra personas físicas, organizaciones y entidades que están siendo investigadas por haber cometido algún tipo de conducta delictiva relacionada con el fraude o el blanqueo de capitales. Más noticias en la revista gratuita elEconomista Pymes, Autónomos y Emprendedores

Y no es que mientan del todo. Es que, en la mayor parte de las ocasiones, cuando una persona va a llevar a cabo un negocio fraudulento a sabiendas pone a la cabeza de sus cuentas y de sus sociedades a alguien totalmente ajeno al negocio. Es lo que se conoce como un testaferro, una figura muy útil para evitar ser descubierto; pero, como se está demostrando, eso es cada vez más difícil.

Antes de nada, y para evitar equívocos, es necesario destacar que si vamos a llevar a cabo un acuerdo con una organización que cuenta con un testaferro, no significa que vayamos a ser parte de una operación ilegal. En principio, esta figura se usa para firmar contratos o transacciones en nombre de otra persona y, siempre y cuando la actividad que se realice sea legal, este hecho no supone mayor problema: por ejemplo, es una figura común en muchas empresas familiares o cuando existe un conflicto de intereses si el administrador tiene relación con una sociedad de similar objeto social. Sin embargo, si el fin último del uso de un testaferro es la ocultación de la identidad, cometer un fraude o la falsedad documental, estamos hablando de algo serio. Por eso es fundamental que las pymes tengan a su disposición herramientas que permitan conocer la verdadera identidad de la organización con la que se están realizando negocios.

Los constantes movimientos hacia la globalización en el mundo empresarial e industrial hacen que las brechas para la financiación de grupos terroristas -o incluso para el blanqueo de capitales- se diluyan cada vez de forma más vertiginosa entre empresas puente o pantalla, que se suelen situar en territorios offshore y con secreto bancario o fiscalidades ventajosas para hacer más complicado su descubrimiento. Sin embargo, de la misma manera, entre las herramientas que se desarrollan para la lucha y prevención de estos delitos, las tecnológicas hacen cada vez más fácil la predicción de estas actividades y ayudan a las empresas de cualquier tamaño, pero especialmente a las más pequeñas -e indefensas- a prevenirlos y a cumplir con sus obligaciones normativas en esta materia.

Transacciones internacionales

Es un hecho que la tecnología ha permitido que muchas organizaciones, sobre todo las más pequeñas y algunas medianas que antes lo veían como una quimera, puedan realizar transacciones con compañías de cualquier lugar del mundo para intentar ser más competitivas y poder arañar cuota de mercado a las grandes empresas.

Sin embargo, la dificultad que entraña ser pequeño provoca, en muchas ocasiones, que se dejen de lado aspectos importantes en el ámbito del compliance; precisamente la tecnología nos dota de herramientas que incluso están externalizadas y permiten ayudar a las organizaciones a evitar ser parte de un delito: simplemente el hecho de confiar en sistemas de verificación electrónica en el proceso de identificación para saber si el proveedor o el cliente con el que estamos iniciando un negocio es la organización lícita que dice ser, puede evitarnos ser parte de actividades ilegales y, como consecuencia, sufrir una importante sanción o el menoscabo a la imagen de nuestro negocio que llevaría incluso al cierre.

En realidad, los reguladores, tanto nacionales como europeos, cuentan con una serie de medidas muy estrictas para luchar contra el blanqueo de capitales que se produce, en concreto, en empresas con testaferros que ocultan las actividades ilegales, y que cumplen con la necesidad de la identificación del titular real en ficheros compartidos en sectores como el financiero. No obstante, los criminales buscan siempre nuevos métodos para evitar la detección.

En este sentido, en nuestro país se ha producido un avance importante con el desarrollo de la Base de Datos de Titularidad Real, una herramienta inédita en el mundo, un índice único informatizado en el que se incorporan los datos de más de dos millones de organizaciones y que permite a las autoridades competentes conocer quiénes son las personas que se ocultan detrás de los testaferros, en caso de que existan, y actuar, si es necesario, contra el blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y fraude fiscal.

Información compartida

Basadas en las ventajas que comporta usar la información compartida, hay otra serie de herramientas que permiten a los sujetos obligados -Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales- como joyeros, inmobiliarias, despachos de abogados, gestorías o galerías de arte, entre otros, a tomar decisiones inteligentes para su negocio y prevenir cualquier tipo de fraude que pueda menoscabar sus cuentas y su reputación mediante la identificación formal, tanto online como offline, de cualquier cliente, ya sea en el momento previo al establecimiento de cualquier relación empresarial, como parte del seguimiento continuo o en la gestión y custodia de la documentación generada con dicho cliente. Es el caso de la plataforma IdConfirma.

En definitiva, la figura del testaferro no debe echar atrás a ninguna pyme cuando vaya a iniciar un negocio con terceros, pero sí que es imprescindible utilizar herramientas de identificación formal antes de cerrar ningún acuerdo, aun cuando se trate de operaciones supuestamente de poco riesgo.

Para ello, y de forma outdoor para que resulte menos costoso, las pymes han de poner en funcionamiento nuevas prácticas y procedimientos basados en inteligencia con el fin de conocer a los clientes y averiguar el propósito de la relación de negocios como, por ejemplo, el acceso a ficheros de intercambio de información multisectorial existentes en el mercado.


PUBLICIDAD


Contenido patrocinado

Otras noticias


Comentarios 1

#1
02-11-2017 / 13:03
ññññññ
Puntuación 0

los bancos , asesorías y los abogados son cohechos. el secreto en la contabilidad y las nóminas.

el proyecto del servicio de inteligencia del partido comunista chino para arruinar el modelo de la seguridad social española desde año 1980 sin gastar ni un duro , pero han recaudado fondos millonarios e instalados sus propios sistemas de la cotización en la S.S en España .....

jajajajaja qué gracioso¡¡¡¡¡

¡¡ el problema de España no es la reforma laboral, ni el contrato . sin el contrato laboral funciona muy bien realmente. jajajaja

el problema real de España es , 1º no respetan la ley vigente, ni puto contrato firmado, ni las reglas de juego. 2º la autoridad competente tampoco no respetan nada porque la inspección laboral solo para su existencia simbólica nada más.

¡¡ a ver ,en España casi 100% gestorías dan servicios a restaurantes chinos, tiendas chinas, agencias de viajes chinas , minoristas y mayoristas chinos para falsificar , defraudar las cotizaciones en la seguridad social española ¡¡¡

¿¿ los vagos inspectores quieren trabajar o no , y ellos siguen chupando sueldos garantizados ??

ahora ,en este momento , en España hay miles, miles,, de chinos, extranjeros, españoles , parados registrados ,,, están trabajando ,ellos no cotizan en la S.S española ni la cobertura de la S.S española desde viernes por las tardes hasta domingo por las noches. según el informe del ministerio de propagandas chino que la tasa de desempleos real de España será entre 8%-9% ¡¡¡¡¡ un problema de España es que muchos defraudadores quieren el cambio de régimen al régimen comunista para ocultar,esconder sus fraudes fiscales y laborales hechos ¡¡¡ y el sistema comunista tendrá financiaciones fuertes y más fuertes que lo de Grecia de ahora ¡¡¡

¡¡¡ hay dos trucos chinos para ganar dineros: 1.las facturaciones son falsas . 2. las cotizaciones de sus trabajadores contratados en la seguridad social españolas son falsas.

¡¡ el IPC español es bajista y la economía española es débil en el largo plazo porque los precios de las ofertas de servicios , productos son muy bajos irrazonablemente. el motivo de estos precios irracionales ,competitivos destructivos es el fraude fiscal y laboral , además,provoca más salarios bajos, más EREs , más paros, más pensiones en ruinas,más emigración española , más alijos , más prostitución, más familias pobres, más camareros de ingenieros, arquitectos, universitarios, doctores,,,, más quiebras de hospitales y educaciones ,más morosos, más pobres, más comunistas, más inestabilidad social ,más deudas, , menos casos corruptivos pero más podredumbres de calidad ,,,,,,

¡¡ respetad las leyes de la seguridad social española VIGENTES , por favor ¡¡

¡¡¡ ánimo, ánimo ,¡¡¡ no pasa nada ¡¡¡ seguimos con la fiesta ¡¡¡

https://www.youtube.com/watch?v=lXgH_NBMACA

¡¡¡ España y Grecia se comparten los problemas comunes , son dos países de " no pasa nada " ¡¡¡¡¡¡

¡¡¡ te juro , España al camino de Grecia sin remedio ninguno ¡¡¡

¡¡¡ la situación no ha mejorado nada , es peor cada día ¡¡¡¡

¡¡¡ el beneficio de los fraudes laborales y de la cotización en la S.S española financian a las organizaciones políticas clandestinas ¡¡¡

el fraude laboral en la S.S son generalizados ¡¡ Pj. el fraude laboral entre los comunistas chinos ya lleva 20 años más en España , con dineros de fraude ya han comprado chalet, local , coche de lujo ,,,,¡¡¡

¡¡ la inspección española mete manos en este asunto , debe ser un asunto administrativo , pero , realmente no lo es , porque es un asunto político, diplomático, corruptivo, ,,porque la autoridad española tiene que enfrentar con el Partido Comunista Chino en España (PCChE)¡¡¡¡

¡¡ no hace falta mucho trabajo de inspección . tan solo entras a ciegas en cualquier establecimiento de ellos( todos son miembros de PCChE ), lo sabrás de todas verdades con la historia de la cotización en la S.S española ¡¡¡

¡¡¡ el comunista España se hunde es cuestión de tiempo ¡¡

España se está aplicando la teoría económica comunista.¡¡

a ver , a ver, si tú entras en cualquier establecimiento de chinos(restaurante chino, tiendas de chinos, agencias de viajes de chinos, mayoristas , minoristas,,,,) ellos todos trabajan 14 horas al día y tan sólo cotizan en la seguridad social española 4horas/día como máximo , además en los fines de semanas sin cobertura de la S.S.

En España hay más de 100 asociaciones de chinos, la mayoría de miembros ya han conseguido la nacionalidad española. el problema es estas asociaciones de chinos ya empiezan de ser unificadas para formar un partido político comunista como el PODEMOS ¡¡¡¡¡¡ con financiaciones secretas, fuertes, ,,,,

la economía del comunista España es el modelo económica-soviético del comunista China ¡¡¡

no existe la ley en el comunista España ¡¡¡¡ vivimos en la selva de salvajes ¡¡¡

el gobierno español no quiere hacer nada.mira, los colectivos chinos trabajadores trabajan 12 horas al día y tan sólo cotizan 4horas/día o 2horas/día en la seguridad social española.¿¿esto no es un fraude , es legal, ??? todo el mundo toma el pelo a España. incluso sindicatos, es un mayor escándalo español.mientras,gastan dinero público haciendo la inútil reforma laboral y pensiones para desviar atenciones públicas .el gobierno español financia al partido comunista chino en España con el dinero del sistema de la seguridad social española.esto es una locura histórica.y los españoles en paro mantienen callados como tontos. un consejo, si tú no sabes el fraude laboral ,no montes un comercio. cada trabajador chino en España con 8 horas/día de fraude laboral.la historia de cotizaciones te muestra toda la verdad.un cálculo sencillo: 50000(trabajadores chinos) X 300€(cuota mensual media de fraude) X 12meses X 20años(100000chinos viven más de 10años)=3.600.000.000€.parece es poco dinero para España, no ????

vivimos como chinos de puuuta madre ¡¡¡¡¡

la única medida para crear empleos en España es más inspecciones eficaces ¡¡¡¡

http://www.youtube.com/watch?v=mZqZ4U7uZk4

¡hurra! arriba ¡¡¡ camaradas inspectores ¡¡¡¡

el problema real de España es horas laborales : 1.No respeta la ley laboral de 8 horas. 2.No trabajan inspectores. 3.Fraudes laborales generalizados en la S.S. 4.Las gestorías son compinches de la mafia(china). 5."El sindicato español hace un trabajo de chinos a la buena fe". 6. ¡¡votamos todos al partido comunista chino en España ( PCChE ) !!!!!!!! a trabajar 14 horas al día y cotiza sólo 4 horas/día ¡¡¡¡ la única solución es la revolución ¡¡¡¡¡ España está en la Transición al comunismo.¡¡qué nos importan la constitución y la prostitución ¡¡¡¡

https://www.youtube.com/watch?v=7x2wIMdidnQ

Deja tu comentario

Comenta las noticias de elEconomista.es como usuario genérico o utiliza tus cuentas de Facebook o Google Friend Connect para garantizar la identidad de tus comentarios:

Usuario

Facebook

Google+


elEconomista no se hace responsable de las opiniones expresadas en los comentarios y las mismos no constituyen la opinión de elEconomista. No obstante, elEconomista no tiene obligación de controlar la utilización de éstos por los usuarios y no garantiza que se haga un uso diligente o prudente de los mismos. Tampoco tiene la obligación de verificar y no verifica la identidad de los usuarios, ni la veracidad, vigencia, exhaustividad y/o autenticidad de los datos que los usuarios proporcionan y excluye cualquier responsabilidad por los daños y perjuicios de toda naturaleza que pudieran deberse a la utilización de los mismos o que puedan deberse a la ilicitud, carácter lesivo, falta de veracidad, vigencia, exhaustividad y/o autenticidad de la información proporcionada.





Santander con las pymes



El flash: toda la última hora


La herramienta para el ahorrador en Bolsa

¡Regístrese y pruébelo GRATIS!


Boletines


Todos los boletines





Prima de Riesgo
País Precio Puntos %
ESP 119,17 -0,28 -0,23%
FRA 34,28 -0,29 -0,85%
ITA 146,30 -1,22 -0,83%
GRE 489,46 +3,43 +0,71%
POR 160,56 -1,72 -1,06%

Ecotrader



Evasión

Un yate concepto con dirigible

Un yate concepto con dirigible



Copyright 2006-2016, Editorial Ecoprensa, S.A. | Política de Privacidad | Aviso Legal | Política de cookies | Cloud Hosting en Acens